Đơn giản hóa quy trình làm việc của bạn: Tìm kiếm miniwebtool.
Thêm
> Máy tính thuế thu nhập
 

Máy tính thuế thu nhập

Ước tính thuế thu nhập liên bang và tiểu bang năm 2025 của bạn dựa trên tình trạng khai thuế, thu nhập và các khoản khấu trừ. Hình dung cách hoạt động của các bậc thuế lũy tiến, so sánh thuế suất hiệu dụng và biên mức, đồng thời xem bảng phân tích chi tiết tiền lương thực nhận của bạn.

Máy tính thuế thu nhập

Thử một tình huống ví dụ:

Độc thân, $75K, California Kết hôn, $150K, Texas Chủ hộ, $50K, NY Độc thân, $250K, California
💼 Thu nhập & Tình trạng khai thuế
$
Khấu trừ tiêu chuẩn được áp dụng dựa trên tình trạng khai thuế
$
🏦 Đóng góp trước thuế (Tùy chọn)
$
$
$

Embed Máy tính thuế thu nhập Widget

Giới thiệu về Máy tính thuế thu nhập

Chào mừng bạn đến với Máy tính Thuế Thu nhập, một công cụ toàn diện để ước tính nghĩa vụ thuế thu nhập liên bang và tiểu bang năm 2025 của bạn. Cho dù bạn là nhân viên hưởng lương, người làm việc tự do hay chỉ đơn giản là đang lập kế hoạch trước, máy tính này sẽ cung cấp bảng phân tích chi tiết về cách thu nhập của bạn bị đánh thuế qua các bậc thuế liên bang lũy tiến, thuế thu nhập tiểu bang và đóng góp FICA (An sinh xã hội và Medicare).

Các bậc thuế lũy tiến hoạt động như thế nào?

Hệ thống thuế thu nhập liên bang Hoa Kỳ sử dụng các bậc thuế lũy tiến, nghĩa là thu nhập của bạn bị đánh thuế theo từng lớp — không phải tất cả đều ở một mức thuế. Một quan niệm sai lầm phổ biến là việc chuyển sang bậc thuế cao hơn có nghĩa là tất cả thu nhập của bạn sẽ bị đánh thuế ở mức cao hơn đó. Trên thực tế, chỉ phần thu nhập nằm trong mỗi bậc thuế mới bị đánh thuế theo mức thuế của bậc đó.

Ví dụ: một người độc thân khai thuế với thu nhập chịu thuế 60.000 USD vào năm 2025 sẽ trả:

  • 10% cho 11.925 USD đầu tiên = 1.192,50 USD
  • 12% từ 11.926 USD đến 48.475 USD = 4.386,00 USD
  • 22% từ 48.476 USD đến 60.000 USD = 2.535,50 USD
  • Tổng cộng: 8.114,00 USD (thuế suất thực tế: 13,5%, không phải 22%)

Các bậc thuế thu nhập liên bang năm 2025

Người khai thuế Độc thân

Thuế suấtPhạm vi thu nhập chịu thuế
10%$0 – $11,925
12%$11,926 – $48,475
22%$48,476 – $103,350
24%$103,351 – $197,300
32%$197,301 – $250,525
35%$250,526 – $626,350
37%Trên $626,350

Vợ chồng Khai thuế Chung

Thuế suấtPhạm vi thu nhập chịu thuế
10%$0 – $23,850
12%$23,851 – $96,950
22%$96,951 – $206,700
24%$206,701 – $394,600
32%$394,601 – $501,050
35%$501,051 – $751,600
37%Trên $751,600

Khấu trừ Tiêu chuẩn cho năm 2025

  • Độc thân: $15,000
  • Vợ chồng khai thuế chung: $30,000
  • Vợ chồng khai thuế riêng: $15,000
  • Chủ hộ gia đình: $22,500

Hiểu về thuế FICA

Ngoài thuế thu nhập, hầu hết nhân viên đều trả thuế FICA:

  • An sinh xã hội: 6,2% trên 176.100 USD tiền lương đầu tiên (2025)
  • Medicare: 1,45% trên tất cả các khoản tiền lương
  • Thuế Medicare bổ sung: 0,9% trên tiền lương trên 200.000 USD (độc thân) hoặc 250.000 USD (vợ chồng khai thuế chung)

Các cách để giảm thu nhập chịu thuế của bạn

  • Đóng góp 401(k): Lên đến 23.500 USD vào năm 2025 (31.000 USD nếu từ 50 tuổi trở lên) là tiền trước thuế
  • IRA truyền thống: Lên đến 7.000 USD (8.000 USD nếu từ 50 tuổi trở lên), có thể được khấu trừ
  • Đóng góp HSA: Lên đến 4.300 USD cho diện cá nhân (8.550 USD cho diện gia đình)
  • Khấu trừ liệt kê: Lãi suất vay thế chấp, thuế tiểu bang và địa phương (lên đến hạn mức SALT 10.000 USD), các khoản đóng góp từ thiện

Các câu hỏi thường gặp

Các bậc thuế lũy tiến hoạt động như thế nào?

Các bậc thuế lũy tiến có nghĩa là thu nhập của bạn bị đánh thuế theo từng lớp. Ví dụ: nếu bạn độc thân với thu nhập chịu thuế 60.000 USD vào năm 2025, 11.925 USD đầu tiên bị đánh thuế ở mức 10%, 36.550 USD tiếp theo ở mức 12% và 11.525 USD còn lại ở mức 22%. Thuế suất biên của bạn là 22%, nhưng thuế suất thực tế thấp hơn nhiều vì phần lớn thu nhập của bạn bị đánh thuế ở các mức thấp hơn.

Sự khác biệt giữa thuế suất biên và thuế suất thực tế là gì?

Thuế suất biên là mức thuế áp dụng cho đồng đô la cuối cùng trong thu nhập chịu thuế của bạn — bậc thuế cao nhất mà bạn rơi vào. Thuế suất thực tế là mức thuế trung bình bạn thực sự trả trên tất cả các bậc thuế. Đối với hầu hết mọi người, thuế suất thực tế thấp hơn đáng kể so với thuế suất biên do hệ thống thuế lũy tiến.

Các bậc thuế thu nhập liên bang năm 2025 là gì?

Đối với năm 2025, bảy bậc thuế liên bang cho người khai thuế độc thân là: 10% cho thu nhập đến 11.925 USD; 12% từ 11.926 USD đến 48.475 USD; 22% từ 48.476 USD đến 103.350 USD; 24% từ 103.351 USD đến 197.300 USD; 32% từ 197.301 USD đến 250.525 USD; 35% từ 250.526 USD đến 626.350 USD; và 37% cho thu nhập trên 626.350 USD. Các bậc thuế rộng hơn đối với cặp vợ chồng khai thuế chung và chủ hộ gia đình.

Những tiểu bang nào của Hoa Kỳ không có thuế thu nhập?

Chín tiểu bang Hoa Kỳ không có thuế thu nhập tiểu bang: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington và Wyoming. Cư dân của các tiểu bang này chỉ trả thuế thu nhập liên bang và thuế FICA trên tiền lương của họ.

Làm thế nào tôi có thể giảm thu nhập chịu thuế của mình?

Các cách phổ biến để giảm thu nhập chịu thuế bao gồm: đóng góp vào quỹ 401(k) (lên đến 23.500 USD vào năm 2025), IRA truyền thống (lên đến 7.000 USD) hoặc HSA (lên đến 4.300 USD cho cá nhân). Bạn cũng có thể liệt kê các khoản khấu trừ nếu chúng vượt quá mức khấu trừ tiêu chuẩn (15.000 USD cho người độc thân, 30.000 USD cho cặp vợ chồng khai thuế chung vào năm 2025).

Tài nguyên bổ sung

⚠ Miễn trừ trách nhiệm: Máy tính này cung cấp các ước tính chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dựa trên các bậc thuế liên bang năm 2025. Nó không tính đến tất cả các khoản khấu trừ, tín thuế, thuế tiểu bang/địa phương hoặc thuế tối thiểu thay thế (AMT). Kết quả không nên được coi là lời khuyên về thuế. Vui lòng tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế hoặc CPA có trình độ để được hướng dẫn cụ thể cho tình huống của bạn.

Tham khảo nội dung, trang hoặc công cụ này như sau:

"Máy tính thuế thu nhập" tại https://MiniWebtool.com/vi// từ MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

bởi đội ngũ miniwebtool. Cập nhật: 27 tháng 2, 2026

Công cụ nổi bật:

Máy tính tuổiCông cụ đổi Pound sang KilogramTrình Trích Xuất Ảnh từ VideoCông cụ chuyển đổi kg sang lbsCông cụ Mã hóa CaesarMáy tính giảm giá phần trămMáy tính thương và số dưMáy tính phân số tối giảnCông cụ chuyển đổi chữ số La MãTrình Tạo Mã MorseMáy tính thập phân sang phân sốMáy tính Phân tích Thừa số Nguyên tốCông cụ đếm hàngTrình tạo chuỗi ngẫu nhiênBộ chuyển đổi thập phân sang nhị phânParaphraser AITrình tạo số nguyên ngẫu nhiênXóa dấu cáchmáy-tính-số-mũ-độ-chính-xác-caoĐảo ngược văn bảnMáy tính nhị phânMáy tính căn bậc haiBộ Chuyển Đổi Số Sang ChữCông cụ chuyển đổi nhị phân sang thập phânSắp xếp sốMáy tính HEXTrình tạo tên ngẫu nhiênBộ chuyển đổi Feet và Inch sang CmMáy tính thời gianTrình tạo bài tây ngẫu nhiênMáy tính Kiểm tra Chia hếtBộ chuyển đổi Nhị phân sang HexCon số may mắn của tôi là gì?Máy tính Cạnh huyềnMáy tính ngày trong năm - Hôm nay là ngày thứ mấy trong nămCông cụ chia ảnhSắp xếp theo thứ tự bảng chữ cáiBộ chuyển đổi HEXTìm kiếm trích dẫn (Tiếng Anh)Trình chuyển đổi SRT sang TXTMáy tính So sánh Phân sốCông cụ chuyển đổi kPa sang psiTrình tạo mê cungCông cụ chuyển đổi inch sang centimetCông cụ chuyển đổi cm sang feet và inchTrình chuyển đổi HTML sang văn bảnTạo Trò Chơi Tìm TừMáy tính giai thừaMáy tính Modulo📅 Máy tính ngàyCông cụ chuyển đổi hệ thập lục phân sang nhị phânTrình tạo ngày sinh ngẫu nhiênMáy tính độ lệch chuẩn - Độ chính xác caoBộ chuyển đổi Thập phân sang Thập lục phânGhép VideoTung đồng xuBộ chuyển đổi FPSMáy tính Cầu thangCông cụ chuyển đổi gam sang poundDanh sách năm nhuậnTrình trích xuất âm thanhMáy tính Cung Mặt trời, Mặt trăng & Cung mọc 🌞🌙✨Máy tính phân sốTrình tạo đồ vật ngẫu nhiênCông cụ chuyển đổi centimet sang inchTrình tạo anagramCông cụ chuyển đổi pound sang gamCông cụ xáo trộn chữ cáiĐây có phải là Số Nguyên Tố?Trình tạo số xổ sốCông cụ chuyển đổi psi sang kPaCông cụ chuyển đổi thập phân sang BCDn chữ số đầu tiên của piBộ lặp MP3Công cụ cắt ảnhLấy độ dài chuỗiMáy Tính Giờ Làm ViệcMáy tính Ước số chung lớn nhấtBộ chuyển đổi RGB sang HexTrình Tạo Màu Ngẫu Nhiêntra-cứu-địa-chỉ-MACTrình tạo oẳn tù tìCông cụ chuyển đổi Phần trăm sang PPMTạo Ô Chữcông cụ chuyển đổi ppm sang phần trămDanh sách Dãy số FibonacciMáy tính nhânMáy tính One Rep Max (1RM)So sánh hai chuỗiLịch Sao Thủy Nghịch HànhMáy tính CAGRTuổi của bạn tính bằng năm, tháng, ngày, giờ, phút, giâyCông cụ tạo nhóm ngẫu nhiênMáy tính Arccos (Cosin Nghịch đảo)Máy tính NgủTra cứu ID người dùng InstagramBộ Chuyển Đổi Nhị PhânMáy tính EMIMáy tính lãi suất tích lũyMáy tính Thuế Tự kinh doanhMáy tính Thuế Lợi tức VốnƯớc tính hoàn thuếMáy tính Bậc thuếMáy tính thuế thu nhậpMáy tính Đầu tư BitcoinMáy tính Lãi Lỗ Tiền Điện TửMáy tính Chi phí Nhân viênMáy tính Định giá Doanh nghiệpMáy tính Điểm Hòa vốnMáy tính HELOCMáy tính khoản vay FHAMáy tính tiền đặt cọcMáy tính Trả hết Thế chấpMáy tính Quỹ khẩn cấpMáy tính Mục tiêu Tiết kiệmMáy tính ngân sáchMáy tính Giá trị ròngMáy tính Hợp nhất NợMáy tính trả nợMáy tính khoản vay cá nhânMáy tính vay kinh doanhMáy tính Bình quân giáMáy tính Tái đầu tư Cổ tứcMáy tính lãi lỗ cổ phiếuMáy tính Quỹ tương hỗMáy tính SIPMáy tính RMDMáy tính lương hưuMáy tính Quyền lợi Bảo hiểm Xã hộiMáy tính Hưu tríMáy tính Roth IRAMáy tính 401kCông cụ chuyển đổi tiền tệMáy tính tiền tipTrình tạo Nối các ChấmTrình tạo thẻ BingoTrình tạo chuỗi từ (Word Ladder Generator)Công cụ tạo mật mã chữTạo SlitherlinkTạo Hashi Cầu NốiTạo FutoshikiTạo Killer SudokuMáy tính Căn nguyên thủyMô phỏng mã hóa RSA từng bướcMáy tính đặc trưng EulerMáy tính đường chéo đa giácTrình tạo mẫu hình nón trải phẳngKiểm tra hàm chẵn lẻMáy tính Hệ số Chuỗi FourierMáy tính Phương pháp Runge-Kutta (RK4)Máy tính WronskianMáy tính Vết Ma trậnMáy tính Hạng Ma trậnTrình tạo tần số âm thanh ngẫu nhiênTrình tạo hợp âm ngẫu nhiênTrình tạo loadout ngẫu nhiênTrình tạo bài Poker ngẫu nhiênTrình tạo khai cuộc cờ vua ngẫu nhiênTrình tạo nhân vật RPG ngẫu nhiênMáy tính Phân tích Giá trị Kỳ dị (SVD)Máy tính Hệ số GiniMáy tính Phân phối Dừng Chuỗi MarkovMáy tính Nguyên lý Chuồng bồ câuMáy tính số StirlingMáy tính Hoán vị lệch (Giai thừa phụ)Trình tạo Số CatalanTrình xác thực dãy bậc đồ thịMáy tính Cây khung nhỏ nhấtMáy tính Đường đi Ngắn nhất DijkstraTrình tạo Ma phươngMáy tính Số Hạnh phúcMáy tính Phỏng đoán CollatzMáy tính Độ congMáy tính Bán kính Hội tụMáy tính Phân tích LU Ma trậnMáy tính Phép chiếu VectorMáy tính Gram-SchmidtMáy tính Phương trình Hình cầuMáy tính khoảng cách từ điểm đến mặt phẳngMáy tính Trực tâm Tam giácMáy tính Trọng tâm Tam giácMáy tính Công thức Dây giàyMáy tính Phân số liên tụcMáy tính Nghịch đảo Nhân theo Mô-đunMáy tính Thuật toán Euclid Mở rộngMáy tính Hàm Phi EulerMáy tính Định lý Số dư Trung QuốcCông cụ tạo Biểu đồ Venn (3 Tập hợp)Máy tính lý thuyết tập hợpCông cụ tạo bảng chân trịCông cụ chuyển đổi cân nặng người sang kiếnMáy tính Calo cho MèoMáy tính tiết kiệm bóng đènMáy tính Chi phí TắmMáy tính chi phí điện đào BitcoinMáy tính Giá trị Giấy vệ sinhMáy tính Quãng đường Bàn phímTrình tạo Bingo từ thông dụngMáy tính Xác suất Ngày nghỉ ốmMáy tính lương thực tế theo giờMáy tính Cà phê vs. Giấc ngủMáy tính thời gian trả lời emailMáy tính FIRE - Tự do Tài chính, Nghỉ hưu sớmMáy tính thời gian lãng phí đi làmBộ đếm Chi phí Cuộc họpMáy tính lương trong nhà vệ sinhTrình tạo KakuroTrình tạo KenKen (Calcudoku)trình-tạo-nonogram-picrossGiải và luyện trò chơi 24Tạo và giải SudokuMáy tính khay phô maiMáy tính đài phun sô cô laMáy tính ABV CocktailMáy tính khẩu phần mì SpaghettiMáy tính thời gian làm lạnh biaMáy tính Taco BarMáy tính BBQMáy tính quá liều CaffeineCông cụ lập kế hoạch tiệc pizzaMáy tính rượu tiệc cướiMáy tính Nhà gạch LegoMáy tính Lấp đầy Phòng Bỏng ngôMáy tính va chạm đồng xu rơiMáy tính rơi xuyên Trái đấtMáy tính bức xạ chuốiMáy tính năng lượng Chuột HamsterMáy tính Tỷ lệ Lỗi Dịch chuyển Tức thờiMáy tính nấu gà bằng năng lượng động năngMáy tính lực nâng bóng bay HeliMáy tính Thời gian Sống sót ZombieTrình Kiểm Tra Kích Thước Thu Thập GooglebotMáy tính tỷ lệ bãi đỗ xeMáy tính Cây thông NoelMáy Tính Ngày Tận Thế Ma Cà RồngMáy tính giá trị PizzaMáy tính Quầy nước chanhTrình tạo tiểu bang Mỹ ngẫu nhiênTrình tạo lý do ngẫu nhiênTrình tạo hoạt động ngẫu nhiênTrình tạo công thức cocktail ngẫu nhiênCông cụ chọn phim ngẫu nhiênTrình tạo tên miền ngẫu nhiênTrình tạo siêu năng lực ngẫu nhiênTrình tạo Haiku ngẫu nhiênTrình tạo lời nhắc viết ngẫu nhiênTrình tạo IMEI Ngẫu nhiênTrình tạo chân dung người dùng ngẫu nhiênTrình tạo địa chỉ giả ngẫu nhiênTrình tạo số cổng ngẫu nhiênTrình tạo NanoID ngẫu nhiênTrình tạo PIN ngẫu nhiênMáy tính tuổi thọ pinMáy tính độ rộng đường mạch PCBMáy tính sụt ápMáy tính định luật OhmMáy tính mã màu điện trởTrình tạo chuyển hướng HtaccessCông cụ tối ưu SVGCông cụ tạo faviconCông cụ tạo biểu thức CrontabTrình định dạng SQLCông cụ chuyển đổi cURL sang JSONBộ giải mã JWTCông cụ chuyển đổi JSON sang YAMLMáy tính Chuyển đổi MenCông cụ chuyển đổi kích thước khuôn bánhMáy tính độ ẩm bột nhàomáy-tính-tỷ-lệ-bánh-mìMáy tính kích thước thêu chữ thậpMáy tính vảiMáy tính sợi lenMáy tính nước muối và độ mặnMáy tính tỷ lệ pha cà phêMáy tính ABV bia thủ côngMáy tính sáp và tinh dầu thơm nếnMáy tính xút làm xà phòng (SAP)Máy tính kích thước in và độ phân giải (DPI/PPI)Máy tính Golden Hour và Blue HourMáy tính độ sâu trường ảnh (DoF)Máy tính xác suất xúc xắcMáy tính khoảng cách trồng câyMáy tính Chuyển đổi Tỷ lệ Mô hìnhMáy tính vật liệu nền bể cáMáy tính thể tích và mật độ cá bểQuay vòng quayĐổ xúc xắcQuả cầu Thần kỳ 8Công cụ tạo địa chỉ IP ngẫu nhiênTrình tạo thời gian ngẫu nhiênTrình tạo ngày ngẫu nhiênCông cụ tạo tọa độ ngẫu nhiênCông cụ tạo User-Agent ngẫu nhiênTrình tạo thẻ tín dụng ngẫu nhiênTrình tạo JSON ngẫu nhiênTrình tạo quốc gia ngẫu nhiênCông cụ tạo bảng màu ngẫu nhiênCông cụ tạo Sự thật hay Thách đốCông cụ tạo Emoji ngẫu nhiênCông cụ tạo bữa ăn ngẫu nhiênTrình tạo nhánh giải đấu ngẫu nhiênCông Cụ Tạo Phân Phối GaussMáy tính Giá trị PipMáy tính Lãi kép Hàng ngàyMáy tính Chiến lược MartingaleMáy tính Tiêu chí KellyMáy tính Stop Loss & Take ProfitMáy tính mở rộng Fibonaccimáy-tính-điểm-xoayMáy tính đòn bẩy tiền điện tửBộ chuyển đổi Satoshi sang Đô laMáy Tính Chênh Lệch Giá Tiền Điện TửMáy tính tổn thất tạm thờiMáy Tính Lợi Nhuận Quyền ChọnMáy Tính Biến Động Ngầm ĐịnhMáy tính Greek Quyền chọnMáy tính Định giá Quyền chọn Black-ScholesMáy tính rủi ro phá sảnMáy tính lợi nhuận bán khốngMáy tính Margin CallMáy Tính Kích Thước Vị Thếmáy tính giá trung bình cổ phiếuCông cụ xóa ký tự vô hìnhCông cụ Chuyển đổi Văn bản sang Danh sách SQLCông cụ trích xuất cột văn bảnMáy tính sự khác biệt danh sáchCông cụ tạo văn bản ZalgoCông cụ tạo nghệ thuật ASCIICông cụ tạo văn bản vô hình