Máy tính Tỷ suất Cổ tức

Chào mừng bạn đến với Máy tính tỷ suất cổ tức, công cụ toàn diện để phân tích các cổ phiếu trả cổ tức. Tính toán tỷ suất cổ tức ngay lập tức, so sánh với các chuẩn chuẩn thị trường, dự báo thu nhập cổ tức của bạn và hiểu rõ từng bước cách tính tỷ suất cổ tức. Cho dù bạn đang xây dựng danh mục đầu tư cổ tức, đánh giá các cổ phiếu thu nhập hay lập kế hoạch thu nhập hưu trí, máy tính này đều cung cấp những thông tin chi tiết bạn cần.

Tỷ suất cổ tức là gì?

Tỷ suất cổ tức là một tỷ số tài chính đo lường lượng tiền mà một công ty chi trả dưới dạng cổ tức so với giá cổ phiếu của nó. Được biểu thị dưới dạng phần trăm, nó cho thấy tỷ suất lợi nhuận trên vốn đầu tư chỉ tính riêng từ cổ tức, không bao gồm bất kỳ khoản lãi vốn nào từ việc tăng giá cổ phiếu.

Tỷ suất cổ tức đặc biệt quan trọng đối với:

• Nhà đầu tư thu nhập tìm kiếm dòng tiền thường xuyên từ các khoản đầu tư
• Người đã nghỉ hưu xây dựng danh mục đầu tư tạo ra thu nhập thụ động
• Nhà đầu tư giá trị so sánh các cổ phiếu ở các mức giá khác nhau
• Người quản lý danh mục đầu tư cân bằng giữa mục tiêu tăng trưởng và thu nhập

Công thức tỷ suất cổ tức

Ví dụ: nếu một cổ phiếu trả 2,00$ cổ tức hàng năm và giao dịch ở mức 50$ mỗi cổ phiếu:

Cách sử dụng máy tính này

1. Nhập cổ tức hàng năm: Nhập tổng số cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu. Nếu cổ tức được trả hàng quý, hãy nhân cổ tức hàng quý với 4.
2. Nhập giá cổ phiếu: Nhập giá thị trường hiện tại của cổ phiếu.
3. Thêm số lượng cổ phiếu (tùy chọn): Nhập số lượng cổ phiếu bạn sở hữu hoặc dự định mua để xem dự báo thu nhập.
4. Chọn tần suất thanh toán: Chọn tần suất cổ tức được trả để tính toán thu nhập cho mỗi lần thanh toán.
5. Tính toán: Nhấp vào nút để xem tỷ suất cổ tức, dự báo thu nhập và biểu đồ so sánh của bạn.

Hiểu về các phạm vi tỷ suất cổ tức

Tỷ suất cổ tức thay đổi rộng rãi dựa trên loại hình công ty, ngành nghề và điều kiện thị trường. Dưới đây là hướng dẫn chung:

Tỷ suất cổ tức so với các chỉ số khác

Tỷ suất cổ tức so với Tỷ lệ chi trả cổ tức

Tỷ suất cổ tức đo lường cổ tức so với giá cổ phiếu (góc nhìn lợi nhuận của nhà đầu tư). Tỷ lệ chi trả cổ tức đo lường cổ tức so với lợi nhuận (góc nhìn tính bền vững). Một công ty có thể có tỷ suất cao nhưng tỷ lệ chi trả thấp nếu giá cổ phiếu giảm, hoặc tỷ suất thấp nhưng tỷ lệ chi trả cao nếu nó phân phối hầu hết lợi nhuận dưới dạng cổ tức.

Tỷ suất cổ tức so với Tổng tỷ suất lợi nhuận

Tỷ suất cổ tức chỉ đo lường thu nhập từ cổ tức. Tổng tỷ suất lợi nhuận bao gồm cả cổ tức và tăng trưởng giá trị vốn. Một cổ phiếu có tỷ suất 2% nhưng giá tăng 10% sẽ mang lại tổng lợi nhuận 12%, vượt trội hơn một cổ phiếu có tỷ suất 5% nhưng không có sự tăng trưởng giá.

Các lưu ý quan trọng

Dấu hiệu cảnh báo tỷ suất cao

Tỷ suất cao bất thường (trên 8-10%) thường báo hiệu:

• Giá cổ phiếu đang giảm: Tỷ suất tăng khi giá giảm, có thể do các vấn đề về kinh doanh
• Mức chi trả không bền vững: Công ty có thể đang trả nhiều hơn số tiền họ kiếm được
• Cắt giảm cổ tức sắp tới: Thị trường có thể đang dự đoán cổ tức sẽ bị giảm
• Các trường hợp đặc biệt: Cổ tức đặc biệt một lần làm tăng con số hàng năm

Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ suất cổ tức

• Lợi nhuận của công ty: Các công ty có lợi nhuận cao có thể chi trả cổ tức cao hơn
• Tập trung vào tăng trưởng so với thu nhập: Các công ty tăng trưởng tái đầu tư thay vì phân phối
• Lãi suất: Lãi suất cao hơn khiến trái phiếu trở nên cạnh tranh hơn, ảnh hưởng đến nhu cầu cổ phiếu cổ tức
• Đặc thù ngành: Các ngành tiện ích và REITs thường trả tỷ suất cao hơn công nghệ
• Điều kiện kinh tế: Suy thoái thường dẫn đến việc cắt giảm cổ tức

Câu hỏi thường gặp

Tỷ suất cổ tức là gì?

Tỷ suất cổ tức là một tỷ số tài chính cho biết một công ty chi trả bao nhiêu cổ tức so với giá cổ phiếu của nó. Nó được tính bằng cách chia cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại, sau đó nhân với 100 để biểu thị dưới dạng phần trăm. Ví dụ, một cổ phiếu trả cổ tức hàng năm 2$ với giá 50$ sẽ có tỷ suất cổ tức là 4%.

Tỷ suất cổ tức bao nhiêu là tốt?

Một tỷ suất cổ tức tốt thường nằm trong khoảng từ 2% đến 6%. Tỷ suất dưới 2% được coi là thấp nhưng có thể cho thấy các công ty đang tập trung vào tăng trưởng và tái đầu tư lợi nhuận. Tỷ suất từ 2-4% là mức trung bình và phổ biến ở các công ty ổn định, lâu đời. Tỷ suất trên 6% là cao và có thể là dấu hiệu của rủi ro gia tăng hoặc mức chi trả không bền vững. Tỷ suất cổ tức trung bình của S&P 500 trong lịch sử dao động quanh mức 1,5-2%.

Làm thế nào để tính tỷ suất cổ tức?

Để tính tỷ suất cổ tức: 1) Tìm cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu (tổng của tất cả các lần thanh toán cổ tức trong một năm), 2) Tìm giá cổ phiếu hiện tại, 3) Chia cổ tức hàng năm cho giá cổ phiếu, 4) Nhân với 100 để có phần trăm. Công thức: Tỷ suất cổ tức = (Cổ tức hàng năm / Giá cổ phiếu) x 100%.

Tại sao tỷ suất cổ tức lại quan trọng đối với nhà đầu tư?

Tỷ suất cổ tức quan trọng vì nó giúp nhà đầu tư so sánh tiềm năng thu nhập giữa các cổ phiếu khác nhau, đánh giá xem giá cổ phiếu có hợp lý so với cổ tức hay không, lập kế hoạch thu nhập hưu trí từ các cổ phiếu trả cổ tức và đánh giá tổng tỷ suất lợi nhuận bao gồm cả tăng trưởng giá và thu nhập cổ tức. Đây là một chỉ số then chốt cho các chiến lược đầu tư tập trung vào thu nhập.

Điều gì ảnh hưởng đến tỷ suất cổ tức?

Tỷ suất cổ tức bị ảnh hưởng bởi hai yếu tố: số tiền cổ tức và giá cổ phiếu. Khi một công ty tăng cổ tức trong khi giá ổn định, tỷ suất sẽ tăng. Khi giá cổ phiếu giảm nhưng cổ tức giữ nguyên, tỷ suất cũng tăng (điều này có thể báo hiệu rắc rối). Khi giá cổ phiếu tăng nhanh hơn mức tăng cổ tức, tỷ suất sẽ giảm. Điều kiện kinh tế, lợi nhuận công ty và chính sách chi trả đều ảnh hưởng đến các yếu tố này.

Sự khác biệt giữa tỷ suất cổ tức và tỷ lệ chi trả cổ tức là gì?

Tỷ suất cổ tức đo lường cổ tức so với giá cổ phiếu (Cổ tức hàng năm / Giá cổ phiếu), cho thấy lợi nhuận trên vốn đầu tư. Tỷ lệ chi trả cổ tức đo lường cổ tức so với lợi nhuận (Cổ tức / Thu nhập ròng), cho thấy tỷ lệ phần trăm lợi nhuận được phân phối. Tỷ suất cho nhà đầu tư biết lợi nhuận thu nhập của họ, trong khi tỷ lệ chi trả cho biết mức độ bền vững của cổ tức so với lợi nhuận của công ty.

Tài nguyên liên quan

• Tỷ suất cổ tức - Wikipedia
• Cổ tức - Wikipedia