Máy tính Bậc thuế
Xác định bậc thuế liên bang năm 2024 hoặc 2025 của bạn ngay lập tức. Hình dung cách thức hoạt động của thuế lũy tiến với các phân tích bậc thuế sinh động, so sánh tất cả các tình trạng khai thuế cạnh nhau và xem chính xác từng đô la thu nhập của bạn bị đánh thuế như thế nào.
Trình chặn quảng cáo đang ngăn chúng tôi hiển thị quảng cáo
MiniWebtool miễn phí nhờ quảng cáo. Nếu công cụ này hữu ích, hãy ủng hộ bằng Premium (không quảng cáo + nhanh hơn) hoặc cho phép MiniWebtool.com rồi tải lại trang.
- Hoặc nâng cấp Premium (không quảng cáo)
- Cho phép quảng cáo cho MiniWebtool.com, rồi tải lại
Giới thiệu về Máy tính Bậc thuế
Các bậc thuế liên bang hoạt động như thế nào?
Hoa Kỳ sử dụng một hệ thống thuế lũy tiến, có nghĩa là thu nhập của bạn bị đánh thuế theo từng lớp (hoặc "bậc") với mức suất tăng dần. Một quan niệm sai lầm phổ biến là việc kiếm được nhiều tiền hơn sẽ đẩy toàn bộ thu nhập của bạn vào một mức thuế cao hơn — điều này không đúng. Chỉ phần thu nhập nằm trong mỗi phạm vi bậc thuế mới bị đánh thuế ở mức suất của bậc đó.
Ví dụ, nếu bạn là người khai thuế độc thân với $60.000 thu nhập chịu thuế vào năm 2025:
- $11.925 đầu tiên bị đánh thuế ở mức 10% = $1.192,50
- $36.550 tiếp theo ($11.926–$48.475) ở mức 12% = $4.386,00
- $11.525 còn lại ($48.476–$60.000) ở mức 22% = $2.535,50
- Tổng thuế = $8.114,00 (thuế suất thực tế: 13,5%, thuế suất biên: 22%)
Bậc thuế liên bang năm 2025
Người khai thuế độc thân
| Thuế suất | Phạm vi thu nhập chịu thuế |
|---|---|
| 10% | $0 – $11.925 |
| 12% | $11.926 – $48.475 |
| 22% | $48.476 – $103.350 |
| 24% | $103.351 – $197.300 |
| 32% | $197.301 – $250.525 |
| 35% | $250.526 – $626.350 |
| 37% | Trên $626.350 |
Vợ chồng khai thuế chung
| Thuế suất | Phạm vi thu nhập chịu thuế |
|---|---|
| 10% | $0 – $23.850 |
| 12% | $23.851 – $96.950 |
| 22% | $96.951 – $206.700 |
| 24% | $206.701 – $394.600 |
| 32% | $394.601 – $501.050 |
| 35% | $501.051 – $751.600 |
| 37% | Trên $751.600 |
Khấu trừ tiêu chuẩn năm 2025
- Độc thân: $15.000
- Vợ chồng khai thuế chung: $30.000
- Vợ chồng khai thuế riêng: $15.000
- Chủ hộ gia đình: $22.500
Thuế suất biên so với Thuế suất thực tế
Thuế suất biên của bạn là mức thuế áp dụng cho đồng thu nhập chịu thuế cuối cùng — đó là bậc cao nhất mà bạn rơi vào. Thuế suất thực tế là mức thuế trung bình bạn thực sự trả (tổng thuế ÷ thu nhập chịu thuế). Do hệ thống lũy tiến, thuế suất thực tế luôn thấp hơn thuế suất biên của bạn.
Hiểu sự khác biệt này rất quan trọng cho việc lập kế hoạch tài chính: thuế suất biên ảnh hưởng đến tác động thuế của thu nhập tăng thêm (tăng lương, thưởng, lãi đầu tư), trong khi thuế suất thực tế cho bạn biết gánh nặng thuế tổng thể của mình.
Câu hỏi thường gặp
Các bậc thuế liên bang sử dụng hệ thống lũy tiến, trong đó thu nhập được chia thành các lớp, mỗi lớp được đánh thuế ở một mức suất khác nhau. Chỉ phần thu nhập trong phạm vi của từng bậc mới bị đánh thuế ở mức đó — không phải toàn bộ thu nhập của bạn.
Thuế suất biên là thuế suất trên đồng thu nhập cuối cùng (bậc cao nhất). Thuế suất thực tế là mức thuế trung bình trên tất cả các bậc (tổng thuế ÷ thu nhập chịu thuế). Thuế suất thực tế luôn thấp hơn do tính chất thuế lũy tiến.
Bảy bậc thuế năm 2025 cho người độc thân là: 10% (đến $11.925), 12% ($11.926–$48.475), 22% ($48.476–$103.350), 24% ($103.351–$197.300), 32% ($197.301–$250.525), 35% ($250.526–$626.350), và 37% (trên $626.350).
Không. Chỉ phần thu nhập vượt quá ngưỡng của mỗi bậc mới bị đánh thuế ở mức cao hơn. Ví dụ, kiếm được $50.000 với tư cách là người độc thân có nghĩa là chỉ có $1.525 (trên $48.475) bị đánh thuế ở mức 22% — phần còn lại bị đánh thuế ở mức thấp hơn.
Tình trạng khai thuế làm thay đổi ngưỡng thu nhập cho mỗi bậc. Vợ chồng khai thuế chung có các bậc rộng nhất (gần gấp đôi ngưỡng độc thân), Chủ hộ gia đình nằm ở giữa, và Vợ chồng khai thuế riêng sử dụng các bậc hẹp nhất.
Tài nguyên bổ sung
Tham khảo nội dung, trang hoặc công cụ này như sau:
"Máy tính Bậc thuế" tại https://MiniWebtool.com/vi// từ MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
bởi đội ngũ miniwebtool. Cập nhật: 2026-02-27