Máy tính thuế 1099

Tính tổng số thuế ước tính của bạn với tư cách là nhà thầu độc lập hoặc người làm tự do. Xem thuế tự doanh, thuế thu nhập liên bang, thuế tiểu bang và thu nhập thực nhận trong một bảng phân tích toàn diện.

Sử dụng miễn phíKhông cần đăng kýCập nhật 02/2026

Máy tính thuế 1099Dùng thử ngay — miễn phí ▼

Tổng thu nhập 1099 (tổng hàng năm)

Chi phí kinh doanh (khấu trừ được)

Thu nhập khác (W-2, lãi suất, v.v.)

Đóng góp hưu trí (SEP-IRA / Solo 401k)

Tình trạng khai thuế

Tiểu bang (để tính thuế bang)

Embed Máy tính thuế 1099 Widget

Giới thiệu về Máy tính thuế 1099

Máy tính thuế 1099 là gì?

Máy tính thuế 1099 giúp các nhà thầu độc lập, người làm tự do (freelancer) và những người tự kinh doanh ước tính tổng nghĩa vụ thuế của họ. Khác với nhân viên W-2 được người sử dụng lao động trích lại thuế, người lao động 1099 có trách nhiệm tự tính toán và nộp thuế, bao gồm thuế tự doanh (An sinh xã hội và Medicare), thuế thu nhập liên bang và thuế thu nhập tiểu bang.

Công cụ này cung cấp cái nhìn toàn diện về nghĩa vụ thuế của bạn bằng cách kết hợp cả ba thành phần thuế vào một bảng phân tích duy nhất, dễ hiểu. Nó cũng tính toán các khoản thanh toán thuế ước tính hàng quý để giúp bạn tránh các hình phạt nộp thiếu của IRS.

Thuế 1099 hoạt động như thế nào?

Thuế tự doanh (SE Tax)

Là một nhà thầu 1099, bạn phải trả cả phần thuế FICA của nhân viên và người sử dụng lao động, tổng cộng là 15.3% trên 92.35% thu nhập tự doanh ròng của bạn:

An sinh xã hội: 12.4% trên thu nhập lên tới $176,100 (cơ sở tiền lương năm 2025)
Medicare: 2.9% trên toàn bộ thu nhập, cộng thêm 0.9% bổ sung trên thu nhập vượt ngưỡng quy định cho tình trạng khai thuế của bạn

Tin tốt: bạn có thể khấu trừ một nửa số thuế SE khỏi thu nhập gộp điều chỉnh, điều này giúp giảm thuế thu nhập của bạn.

Thuế thu nhập liên bang

Sau khi trừ đi một nửa thuế SE, các khoản đóng góp hưu trí và khấu trừ tiêu chuẩn khỏi thu nhập của bạn, thu nhập chịu thuế còn lại sẽ phải chịu thuế thu nhập liên bang theo các bậc thuế lũy tiến từ 10% đến 37%.

Thuế thu nhập tiểu bang

Hầu hết các tiểu bang áp dụng thêm thuế thu nhập. Chín tiểu bang (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming) không có thuế thu nhập tiểu bang, điều này có thể giúp người lao động 1099 tiết kiệm một khoản đáng kể.

Cách sử dụng máy tính này

Nhập tổng thu nhập 1099 của bạn — số tiền tổng cộng từ tất cả các biểu mẫu 1099-NEC bạn đã nhận hoặc dự kiến nhận trong năm tính thuế.
Thêm chi phí kinh doanh — bao gồm các chi phí được khấu trừ như chi phí văn phòng tại nhà, thiết bị, đăng ký phần mềm, đi lại và các dịch vụ chuyên môn.
Bao gồm thu nhập khác — nếu bạn cũng có thu nhập W-2 hoặc các nguồn khác, hãy nhập chúng để tính toán bậc thuế chính xác hơn.
Chọn tình trạng khai thuế và tiểu bang — những yếu tố này ảnh hưởng đến mức khấu trừ tiêu chuẩn, ngưỡng bậc thuế và thuế suất tiểu bang.

Các khoản khấu trừ thuế 1099 phổ biến

Danh mục khấu trừ	Ví dụ
Văn phòng tại nhà	Không gian làm việc riêng (đơn giản hóa: $5/sq ft tối đa 300 sq ft)
Công nghệ	Máy tính, phần mềm, internet, điện thoại
Đi lại	Chuyến công tác, số dặm (67¢/dặm năm 2025), phí đỗ xe
Dịch vụ chuyên môn	Kế toán, pháp lý, bảo hiểm
Bảo hiểm y tế	Phí bảo hiểm y tế cho người tự doanh (khấu trừ trên dòng)
Hưu trí	SEP-IRA (tối đa $69,000), Solo 401(k)
Giáo dục	Khóa học, chứng chỉ, sách liên quan đến công việc kinh doanh của bạn
Tiếp thị	Lưu trữ website, quảng cáo, danh thiếp

Hiểu về thanh toán thuế ước tính hàng quý

IRS yêu cầu thanh toán thuế ước tính hàng quý nếu bạn dự kiến sẽ nợ từ $1,000 thuế trở lên. Bốn giai đoạn thanh toán và hạn chót của chúng là:

Quý	Giai đoạn thu nhập	Hạn chót
Q1	1 tháng 1 – 31 tháng 3	15 tháng 4
Q2	1 tháng 4 – 31 tháng 5	16 tháng 6
Q3	1 tháng 6 – 31 tháng 8	15 tháng 9
Q4	1 tháng 9 – 31 tháng 12	15 tháng 1 (năm sau)

Câu hỏi thường gặp

Biểu mẫu thuế 1099 là gì?

Biểu mẫu 1099-NEC (Nonemployee Compensation) báo cáo thu nhập trả cho các nhà thầu độc lập, người làm tự do và cá nhân tự doanh. Nếu bạn kiếm được từ $600 trở lên từ một khách hàng, họ phải gửi cho bạn mẫu 1099-NEC. Khác với nhân viên W-2, người lao động 1099 phải trả thuế tự doanh bên cạnh thuế thu nhập.

Tôi phải trả bao nhiêu thuế cho thu nhập 1099?

Người lao động 1099 trả thuế tự doanh (15.3% trên 92.35% thu nhập ròng: 12.4% An sinh xã hội + 2.9% Medicare) cộng với thuế thu nhập liên bang (10-37% tùy theo bậc thuế) và thuế thu nhập tiểu bang nếu áp dụng. Tổng thuế suất thực tế thường dao động từ 25-40% tùy thuộc vào mức thu nhập và các khoản khấu trừ.

Tôi có cần thanh toán thuế ước tính hàng quý không?

Có, nếu bạn dự kiến nợ từ $1,000 thuế trở lên trong năm, IRS yêu cầu thanh toán thuế ước tính hàng quý. Hạn chót là ngày 15 tháng 4, 16 tháng 6, 15 tháng 9 và 15 tháng 1 của năm tiếp theo. Việc không nộp hàng quý có thể dẫn đến các hình phạt nộp thiếu.

Tôi có thể khấu trừ những chi phí kinh doanh nào dưới dạng nhà thầu 1099?

Các chi phí kinh doanh được khấu trừ phổ biến bao gồm chi phí văn phòng tại nhà, hóa đơn internet và điện thoại, thiết bị máy tính và phần mềm, văn phòng phẩm, phát triển chuyên môn, đi lại công tác, phí bảo hiểm y tế, chi phí xe cộ (số dặm hoặc chi phí thực tế) và các dịch vụ chuyên môn như phí kế toán.

Khấu trừ thuế tự doanh là gì?

Các cá nhân tự doanh có thể khấu trừ 50% thuế tự doanh của họ (phần tương đương với người sử dụng lao động) khỏi thu nhập gộp điều chỉnh. Đây là một khoản khấu trừ trên dòng, có nghĩa là bạn được hưởng khoản này bất kể bạn liệt kê chi tiết các khoản khấu trừ hay chọn mức khấu trừ tiêu chuẩn.

Tài nguyên bổ sung

⚠ Miễn trừ trách nhiệm: Máy tính này cung cấp các ước tính chỉ mang tính chất tham khảo dựa trên các quy tắc thuế liên bang năm 2025 cho các nhà thầu độc lập. Nó không tính đến tất cả các khoản khấu trừ, tín dụng, thuế tiểu bang/địa phương hoặc các cấu trúc kinh doanh phức tạp. Vui lòng tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế hoặc CPA có trình độ để được hướng dẫn cụ thể cho trường hợp của bạn.

Tham khảo nội dung, trang hoặc công cụ này như sau:

"Máy tính thuế 1099" tại https://MiniWebtool.com/vi/may-tinh-thue-1099/ từ MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

bởi đội ngũ miniwebtool. Cập nhật: 28 tháng 2, 2026