Kapitalgewinnsteuer-Rechner
Der Kapitalertragsteuer-Rechner von MiniWebtool schätzt die US-Bundessteuer für 2026 auf einen Vermögensverkauf. Kauf- und Verkaufspreis, Verbesserungen, Haltedauer, Einkommen und Steuerstatus bestimmen den Vergleich der kurzfristigen und langfristigen Behandlung sowie einer möglichen NIIT.
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Kapitalgewinnsteuer-Rechner
Die Kapitalgewinnsteuer verstehen
Die Kapitalgewinnsteuer ist eine Bundessteuer auf den Gewinn, den Sie erzielen, wenn Sie eine Investition oder einen Vermögenswert für mehr verkaufen, als Sie bezahlt haben. Der Steuersatz hängt davon aus, wie lange Sie den Vermögenswert gehalten haben (Haltedauer) und wie hoch Ihr gesamtes steuerpflichtiges Einkommen ist.
Auf einen Blick
Der Kapitalgewinnsteuer-Rechner schätzt die US-Bundessteuer 2026 auf den Verkauf eines Vermögenswerts. Er vergleicht die Behandlung als kurzfristig und langfristig und berücksichtigt die 3.8%-Net-Investment-Income-Tax, wo sie anfällt.
| Funktion | Was Sie erhalten | Geeignet für |
|---|---|---|
| Verkaufsdaten | Kaufpreis (Anschaffungskosten), Verkaufspreis, Verbesserungen oder Verkaufskosten, zu versteuerndes Jahreseinkommen, Haltedauer und Veranlagungsstatus eingeben. | Die Steuer auf einen Verkauf von Aktien, Immobilien oder Krypto schätzen |
| Haltedauer | Langfristig heißt länger als 1 Jahr gehalten, besteuert mit 0%, 15% oder 20%. Kurzfristig heißt 1 Jahr oder weniger, besteuert zu den regulären Sätzen von 10% bis 37%. | Sehen, was die Dauer des Besitzes verändert |
| Veranlagungsstatus | Ledig, Verheiratet gemeinsam veranlagt, Verheiratet getrennt veranlagt und Haushaltsvorstand. | Steuerpflichtige in einem dieser vier Status |
| Grenzwerte 2026 | Der langfristige Satz von 0% gilt bis $49,450 für Ledige, $98,900 für gemeinsam Veranlagte und $66,200 für Haushaltsvorstände. | Prüfen, in welchen langfristigen Satz das eigene Einkommen fällt |
| NIIT | Fügt die 3.8%-Net-Investment-Income-Tax oberhalb von Einkommensgrenzen von $200,000 (ledig oder Haushaltsvorstand), $250,000 (gemeinsam) und $125,000 (getrennt) hinzu. | Besserverdiener mit hohen Kapitalerträgen |
| Voreinstellungen und Verluste | Schaltflächen laden ein Aktienverkaufsbeispiel, einen Immobilienverkauf, einen kurzfristigen Krypto-Verkauf oder ein Beispiel für Besserverdiener, und ein Abschnitt behandelt die steuerlichen Vorteile von Kapitalverlusten. | Übliche Szenarien oder Verkäufe mit Verlust ausprobieren |
Kurzfristige vs. langfristige Kapitalgewinne
Das IRS unterteilt Kapitalgewinne in zwei Kategorien, basierend darauf, wie lange Sie den Vermögenswert vor dem Verkauf besessen haben:
- Kurzfristige Kapitalgewinne — Vermögenswerte, die ein Jahr oder weniger gehalten werden, werden mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert, der je nach Steuerklasse zwischen 10 % und 37 % liegt.
- Langfristige Kapitalgewinne — Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, qualifizieren sich für bevorzugte Steuersätze von 0 %, 15 % oder 20 %, basierend auf Ihrem steuerpflichtigen Einkommen und Veranlagungsstatus.
Sätze der langfristigen Kapitalgewinnsteuer 2026
| Steuersatz | Ledig | Zusammenveranlagung | Haushaltsvorstand |
|---|---|---|---|
| 0 % | Bis zu 49.450 $ | Bis zu 98.900 $ | Bis zu 66.200 $ |
| 15 % | 49.451 $ – 545.500 $ | 98.901 $ – 613.700 $ | 66.201 $ – 579.600 $ |
| 20 % | Über 545.500 $ | Über 613.700 $ | Über 579.600 $ |
Net Investment Income Tax (NIIT)
Steuerzahler mit hohem Einkommen schulden möglicherweise eine zusätzliche Net Investment Income Tax (NIIT) von 3,8 % auf den geringeren Betrag aus ihrem Netto-Investment-Einkommen oder dem Betrag, um den ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (MAGI) den Schwellenwert übersteigt:
- 200.000 $ — Ledig oder Haushaltsvorstand
- 250.000 $ — Zusammenveranlagte Ehepaare
- 125.000 $ — Getrennt veranlagte Ehepaare
Was zählt zu den Anschaffungskosten?
Die Anschaffungskosten (Cost Basis) sind der ursprüngliche Kaufpreis Ihrer Investition zuzüglich bestimmter Zusatzkosten:
- Bezahlter Kaufpreis für den Vermögenswert
- Maklerprovisionen und Transaktionsgebühren
- Wertsteigernde Verbesserungen (bei Immobilien)
- Abschlusskosten beim Immobilienkauf
- Transfersteuern und Eintragungsgebühren
Höhere Anschaffungskosten verringern Ihren Kapitalgewinn und senken Ihre Steuerschuld.
Regeln für Kapitalverluste
Wenn Sie einen Vermögenswert für weniger als Ihre Anschaffungskosten verkaufen, haben Sie einen Kapitalverlust. Kapitalverluste können:
- Kapitalgewinne Dollar für Dollar ausgleichen
- Bis zu 3.000 $ pro Jahr vom ordentlichen Einkommen abgezogen werden (1.500 $ bei getrennter Veranlagung)
- Nicht genutzte Verluste zeitlich unbegrenzt auf künftige Steuerjahre vortragen
Strategien zur Steuerersparnis
- Vermögenswerte über ein Jahr halten, um sich für die niedrigeren Sätze für langfristige Kapitalgewinne zu qualifizieren.
- Tax-Loss Harvesting — Verkaufen Sie verlustbringende Investitionen, um Gewinne aus Gewinnern auszugleichen.
- Steuerbegünstigte Konten nutzen — Investieren Sie über 401(k)s, IRAs oder Roth IRAs, wo Gewinne steuerfrei oder steueraufgeschoben wachsen.
- Qualified Opportunity Zones — Reinvestieren Sie große Gewinne in QOZ-Fonds, um Steuern aufzuschieben und potenziell zu senken.
- Spenden für wohltätige Zwecke — Spenden Sie im Wert gestiegene Vermögenswerte, um die Kapitalgewinnsteuer zu vermeiden und einen Abzug zu erhalten.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Kurzfristige Kapitalgewinne fallen für Vermögenswerte an, die ein Jahr oder weniger gehalten wurden, und werden mit den normalen Einkommensteuersätzen (10 %-37 %) besteuert. Langfristige Kapitalgewinne gelten für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten wurden, und unterliegen vergünstigten Sätzen von 0 %, 15 % oder 20 %, je nach Einkommenshöhe. Längeres Halten von Anlagen kann Ihnen erhebliche Steuern sparen.
Die NIIT ist eine zusätzliche Steuer von 3,8 % auf Kapitalerträge (einschließlich Kapitalgewinne, Dividenden, Zinsen und Mieterträge) für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen über 200.000 $ (ledig), 250.000 $ (zusammenveranlagte Ehepaare) oder 125.000 $ (getrennt veranlagte Ehepaare). Sie gilt für den geringeren Wert aus Ihrem Netto-Investment-Einkommen oder dem Teil des MAGI, der über dem Schwellenwert liegt.
Ja. Das IRS behandelt Kryptowährungen als Eigentum. Wenn Sie Krypto verkaufen, tauschen oder ausgeben, löst dies ein steuerpflichtiges Ereignis aus. Es gelten dieselben Regeln für kurz- und langfristige Kapitalgewinne, basierend darauf, wie lange Sie die Krypto vor der Transaktion gehalten haben.
Kapitalverluste gleichen zunächst Kapitalgewinne derselben Art aus (kurzfristige Verluste verrechnen kurzfristige Gewinne, langfristige Verluste verrechnen langfristige Gewinne). Verbleibende Verluste verrechnen Gewinne der jeweils anderen Art. Wenn die Verluste die Gewinne immer noch übersteigen, können Sie bis zu 3.000 $ pro Jahr von Ihrem ordentlichen Einkommen abziehen. Jeder Überschuss wird auf künftige Jahre vorgetragen.
Ja. Für 2026 können sich Ledige mit einem steuerpflichtigen Gesamteinkommen (einschließlich des Gewinns) von bis zu 49.450 $ und zusammenveranlagte Ehepaare bis zu 98.900 $ für den langfristigen Kapitalgewinnsteuersatz von 0 % qualifizieren. Dies gilt nur für langfristige Gewinne – Sie müssen den Vermögenswert länger als ein Jahr gehalten haben.
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"Kapitalgewinnsteuer-Rechner" unter https://MiniWebtool.com/de/kapitalgewinnsteuer-rechner/ von MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
vom miniwebtool-Team. Aktualisiert: 27. Feb. 2026
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