เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์

คำนวณภาษีเงินได้จากการกำไรในการลงทุนหุ้น อสังหาริมทรัพย์ หรือคริปโต เปรียบเทียบอัตราภาษีกำไรระยะสั้นและระยะยาว ดูผลกระทบของ NIIT และรับกลยุทธ์การประหยัดภาษีส่วนบุคคลสำหรับปีภาษี 2024

📊 ตัวอย่างด่วน — คลิกเพื่อกรอกข้อมูลอัตโนมัติ:

💵 รายละเอียดการลงทุน

ราคาซื้อ (ราคาทุน)

ราคาขาย (รายรับ)

ค่าปรับปรุง / ค่าใช้จ่ายในการขาย (ระบุหรือไม่ก็ได้)

รายได้ที่ต้องเสียภาษีต่อปี (ไม่รวมกำไรนี้)

📋 รายละเอียดการยื่นภาษี

ระยะเวลาการถือครอง

สถานะการยื่นภาษี

Embed เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ Widget

เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์

ภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ (Capital Gains Tax) คือภาษีของรัฐบาลกลางที่จัดเก็บจากกำไรที่คุณได้รับเมื่อขายเงินลงทุนหรือสินทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าตอนที่คุณซื้อมา อัตราภาษีขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือครองสินทรัพย์นั้น (Holding Period) และรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณ

กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้น vs ระยะยาว

กรมสรรพากร (IRS) แบ่งกำไรจากการขายหลักทรัพย์ออกเป็นสองประเภทตามระยะเวลาที่คุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์ก่อนขาย:

กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้น — สินทรัพย์ที่ถือครองเป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า จะถูกภาษีในอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ ซึ่งมีตั้งแต่ 10% ถึง 37% ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของคุณ
กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาว — สินทรัพย์ที่ถือครองนานกว่าหนึ่งปีจะมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีพิเศษที่ 0%, 15% หรือ 20% ตามรายได้ที่ต้องเสียภาษีและสถานะการยื่นภาษีของคุณ

อัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวปี 2024

อัตราภาษี	โสด	สมรสยื่นร่วมกัน	หัวหน้าครอบครัว
0%	ไม่เกิน $47,025	ไม่เกิน $94,050	ไม่เกิน $63,000
15%	$47,026 – $518,900	$94,051 – $583,750	$63,001 – $551,350
20%	เกิน $518,900	เกิน $583,750	เกิน $551,350

ภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT)

ผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงอาจต้องเสียภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT) เพิ่มเติมอีก 3.8% โดยคำนวณจากจำนวนที่น้อยกว่าระหว่างรายได้จากการลงทุนสุทธิ หรือจำนวนที่รายได้รวมปรับปรุงแล้ว (MAGI) เกินเกณฑ์ที่กำหนด:

$200,000 — โสด หรือ หัวหน้าครอบครัว
$250,000 — สมรสยื่นร่วมกัน
$125,000 — สมรสแยกกันยื่น

อะไรที่นับเป็นราคาทุน?

ราคาทุน (Cost Basis) คือราคาซื้อเดิมของการลงทุนของคุณบวกกับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมบางประการ:

ราคาซื้อที่จ่ายสำหรับสินทรัพย์
ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
การปรับปรุงสินทรัพย์ (สำหรับอสังหาริมทรัพย์)
ค่าใช้จ่ายในวันโอนเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์
ภาษีการโอนและค่าธรรมเนียมการจดทะเบียน

ราคาทุนที่สูงขึ้นจะช่วยลดกำไรจากการขายหลักทรัพย์และลดภาระภาษีของคุณลง

กฎการขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์

หากคุณขายสินทรัพย์ในราคาที่น้อยกว่าราคาทุน คุณจะเกิดผลขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์ ซึ่งสามารถนำไป:

หักลบกำไรจากการขายหลักทรัพย์แบบดอลลาร์ต่อดอลลาร์
หักลดหย่อนรายได้ปกติได้สูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อปี (1,500 ดอลลาร์ หากสมรสแยกกันยื่น)
ยกยอดการขาดทุนที่ไม่ได้ใช้ไปยังปีภาษีถัดไปได้โดยไม่มีกำหนด

กลยุทธ์การประหยัดภาษี

ถือครองสินทรัพย์ไว้นานกว่าหนึ่งปี เพื่อให้ได้รับสิทธิ์อัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวที่ต่ำกว่า
การเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษี (Tax-loss harvesting) — ขายการลงทุนที่ขาดทุนเพื่อนำไปหักลบกำไรจากการลงทุนที่ได้กำไร
ใช้บัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี — ลงทุนผ่าน 401(k), IRA หรือ Roth IRA ซึ่งกำไรจะเติบโตแบบปลอดภาษีหรือได้รับสิทธิเลื่อนการชำระภาษี
Qualified Opportunity Zones (QOZ) — นำกำไรจำนวนมากไปลงทุนใหม่ในกองทุน QOZ เพื่อเลื่อนการชำระภาษีและอาจลดหย่อนภาษีได้
การบริจาคเพื่อการกุศล — บริจาคสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์และรับการหักลดหย่อนภาษี

คำถามที่พบบ่อย

กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้นและระยะยาวแตกต่างกันอย่างไร? ▼

กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้นใช้กับสินทรัพย์ที่ถือครองเป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า และจะถูกภาษีในอัตราภาษีเงินได้ปกติ (10%-37%) กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวใช้กับสินทรัพย์ที่ถือครองนานกว่าหนึ่งปีและได้รับอัตราพิเศษ 0%, 15% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับระดับรายได้ของคุณ การถือครองการลงทุนให้นานขึ้นสามารถช่วยให้คุณประหยัดภาษีได้อย่างมาก

ภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT) คืออะไร? ▼

NIIT คือภาษีเพิ่มเติม 3.8% สำหรับรายได้จากการลงทุน (รวมถึงกำไรจากการขายหลักทรัพย์ เงินปันผล ดอกเบี้ย และรายได้จากการเช่า) สำหรับบุคคลที่มีรายได้รวมปรับปรุงแล้วเกิน 200,000 ดอลลาร์ (โสด), 250,000 ดอลลาร์ (สมรสยื่นร่วมกัน) หรือ 125,000 ดอลลาร์ (สมรสแยกกันยื่น) โดยจะเรียกเก็บจากจำนวนที่น้อยกว่าระหว่างรายได้จากการลงทุนสุทธิของคุณหรือส่วนที่ MAGI เกินเกณฑ์

ฉันต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์สำหรับคริปโตเคอเรนซีหรือไม่? ▼

ใช่ IRS ถือว่าคริปโตเคอเรนซีเป็นทรัพย์สิน เมื่อคุณขาย แลกเปลี่ยน หรือใช้จ่ายด้วยคริปโต จะถือเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี โดยใช้กฎกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้นและระยะยาวแบบเดียวกัน ขึ้นอยู่กับว่าคุณถือครองคริปโตนั้นไว้นานแค่ไหนก่อนทำธุรกรรม

ฉันควรจัดการกับการขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์อย่างไร? ▼

การขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์จะถูกนำไปหักลบกำไรจากการขายหลักทรัพย์ประเภทเดียวกันก่อน (ขาดทุนระยะสั้นหักกำไรระยะสั้น, ขาดทุนระยะยาวหักกำไรระยะยาว) ผลขาดทุนที่เหลือจะถูกนำไปหักลบกำไรอีกประเภท หากผลขาดทุนยังคงเกินกำไร คุณสามารถหักลดหย่อนได้สูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อปีจากรายได้ปกติ ส่วนเกินใดๆ จะถูกยกยอดไปในปีต่อๆ ไป

ฉันมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ 0% หรือไม่? ▼

ใช่ สำหรับปี 2024 ผู้ยื่นแบบสถานะโสดที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีรวม (รวมกำไรแล้ว) สูงถึง 47,025 ดอลลาร์ และผู้ที่สมรสยื่นร่วมกันสูงถึง 94,050 ดอลลาร์ สามารถมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาว 0% ซึ่งใช้กับกำไรระยะยาวเท่านั้น — คุณต้องถือครองสินทรัพย์นานกว่าหนึ่งปี

⚠ ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เครื่องคำนวณนี้ให้การประมาณการเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น โดยอ้างอิงจากอัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางปี 2024 ซึ่งไม่ได้รวมถึงภาษีระดับรัฐ, ภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT) สำหรับรายได้ทุกประเภท, กฎ Wash sale หรือสถานการณ์ทางภาษีที่ซับซ้อนอื่นๆ โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือ CPA เพื่อขอคำแนะนำเฉพาะสำหรับสถานการณ์ของคุณ

อ้างอิงเนื้อหา หน้าหรือเครื่องมือนี้ว่า:

"เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์" ที่ https://MiniWebtool.com/th/เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์/ จาก MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

โดยทีมงาน miniwebtool อัปเดตเมื่อ: 27 ก.พ. 2026