Kapitalgewinnsteuer-Rechner
Schätzen Sie die US-Bundessteuer auf Kapitalgewinne anhand der im Rechner hinterlegten Steuertabellen für 2024. Vergleichen Sie kurz- und langfristige Gewinne und sehen Sie den berechneten Einfluss der Net Investment Income Tax (NIIT).
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Kapitalgewinnsteuer-Rechner
Die Kapitalgewinnsteuer verstehen
Die Kapitalgewinnsteuer ist eine Bundessteuer auf den Gewinn, den Sie erzielen, wenn Sie eine Investition oder einen Vermögenswert für mehr verkaufen, als Sie bezahlt haben. Der Steuersatz hängt davon aus, wie lange Sie den Vermögenswert gehalten haben (Haltedauer) und wie hoch Ihr gesamtes steuerpflichtiges Einkommen ist.
Kurzfristige vs. langfristige Kapitalgewinne
Das IRS unterteilt Kapitalgewinne in zwei Kategorien, basierend darauf, wie lange Sie den Vermögenswert vor dem Verkauf besessen haben:
- Kurzfristige Kapitalgewinne — Vermögenswerte, die ein Jahr oder weniger gehalten werden, werden mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert, der je nach Steuerklasse zwischen 10 % und 37 % liegt.
- Langfristige Kapitalgewinne — Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, qualifizieren sich für bevorzugte Steuersätze von 0 %, 15 % oder 20 %, basierend auf Ihrem steuerpflichtigen Einkommen und Veranlagungsstatus.
Sätze der langfristigen Kapitalgewinnsteuer 2024
| Steuersatz | Ledig | Zusammenveranlagung | Haushaltsvorstand |
|---|---|---|---|
| 0 % | Bis zu 47.025 $ | Bis zu 94.050 $ | Bis zu 63.000 $ |
| 15 % | 47.026 $ – 518.900 $ | 94.051 $ – 583.750 $ | 63.001 $ – 551.350 $ |
| 20 % | Über 518.900 $ | Über 583.750 $ | Über 551.350 $ |
Net Investment Income Tax (NIIT)
Steuerzahler mit hohem Einkommen schulden möglicherweise eine zusätzliche Net Investment Income Tax (NIIT) von 3,8 % auf den geringeren Betrag aus ihrem Netto-Investment-Einkommen oder dem Betrag, um den ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (MAGI) den Schwellenwert übersteigt:
- 200.000 $ — Ledig oder Haushaltsvorstand
- 250.000 $ — Zusammenveranlagte Ehepaare
- 125.000 $ — Getrennt veranlagte Ehepaare
Was zählt zu den Anschaffungskosten?
Die Anschaffungskosten (Cost Basis) sind der ursprüngliche Kaufpreis Ihrer Investition zuzüglich bestimmter Zusatzkosten:
- Bezahlter Kaufpreis für den Vermögenswert
- Maklerprovisionen und Transaktionsgebühren
- Wertsteigernde Verbesserungen (bei Immobilien)
- Abschlusskosten beim Immobilienkauf
- Transfersteuern und Eintragungsgebühren
Höhere Anschaffungskosten verringern Ihren Kapitalgewinn und senken Ihre Steuerschuld.
Regeln für Kapitalverluste
Wenn Sie einen Vermögenswert für weniger als Ihre Anschaffungskosten verkaufen, haben Sie einen Kapitalverlust. Kapitalverluste können:
- Kapitalgewinne Dollar für Dollar ausgleichen
- Bis zu 3.000 $ pro Jahr vom ordentlichen Einkommen abgezogen werden (1.500 $ bei getrennter Veranlagung)
- Nicht genutzte Verluste zeitlich unbegrenzt auf künftige Steuerjahre vortragen
Strategien zur Steuerersparnis
- Vermögenswerte über ein Jahr halten, um sich für die niedrigeren Sätze für langfristige Kapitalgewinne zu qualifizieren.
- Tax-Loss Harvesting — Verkaufen Sie verlustbringende Investitionen, um Gewinne aus Gewinnern auszugleichen.
- Steuerbegünstigte Konten nutzen — Investieren Sie über 401(k)s, IRAs oder Roth IRAs, wo Gewinne steuerfrei oder steueraufgeschoben wachsen.
- Qualified Opportunity Zones — Reinvestieren Sie große Gewinne in QOZ-Fonds, um Steuern aufzuschieben und potenziell zu senken.
- Spenden für wohltätige Zwecke — Spenden Sie im Wert gestiegene Vermögenswerte, um die Kapitalgewinnsteuer zu vermeiden und einen Abzug zu erhalten.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Kurzfristige Kapitalgewinne fallen für Vermögenswerte an, die ein Jahr oder weniger gehalten wurden, und werden mit den normalen Einkommensteuersätzen (10 %-37 %) besteuert. Langfristige Kapitalgewinne gelten für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten wurden, und unterliegen vergünstigten Sätzen von 0 %, 15 % oder 20 %, je nach Einkommenshöhe. Längeres Halten von Anlagen kann Ihnen erhebliche Steuern sparen.
Die NIIT ist eine zusätzliche Steuer von 3,8 % auf Kapitalerträge (einschließlich Kapitalgewinne, Dividenden, Zinsen und Mieterträge) für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen über 200.000 $ (ledig), 250.000 $ (zusammenveranlagte Ehepaare) oder 125.000 $ (getrennt veranlagte Ehepaare). Sie gilt für den geringeren Wert aus Ihrem Netto-Investment-Einkommen oder dem Teil des MAGI, der über dem Schwellenwert liegt.
Ja. Das IRS behandelt Kryptowährungen als Eigentum. Wenn Sie Krypto verkaufen, tauschen oder ausgeben, löst dies ein steuerpflichtiges Ereignis aus. Es gelten dieselben Regeln für kurz- und langfristige Kapitalgewinne, basierend darauf, wie lange Sie die Krypto vor der Transaktion gehalten haben.
Kapitalverluste gleichen zunächst Kapitalgewinne derselben Art aus (kurzfristige Verluste verrechnen kurzfristige Gewinne, langfristige Verluste verrechnen langfristige Gewinne). Verbleibende Verluste verrechnen Gewinne der jeweils anderen Art. Wenn die Verluste die Gewinne immer noch übersteigen, können Sie bis zu 3.000 $ pro Jahr von Ihrem ordentlichen Einkommen abziehen. Jeder Überschuss wird auf künftige Jahre vorgetragen.
Ja. Für 2024 können sich Ledige mit einem steuerpflichtigen Gesamteinkommen (einschließlich des Gewinns) von bis zu 47.025 $ und zusammenveranlagte Ehepaare bis zu 94.050 $ für den langfristigen Kapitalgewinnsteuersatz von 0 % qualifizieren. Dies gilt nur für langfristige Gewinne – Sie müssen den Vermögenswert länger als ein Jahr gehalten haben.
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"Kapitalgewinnsteuer-Rechner" unter https://MiniWebtool.com/de/kapitalgewinnsteuer-rechner/ von MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
vom miniwebtool-Team. Aktualisiert: 27. Feb. 2026
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