Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital
La calculadora del impuesto sobre ganancias de capital de MiniWebtool estima el impuesto federal de Estados Unidos de 2026 por la venta de un activo. El precio de compra y de venta, las mejoras, el período de tenencia, los ingresos y la situación fiscal permiten comparar el tratamiento a corto y largo plazo y el posible impuesto NIIT.
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Introduce los precios de compra y venta, tu ingreso, el periodo de tenencia y tu estado civil fiscal.
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Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital
Comprendiendo el Impuesto sobre Ganancias de Capital
El impuesto sobre las ganancias de capital es un impuesto federal sobre la ganancia que se obtiene al vender una inversión o un activo por más de lo que se pagó. La tasa impositiva depende de cuánto tiempo mantuvo el activo (periodo de tenencia) y de sus ingresos imponibles totales.
Resumen rápido
Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital estima el impuesto federal de EE. UU. de 2026 sobre la venta de un activo. Compara el tratamiento a corto y a largo plazo e incluye el Impuesto sobre Ingresos Netos por Inversión del 3.8% cuando corresponde.
| Función | Qué incluye | Ideal para |
|---|---|---|
| Datos de la venta | Introduce el precio de compra (base de coste), el precio de venta, las mejoras o gastos de venta, los ingresos imponibles anuales, el periodo de tenencia y el estado civil fiscal. | Estimar el impuesto sobre la venta de una acción, un inmueble o una criptomoneda |
| Periodo de tenencia | Largo plazo significa tenencia de más de 1 año, con tipos de 0%, 15% o 20%. Corto plazo significa 1 año o menos, con tipos ordinarios de 10% a 37%. | Ver qué cambia según el tiempo de posesión |
| Estados de declaración | Soltero, Casado que declara conjuntamente, Casado que declara por separado y Cabeza de familia. | Declarantes en cualquiera de los cuatro estados |
| Tramos de 2026 | El tipo del 0% a largo plazo se aplica hasta $49,450 para declarantes solteros, $98,900 para casados que declaran conjuntamente y $66,200 para cabeza de familia. | Comprobar en qué tipo a largo plazo cae tu renta |
| NIIT (impuesto a inversiones) | Añade el Impuesto sobre Ingresos Netos por Inversión del 3.8% por encima de umbrales de ingresos de $200,000 (soltero o cabeza de familia), $250,000 (conjunto) y $125,000 (por separado). | Contribuyentes de renta alta con grandes ingresos de inversión |
| Preajustes y pérdidas | Botones que cargan ejemplos de venta de acciones, de inmuebles, de criptomonedas a corto plazo o de inversor de renta alta, y una sección explica los beneficios fiscales de las pérdidas de capital. | Probar escenarios habituales o ventas con pérdida |
Ganancias de Capital a Corto Plazo vs. a Largo Plazo
El IRS clasifica las ganancias de capital en dos categorías según el tiempo que fue propietario del activo antes de venderlo:
- Ganancias de Capital a Corto Plazo — Los activos mantenidos durante un año o menos tributan a su tasa ordinaria de impuesto sobre la renta, que oscila entre el 10% y el 37% dependiendo de su tramo impositivo.
- Ganancias de Capital a Largo Plazo — Los activos mantenidos durante más de un año califican para tasas impositivas preferenciales del 0%, 15% o 20%, según sus ingresos imponibles y su estado civil.
Tasas de Impuesto sobre Ganancias de Capital a Largo Plazo 2026
| Tasa Impositiva | Soltero | Casado, Declaración Conjunta | Cabeza de Familia |
|---|---|---|---|
| 0% | Hasta $49,450 | Hasta $98,900 | Hasta $66,200 |
| 15% | $49,451 – $545,500 | $98,901 – $613,700 | $66,201 – $579,600 |
| 20% | Más de $545,500 | Más de $613,700 | Más de $579,600 |
Impuesto sobre la Renta Neta de Inversiones (NIIT)
Los contribuyentes de altos ingresos también pueden adeudar un Impuesto sobre la Renta Neta de Inversiones (NIIT) adicional del 3.8% sobre el menor de sus ingresos netos de inversión o la cantidad por la cual su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) excede el umbral:
- $200,000 — Soltero o Cabeza de Familia
- $250,000 — Casado, Declaración Conjunta
- $125,000 — Casado, Declaración por Separado
¿Qué cuenta como Base de Costo?
La base de costo es el precio de compra original de su inversión más ciertos costos adicionales:
- Precio de compra pagado por el activo
- Comisiones de corredores y tarifas de transacción
- Mejoras de capital (para bienes raíces)
- Costos de cierre al comprar una propiedad
- Impuestos de transferencia y tarifas de registro
Una base de costo más alta reduce su ganancia de capital y disminuye su responsabilidad fiscal.
Reglas de Pérdida de Capital
Si vende un activo por menos de su base de costo, tiene una pérdida de capital. Las pérdidas de capital pueden:
- Compensar las ganancias de capital dólar por dólar
- Deducir hasta $3,000 por año contra los ingresos ordinarios ($1,500 si es casado y declara por separado)
- Trasladar las pérdidas no utilizadas a años fiscales futuros indefinidamente
Estrategias para Ahorrar Impuestos
- Mantenga los activos por más de un año para calificar para las tasas más bajas de ganancias de capital a largo plazo.
- Recolección de pérdidas fiscales (Tax-loss harvesting) — Venda inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de las ganadoras.
- Use cuentas con ventajas fiscales — Invierta a través de 401(k), IRA o Roth IRA donde las ganancias crecen libres de impuestos o con impuestos diferidos.
- Zonas de Oportunidad Calificadas — Reinvierta grandes ganancias en fondos QOZ para diferir y potencialmente reducir impuestos.
- Donaciones benéficas — Done activos revalorizados para evitar el impuesto sobre ganancias de capital y recibir una deducción.
Preguntas Frecuentes
Las ganancias de capital a corto plazo se aplican a activos mantenidos durante un año o menos y tributan a las tasas ordinarias de impuestos sobre la renta (10%-37%). Las ganancias de capital a largo plazo se aplican a activos mantenidos durante más de un año y reciben tasas preferenciales de 0%, 15% o 20% según su nivel de ingresos. Mantener las inversiones por más tiempo puede ahorrarle significativamente en impuestos.
El NIIT es un impuesto adicional del 3.8% sobre los ingresos de inversión (incluidas ganancias de capital, dividendos, intereses e ingresos por alquiler) para personas con un ingreso bruto ajustado modificado que supere los $200,000 (soltero), $250,000 (casado que declara conjuntamente) o $125,000 (casado que declara por separado). Se aplica al menor de sus ingresos netos de inversión o al exceso de su MAGI sobre el umbral.
Sí. El IRS trata las criptomonedas como propiedad. Cuando vende, intercambia o gasta cripto, se genera un evento imponible. Se aplican las mismas reglas de ganancias de capital a corto y largo plazo según el tiempo que mantuvo la criptomoneda antes de la transacción.
Las pérdidas de capital primero compensan las ganancias de capital del mismo tipo (las pérdidas a corto plazo compensan las ganancias a corto plazo, las pérdidas a largo plazo compensan las ganancias a largo plazo). Las pérdidas restantes compensan las ganancias del otro tipo. Si las pérdidas aún superan las ganancias, puede deducir hasta $3,000 por año contra los ingresos ordinarios. Cualquier exceso se traslada a años futuros.
Sí. Para 2026, los contribuyentes solteros con ingresos imponibles totales (incluida la ganancia) de hasta $49,450 y los casados que declaran conjuntamente hasta $98,900 pueden calificar para la tasa del 0% de ganancias de capital a largo plazo. Esto solo se aplica a las ganancias a largo plazo: debe haber mantenido el activo durante más de un año.
Cite este contenido, página o herramienta como:
"Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital" en https://MiniWebtool.com/es/calculadora-de-impuesto-sobre-ganancias-de-capital/ de MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
por el equipo de miniwebtool. Actualizado: 27 de febrero de 2026
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