Estimador de Devolución de Impuestos
Estime su reembolso de impuestos de 2025 o el monto adeudado antes de presentar su declaración. Ingrese ingresos, retenciones, deducciones y créditos para ver su reembolso federal y estatal estimado con un desglose fiscal visual y consejos personalizados de optimización de retenciones.
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Estimador de Devolución de Impuestos
Cómo funciona el estimador de devolución de impuestos
Este estimador calcula su responsabilidad tributaria federal y estatal utilizando los tramos impositivos de 2025 y luego la compara con lo que ya ha pagado a través de las retenciones de sus cheques de pago y los pagos de impuestos estimados. La diferencia determina si recibirá un reembolso o si adeuda impuestos adicionales.
Paso 1: Calcule sus ingresos
Sus ingresos totales incluyen los salarios W-2 por empleo y cualquier ingreso adicional por trabajo por cuenta propia (1099), freelance o trabajos secundarios. Los ingresos por cuenta propia están sujetos a un impuesto adicional del 15.3% por trabajo por cuenta propia (Seguro Social + Medicare), siendo la mitad de esa cantidad deducible de impuestos.
Paso 2: Determine el Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
Su AGI se calcula restando los ajustes "sobre la línea" de los ingresos totales. Estos incluyen contribuciones a cuentas tradicionales 401(k), IRA tradicional, cuentas HSA y la parte deducible del impuesto por trabajo por cuenta propia.
Paso 3: Aplique las deducciones
Puede elegir la deducción estándar ($15,000 para contribuyentes solteros, $30,000 para casados que presentan una declaración conjunta en 2025) o ingresar un monto personalizado si detalla sus deducciones. El ingreso imponible es igual al AGI menos su deducción.
Paso 4: Calcule impuestos y créditos
El impuesto federal se calcula utilizando tramos impositivos progresivos. Los créditos fiscales (como el Crédito Tributario por Hijos de $2,000 por cada hijo calificado) se restan directamente de su factura de impuestos, reduciéndola dólar por dólar.
Paso 5: Compare pagos frente a impuestos adeudados
Sus pagos totales (retenciones federales de los W-2 más pagos trimestrales estimados) se comparan con su responsabilidad tributaria total. Si los pagos superan el impuesto, usted recibe un reembolso. Si el impuesto supera los pagos, usted debe la diferencia.
Entendiendo su reembolso de impuestos
Un reembolso de impuestos no es un bono del gobierno. Es dinero que se le retuvo en exceso de sus cheques de pago durante el año. Aunque recibir un reembolso se siente bien, significa que le otorgó al gobierno un préstamo sin intereses. La retención ideal da como resultado un pequeño reembolso o un pequeño monto adeudado, manteniendo más dinero en su bolsillo en cada cheque de pago.
Tramos impositivos federales de 2025
| Tasa | Soltero | Casado - Conjunta |
|---|---|---|
| 10% | $0 - $11,925 | $0 - $23,850 |
| 12% | $11,926 - $48,475 | $23,851 - $96,950 |
| 22% | $48,476 - $103,350 | $96,951 - $206,700 |
| 24% | $103,351 - $197,300 | $206,701 - $394,600 |
| 32% | $197,301 - $250,525 | $394,601 - $501,050 |
| 35% | $250,526 - $626,350 | $501,051 - $751,600 |
| 37% | $626,351+ | $751,601+ |
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé si recibiré un reembolso de impuestos?
Usted recibe un reembolso cuando sus pagos totales de impuestos (retención salarial más pagos estimados) superan su responsabilidad tributaria real. Ingrese sus ingresos, retenciones y créditos en este estimador para ver si recibirá un reembolso o si adeuda impuestos adicionales.
¿Cuál es el reembolso de impuestos promedio?
El reembolso federal promedio es de aproximadamente $3,100. Sin embargo, su reembolso real depende de los ingresos, retenciones, estado civil, deducciones y créditos. Un reembolso grande significa que se le retuvo de más, otorgando al gobierno un préstamo sin intereses de su dinero.
¿Es mejor recibir un reembolso o deber impuestos?
Idealmente, conviene quedar a la par o deber una cantidad pequeña. Un reembolso grande significa que podría haber tenido ese dinero durante el año para invertir o ahorrar. Sin embargo, deber más de $1,000 puede resultar en multas del IRS por pago insuficiente. Ajuste su retención del W-4 para que coincida con su responsabilidad tributaria real.
¿Cuánto tiempo se tarda en recibir un reembolso de impuestos?
La presentación electrónica con depósito directo suele tardar unos 21 días. Las declaraciones en papel con cheques enviados por correo pueden tardar de 6 a 12 semanas. Presentar temprano y elegir depósito directo es la vía más rápida. Puede rastrear su estado en la herramienta "¿Dónde está mi reembolso?" del IRS.
¿Cómo puedo aumentar mi reembolso de impuestos?
Puede aumentar su reembolso maximizando las deducciones (intereses hipotecarios, donaciones benéficas, impuestos estatales y locales), contribuyendo a cuentas de jubilación antes de impuestos (401k, IRA tradicional, HSA), reclamando todos los créditos elegibles (hijos, educación, energía) y eligiendo el estado civil óptimo.
¿De cuánto es el Crédito Tributario por Hijos para 2025?
El Crédito Tributario por Hijos para 2025 es de $2,000 por cada hijo calificado menor de 17 años. Hasta $1,700 por hijo son reembolsables como el Crédito Tributario Adicional por Hijos. El crédito comienza a reducirse gradualmente a partir de los $200,000 de AGI para solteros y $400,000 para declaraciones conjuntas, disminuyendo en $50 por cada $1,000 por encima del umbral.
¿Qué es el impuesto por trabajo por cuenta propia?
Es el impuesto de Seguro Social y Medicare pagado por trabajadores autónomos. La tasa es del 15.3% (12.4% Seguro Social + 2.9% Medicare) sobre el 92.35% de los ingresos netos por cuenta propia. La mitad de este impuesto es deducible al calcular el ingreso bruto ajustado. Esto es independiente del impuesto sobre la renta y se aplica además de este.
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por el equipo de miniwebtool. Actualizado: feb. 2026