Đơn giản hóa quy trình làm việc của bạn: Tìm kiếm miniwebtool.
Thêm
> Ước tính hoàn thuế
 

Ước tính hoàn thuế

Ước tính số tiền hoàn thuế năm 2025 hoặc số tiền còn nợ trước khi khai thuế. Nhập thu nhập, các khoản khấu trừ tại nguồn và các khoản tín dụng thuế để xem dự tính hoàn thuế liên bang và tiểu bang cùng với biểu đồ phân tích thuế trực quan và các mẹo tối ưu hóa khấu trừ cá nhân.

Ước tính hoàn thuế

⚡ Ví dụ nhanh — nhấp để điền tự động:

💰 Thu nhập & Khai thuế
$
$
📄 Khấu trừ & Tín dụng
$
$
$
$
💳 Khấu lưu & Thanh toán thuế
$
$
$

Embed Ước tính hoàn thuế Widget

Giới thiệu về Ước tính hoàn thuế

Cách thức hoạt động của Công cụ ước tính hoàn thuế

Công cụ ước tính này tính toán nghĩa vụ thuế liên bang và tiểu bang của bạn bằng cách sử dụng các khung thuế năm 2025, sau đó so sánh với số tiền bạn đã trả thông qua khấu lưu tiền lương và các khoản thanh toán thuế ước tính. Sự khác biệt sẽ xác định xem bạn nhận được hoàn thuế hay phải nộp thêm thuế.

Bước 1: Tính toán thu nhập của bạn

Tổng thu nhập của bạn bao gồm tiền lương W-2 từ việc làm và bất kỳ thu nhập bổ sung nào từ tự doanh (1099), làm tự do hoặc các công việc phụ. Thu nhập tự doanh phải chịu thêm 15.3% thuế tự doanh (An sinh xã hội + Medicare), với một nửa số tiền đó được khấu trừ thuế.

Bước 2: Xác định Thu nhập gộp đã điều chỉnh (AGI)

AGI của bạn được tính bằng cách lấy tổng thu nhập trừ đi các khoản điều chỉnh "trên dòng". Chúng bao gồm các khoản đóng góp vào 401(k) truyền thống, IRA truyền thống, tài khoản HSA và phần thuế tự doanh được khấu trừ.

Bước 3: Áp dụng các khoản khấu trừ

Bạn có thể chọn khấu trừ tiêu chuẩn ($15,000 cho người độc thân, $30,000 cho người kết hôn khai thuế chung vào năm 2025) hoặc nhập số tiền tùy chỉnh nếu bạn liệt kê các khoản khấu trừ. Thu nhập chịu thuế bằng AGI trừ đi khoản khấu trừ của bạn.

Bước 4: Tính Thuế & Tín dụng

Thuế liên bang được tính bằng cách sử dụng các khung thuế lũy tiến. Các khoản tín dụng thuế (chẳng hạn như Tín dụng Thuế Trẻ em trị giá $2,000 cho mỗi trẻ em đủ điều kiện) sau đó được trừ trực tiếp vào hóa đơn thuế của bạn, giúp giảm từng đô la một.

Bước 5: So sánh thanh toán với thuế nợ

Tổng số tiền bạn đã thanh toán (khấu lưu liên bang từ W-2 cộng với các khoản thanh toán ước tính hàng quý) được so sánh với tổng nghĩa vụ thuế của bạn. Nếu số tiền đã thanh toán vượt quá số thuế, bạn sẽ được hoàn thuế. Nếu số thuế vượt quá số tiền đã thanh toán, bạn nợ phần chênh lệch.

Hiểu về tiền hoàn thuế của bạn

Hoàn thuế không phải là một khoản tiền thưởng từ chính phủ. Đó là số tiền đã bị khấu lưu quá mức từ tiền lương của bạn trong suốt cả năm. Mặc dù việc nhận được hoàn thuế mang lại cảm giác tốt, nhưng điều đó có nghĩa là bạn đã cho chính phủ vay không lãi suất. Mức khấu lưu lý tưởng là dẫn đến một khoản hoàn thuế nhỏ hoặc số tiền nợ nhỏ, giúp bạn giữ lại được nhiều tiền hơn trong mỗi kỳ lương.

Khung thuế liên bang năm 2025

Mức thuếĐộc thânKết hôn khai chung
10%$0 - $11,925$0 - $23,850
12%$11,926 - $48,475$23,851 - $96,950
22%$48,476 - $103,350$96,951 - $206,700
24%$103,351 - $197,300$206,701 - $394,600
32%$197,301 - $250,525$394,601 - $501,050
35%$250,526 - $626,350$501,051 - $751,600
37%$626,351+$751,601+

Các câu hỏi thường gặp

Làm thế nào để biết tôi có được hoàn thuế hay không?

Bạn nhận được hoàn thuế khi tổng số tiền thuế đã thanh toán (khấu lưu từ tiền lương cộng với bất kỳ khoản thanh toán ước tính nào) vượt quá nghĩa vụ thuế thực tế của bạn. Hãy nhập thu nhập, các khoản khấu lưu và tín dụng của bạn vào công cụ ước tính này để xem liệu bạn sẽ nhận được tiền hoàn lại hay phải nộp thêm thuế.

Hoàn thuế trung bình là bao nhiêu?

Số tiền hoàn thuế liên bang trung bình là khoảng $3,100. Tuy nhiên, khoản hoàn thực tế của bạn phụ thuộc vào thu nhập, khấu lưu, tình trạng khai thuế, các khoản khấu trừ và tín dụng. Một khoản hoàn thuế lớn có nghĩa là bạn đã khấu lưu quá mức, điều này giống như cho chính phủ vay không lãi suất số tiền của bạn.

Nên nhận hoàn thuế hay nợ thuế thì tốt hơn?

Lý tưởng nhất là bạn muốn hòa vốn hoặc nợ một khoản nhỏ. Hoàn thuế lớn có nghĩa là bạn có thể đã có số tiền đó trong suốt cả năm để đầu tư hoặc tiết kiệm. Tuy nhiên, nợ quá $1,000 có thể dẫn đến các khoản phạt do nộp thiếu của IRS. Hãy điều chỉnh khấu lưu W-4 của bạn để khớp gần nhất với nghĩa vụ thuế thực tế.

Mất bao lâu để nhận được hoàn thuế?

Khai điện tử với chuyển khoản trực tiếp thường mất khoảng 21 ngày. Hồ sơ giấy với séc gửi qua bưu điện có thể mất từ 6 đến 12 tuần. Khai thuế sớm và chọn chuyển khoản trực tiếp là cách nhanh nhất để nhận tiền hoàn thuế. Bạn có thể theo dõi tình trạng hoàn thuế bằng công cụ "Where's My Refund?" của IRS.

Làm thế nào tôi có thể tăng số tiền hoàn thuế của mình?

Bạn có thể tăng số tiền hoàn thuế bằng cách tối đa hóa các khoản khấu trừ (lãi vay mua nhà, quyên góp từ thiện, thuế tiểu bang và địa phương), đóng góp vào các tài khoản hưu trí trước thuế (401k, IRA truyền thống, HSA), yêu cầu tất cả các khoản tín dụng đủ điều kiện (Tín dụng Thuế Trẻ em, tín dụng giáo dục, tín dụng năng lượng) và chọn tình trạng khai thuế tối ưu.

Tín dụng Thuế Trẻ em cho năm 2025 là bao nhiêu?

Tín dụng Thuế Trẻ em năm 2025 là $2,000 cho mỗi trẻ em đủ điều kiện dưới 17 tuổi. Lên đến $1,700 cho mỗi trẻ có thể được hoàn lại dưới dạng Tín dụng Thuế Trẻ em Bổ sung. Tín dụng bắt đầu giảm dần ở mức AGI $200,000 cho người độc thân và $400,000 cho người kết hôn khai thuế chung, giảm $50 cho mỗi $1,000 vượt ngưỡng.

Thuế tự doanh là gì?

Thuế tự doanh là thuế An sinh xã hội và Medicare được trả bởi những cá nhân làm chủ doanh nghiệp hoặc làm tự do. Mức thuế là 15.3% (12.4% An sinh xã hội + 2.9% Medicare) trên 92.35% thu nhập tự doanh ròng. Một nửa số thuế này được khấu trừ khi tính thu nhập gộp đã điều chỉnh. Đây là khoản thuế riêng biệt và áp dụng bổ sung cho thuế thu nhập.

⚠ Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Công cụ ước tính này cung cấp kết quả xấp xỉ chỉ mang tính chất tham khảo dựa trên các quy định thuế liên bang năm 2025. Nó không tính đến tất cả các khoản khấu trừ, tín dụng, thuế tiểu bang/địa phương hoặc thuế tối thiểu thay thế (AMT). Số tiền hoàn thuế thực tế có thể khác nhau. Vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia thuế có trình độ hoặc CPA để được hướng dẫn cụ thể cho tình huống của bạn.

Tham khảo nội dung, trang hoặc công cụ này như sau:

"Ước tính hoàn thuế" tại https://MiniWebtool.com/vi// từ MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

bởi đội ngũ miniwebtool. Cập nhật: Tháng 2 năm 2026

Công cụ nổi bật:

Máy tính tuổiCông cụ đổi Pound sang KilogramTrình Trích Xuất Ảnh từ VideoCông cụ chuyển đổi kg sang lbsCông cụ Mã hóa CaesarMáy tính giảm giá phần trămMáy tính thương và số dưMáy tính phân số tối giảnCông cụ chuyển đổi chữ số La MãTrình Tạo Mã MorseMáy tính thập phân sang phân sốMáy tính Phân tích Thừa số Nguyên tốCông cụ đếm hàngTrình tạo chuỗi ngẫu nhiênBộ chuyển đổi thập phân sang nhị phânParaphraser AITrình tạo số nguyên ngẫu nhiênXóa dấu cáchmáy-tính-số-mũ-độ-chính-xác-caoĐảo ngược văn bảnMáy tính nhị phânMáy tính căn bậc haiBộ Chuyển Đổi Số Sang ChữCông cụ chuyển đổi nhị phân sang thập phânSắp xếp sốMáy tính HEXTrình tạo tên ngẫu nhiênBộ chuyển đổi Feet và Inch sang CmMáy tính thời gianTrình tạo bài tây ngẫu nhiênMáy tính Kiểm tra Chia hếtBộ chuyển đổi Nhị phân sang HexCon số may mắn của tôi là gì?Máy tính Cạnh huyềnMáy tính ngày trong năm - Hôm nay là ngày thứ mấy trong nămCông cụ chia ảnhSắp xếp theo thứ tự bảng chữ cáiBộ chuyển đổi HEXTìm kiếm trích dẫn (Tiếng Anh)Trình chuyển đổi SRT sang TXTMáy tính So sánh Phân sốCông cụ chuyển đổi kPa sang psiTrình tạo mê cungCông cụ chuyển đổi inch sang centimetCông cụ chuyển đổi cm sang feet và inchTrình chuyển đổi HTML sang văn bảnTạo Trò Chơi Tìm TừMáy tính giai thừaMáy tính Modulo📅 Máy tính ngàyCông cụ chuyển đổi hệ thập lục phân sang nhị phânTrình tạo ngày sinh ngẫu nhiênMáy tính độ lệch chuẩn - Độ chính xác caoBộ chuyển đổi Thập phân sang Thập lục phânGhép VideoTung đồng xuBộ chuyển đổi FPSMáy tính Cầu thangCông cụ chuyển đổi gam sang poundDanh sách năm nhuậnTrình trích xuất âm thanhMáy tính Cung Mặt trời, Mặt trăng & Cung mọc 🌞🌙✨Máy tính phân sốTrình tạo đồ vật ngẫu nhiênCông cụ chuyển đổi centimet sang inchTrình tạo anagramCông cụ chuyển đổi pound sang gamCông cụ xáo trộn chữ cáiĐây có phải là Số Nguyên Tố?Trình tạo số xổ sốCông cụ chuyển đổi psi sang kPaCông cụ chuyển đổi thập phân sang BCDn chữ số đầu tiên của piBộ lặp MP3Công cụ cắt ảnhLấy độ dài chuỗiMáy Tính Giờ Làm ViệcMáy tính Ước số chung lớn nhấtBộ chuyển đổi RGB sang HexTrình Tạo Màu Ngẫu Nhiêntra-cứu-địa-chỉ-MACTrình tạo oẳn tù tìCông cụ chuyển đổi Phần trăm sang PPMTạo Ô Chữcông cụ chuyển đổi ppm sang phần trămDanh sách Dãy số FibonacciMáy tính nhânMáy tính One Rep Max (1RM)So sánh hai chuỗiLịch Sao Thủy Nghịch HànhMáy tính CAGRTuổi của bạn tính bằng năm, tháng, ngày, giờ, phút, giâyCông cụ tạo nhóm ngẫu nhiênMáy tính Arccos (Cosin Nghịch đảo)Máy tính NgủTra cứu ID người dùng InstagramBộ Chuyển Đổi Nhị PhânMáy tính EMIMáy tính lãi suất tích lũyMáy tính Thuế Tự kinh doanhMáy tính Thuế Lợi tức VốnƯớc tính hoàn thuếMáy tính Bậc thuếMáy tính thuế thu nhậpMáy tính Đầu tư BitcoinMáy tính Lãi Lỗ Tiền Điện TửMáy tính Chi phí Nhân viênMáy tính Định giá Doanh nghiệpMáy tính Điểm Hòa vốnMáy tính HELOCMáy tính khoản vay FHAMáy tính tiền đặt cọcMáy tính Trả hết Thế chấpMáy tính Quỹ khẩn cấpMáy tính Mục tiêu Tiết kiệmMáy tính ngân sáchMáy tính Giá trị ròngMáy tính Hợp nhất NợMáy tính trả nợMáy tính khoản vay cá nhânMáy tính vay kinh doanhMáy tính Bình quân giáMáy tính Tái đầu tư Cổ tứcMáy tính lãi lỗ cổ phiếuMáy tính Quỹ tương hỗMáy tính SIPMáy tính RMDMáy tính lương hưuMáy tính Quyền lợi Bảo hiểm Xã hộiMáy tính Hưu tríMáy tính Roth IRAMáy tính 401kCông cụ chuyển đổi tiền tệMáy tính tiền tipTrình tạo Nối các ChấmTrình tạo thẻ BingoTrình tạo chuỗi từ (Word Ladder Generator)Công cụ tạo mật mã chữTạo SlitherlinkTạo Hashi Cầu NốiTạo FutoshikiTạo Killer SudokuMáy tính Căn nguyên thủyMô phỏng mã hóa RSA từng bướcMáy tính đặc trưng EulerMáy tính đường chéo đa giácTrình tạo mẫu hình nón trải phẳngKiểm tra hàm chẵn lẻMáy tính Hệ số Chuỗi FourierMáy tính Phương pháp Runge-Kutta (RK4)Máy tính WronskianMáy tính Vết Ma trậnMáy tính Hạng Ma trậnTrình tạo tần số âm thanh ngẫu nhiênTrình tạo hợp âm ngẫu nhiênTrình tạo loadout ngẫu nhiênTrình tạo bài Poker ngẫu nhiênTrình tạo khai cuộc cờ vua ngẫu nhiênTrình tạo nhân vật RPG ngẫu nhiênMáy tính Phân tích Giá trị Kỳ dị (SVD)Máy tính Hệ số GiniMáy tính Phân phối Dừng Chuỗi MarkovMáy tính Nguyên lý Chuồng bồ câuMáy tính số StirlingMáy tính Hoán vị lệch (Giai thừa phụ)Trình tạo Số CatalanTrình xác thực dãy bậc đồ thịMáy tính Cây khung nhỏ nhấtMáy tính Đường đi Ngắn nhất DijkstraTrình tạo Ma phươngMáy tính Số Hạnh phúcMáy tính Phỏng đoán CollatzMáy tính Độ congMáy tính Bán kính Hội tụMáy tính Phân tích LU Ma trậnMáy tính Phép chiếu VectorMáy tính Gram-SchmidtMáy tính Phương trình Hình cầuMáy tính khoảng cách từ điểm đến mặt phẳngMáy tính Trực tâm Tam giácMáy tính Trọng tâm Tam giácMáy tính Công thức Dây giàyMáy tính Phân số liên tụcMáy tính Nghịch đảo Nhân theo Mô-đunMáy tính Thuật toán Euclid Mở rộngMáy tính Hàm Phi EulerMáy tính Định lý Số dư Trung QuốcCông cụ tạo Biểu đồ Venn (3 Tập hợp)Máy tính lý thuyết tập hợpCông cụ tạo bảng chân trịCông cụ chuyển đổi cân nặng người sang kiếnMáy tính Calo cho MèoMáy tính tiết kiệm bóng đènMáy tính Chi phí TắmMáy tính chi phí điện đào BitcoinMáy tính Giá trị Giấy vệ sinhMáy tính Quãng đường Bàn phímTrình tạo Bingo từ thông dụngMáy tính Xác suất Ngày nghỉ ốmMáy tính lương thực tế theo giờMáy tính Cà phê vs. Giấc ngủMáy tính thời gian trả lời emailMáy tính FIRE - Tự do Tài chính, Nghỉ hưu sớmMáy tính thời gian lãng phí đi làmBộ đếm Chi phí Cuộc họpMáy tính lương trong nhà vệ sinhTrình tạo KakuroTrình tạo KenKen (Calcudoku)trình-tạo-nonogram-picrossGiải và luyện trò chơi 24Tạo và giải SudokuMáy tính khay phô maiMáy tính đài phun sô cô laMáy tính ABV CocktailMáy tính khẩu phần mì SpaghettiMáy tính thời gian làm lạnh biaMáy tính Taco BarMáy tính BBQMáy tính quá liều CaffeineCông cụ lập kế hoạch tiệc pizzaMáy tính rượu tiệc cướiMáy tính Nhà gạch LegoMáy tính Lấp đầy Phòng Bỏng ngôMáy tính va chạm đồng xu rơiMáy tính rơi xuyên Trái đấtMáy tính bức xạ chuốiMáy tính năng lượng Chuột HamsterMáy tính Tỷ lệ Lỗi Dịch chuyển Tức thờiMáy tính nấu gà bằng năng lượng động năngMáy tính lực nâng bóng bay HeliMáy tính Thời gian Sống sót ZombieTrình Kiểm Tra Kích Thước Thu Thập GooglebotMáy tính tỷ lệ bãi đỗ xeMáy tính Cây thông NoelMáy Tính Ngày Tận Thế Ma Cà RồngMáy tính giá trị PizzaMáy tính Quầy nước chanhTrình tạo tiểu bang Mỹ ngẫu nhiênTrình tạo lý do ngẫu nhiênTrình tạo hoạt động ngẫu nhiênTrình tạo công thức cocktail ngẫu nhiênCông cụ chọn phim ngẫu nhiênTrình tạo tên miền ngẫu nhiênTrình tạo siêu năng lực ngẫu nhiênTrình tạo Haiku ngẫu nhiênTrình tạo lời nhắc viết ngẫu nhiênTrình tạo IMEI Ngẫu nhiênTrình tạo chân dung người dùng ngẫu nhiênTrình tạo địa chỉ giả ngẫu nhiênTrình tạo số cổng ngẫu nhiênTrình tạo NanoID ngẫu nhiênTrình tạo PIN ngẫu nhiênMáy tính tuổi thọ pinMáy tính độ rộng đường mạch PCBMáy tính sụt ápMáy tính định luật OhmMáy tính mã màu điện trởTrình tạo chuyển hướng HtaccessCông cụ tối ưu SVGCông cụ tạo faviconCông cụ tạo biểu thức CrontabTrình định dạng SQLCông cụ chuyển đổi cURL sang JSONBộ giải mã JWTCông cụ chuyển đổi JSON sang YAMLMáy tính Chuyển đổi MenCông cụ chuyển đổi kích thước khuôn bánhMáy tính độ ẩm bột nhàomáy-tính-tỷ-lệ-bánh-mìMáy tính kích thước thêu chữ thậpMáy tính vảiMáy tính sợi lenMáy tính nước muối và độ mặnMáy tính tỷ lệ pha cà phêMáy tính ABV bia thủ côngMáy tính sáp và tinh dầu thơm nếnMáy tính xút làm xà phòng (SAP)Máy tính kích thước in và độ phân giải (DPI/PPI)Máy tính Golden Hour và Blue HourMáy tính độ sâu trường ảnh (DoF)Máy tính xác suất xúc xắcMáy tính khoảng cách trồng câyMáy tính Chuyển đổi Tỷ lệ Mô hìnhMáy tính vật liệu nền bể cáMáy tính thể tích và mật độ cá bểQuay vòng quayĐổ xúc xắcQuả cầu Thần kỳ 8Công cụ tạo địa chỉ IP ngẫu nhiênTrình tạo thời gian ngẫu nhiênTrình tạo ngày ngẫu nhiênCông cụ tạo tọa độ ngẫu nhiênCông cụ tạo User-Agent ngẫu nhiênTrình tạo thẻ tín dụng ngẫu nhiênTrình tạo JSON ngẫu nhiênTrình tạo quốc gia ngẫu nhiênCông cụ tạo bảng màu ngẫu nhiênCông cụ tạo Sự thật hay Thách đốCông cụ tạo Emoji ngẫu nhiênCông cụ tạo bữa ăn ngẫu nhiênTrình tạo nhánh giải đấu ngẫu nhiênCông Cụ Tạo Phân Phối GaussMáy tính Giá trị PipMáy tính Lãi kép Hàng ngàyMáy tính Chiến lược MartingaleMáy tính Tiêu chí KellyMáy tính Stop Loss & Take ProfitMáy tính mở rộng Fibonaccimáy-tính-điểm-xoayMáy tính đòn bẩy tiền điện tửBộ chuyển đổi Satoshi sang Đô laMáy Tính Chênh Lệch Giá Tiền Điện TửMáy tính tổn thất tạm thờiMáy Tính Lợi Nhuận Quyền ChọnMáy Tính Biến Động Ngầm ĐịnhMáy tính Greek Quyền chọnMáy tính Định giá Quyền chọn Black-ScholesMáy tính rủi ro phá sảnMáy tính lợi nhuận bán khốngMáy tính Margin CallMáy Tính Kích Thước Vị Thếmáy tính giá trung bình cổ phiếuCông cụ xóa ký tự vô hìnhCông cụ Chuyển đổi Văn bản sang Danh sách SQLCông cụ trích xuất cột văn bảnMáy tính sự khác biệt danh sáchCông cụ tạo văn bản ZalgoCông cụ tạo nghệ thuật ASCIICông cụ tạo văn bản vô hình