Kalkulator Pajak Keuntungan Modal

Hitung pajak federal atas laba investasi dari saham, real estat, atau kripto. Bandingkan tarif keuntungan modal jangka pendek vs jangka panjang, lihat dampak NIIT, dan dapatkan strategi penghematan pajak.

Gratis 3× per hariTidak perlu mendaftarHasil instan

Kalkulator Pajak Keuntungan ModalCoba sekarang — gratis ▼

📊 Contoh Cepat — klik untuk mengisi otomatis:

💵 Detail Investasi

Harga Pembelian (Basis Biaya)

Harga Jual (Hasil Penjualan)

Perbaikan / Biaya Penjualan (opsional)

Pendapatan Kena Pajak Tahunan (di luar laba ini)

📋 Detail Pelaporan Pajak

Periode Kepemilikan

Status Pelaporan

Embed Kalkulator Pajak Keuntungan Modal Widget

Tentang Kalkulator Pajak Keuntungan Modal

Memahami Pajak Keuntungan Modal

Pajak keuntungan modal adalah pajak federal atas laba yang Anda peroleh saat menjual investasi atau aset dengan harga lebih tinggi dari yang Anda bayar. Tarif pajak tergantung pada berapa lama Anda memiliki aset tersebut (periode kepemilikan) dan total pendapatan kena pajak Anda.

Keuntungan Modal Jangka Pendek vs Jangka Panjang

IRS mengklasifikasikan keuntungan modal ke dalam dua kategori berdasarkan berapa lama Anda memiliki aset sebelum menjualnya:

Keuntungan Modal Jangka Pendek — Aset yang dimiliki selama satu tahun atau kurang dikenakan pajak sesuai tarif pajak pendapatan biasa Anda, yang berkisar antara 10% hingga 37% tergantung pada braket pajak Anda.
Keuntungan Modal Jangka Panjang — Aset yang dimiliki selama lebih dari satu tahun memenuhi syarat untuk tarif pajak preferensial sebesar 0%, 15%, atau 20%, berdasarkan pendapatan kena pajak dan status pelaporan Anda.

Tarif Pajak Keuntungan Modal Jangka Panjang 2026

Tarif Pajak	Lajang	Menikah Melapor Bersama	Kepala Keluarga
0%	Hingga $49,450	Hingga $98,900	Hingga $66,200
15%	$49,451 – $545,500	$98,901 – $613,700	$66,201 – $579,600
20%	Di atas $545,500	Di atas $613,700	Di atas $579,600

Net Investment Income Tax (NIIT)

Wajib pajak berpenghasilan tinggi mungkin juga berhutang tambahan Net Investment Income Tax (NIIT) sebesar 3,8% pada nilai yang lebih rendah antara pendapatan investasi bersih mereka atau jumlah di mana pendapatan kotor disesuaikan yang dimodifikasi (MAGI) mereka melebihi ambang batas:

$200,000 — Lajang atau Kepala Keluarga
$250,000 — Menikah Melapor Bersama
$125,000 — Menikah Melapor Terpisah

Apa yang Terhitung sebagai Basis Biaya?

Basis biaya adalah harga pembelian asli investasi Anda ditambah biaya tambahan tertentu:

Harga pembelian yang dibayarkan untuk aset
Komisi broker dan biaya transaksi
Perbaikan modal (untuk real estat)
Biaya penutupan saat membeli properti
Pajak transfer dan biaya pencatatan

Basis biaya yang lebih tinggi mengurangi keuntungan modal Anda dan menurunkan kewajiban pajak Anda.

Aturan Kerugian Modal

Jika Anda menjual aset dengan harga kurang dari basis biaya Anda, Anda mengalami kerugian modal. Kerugian modal dapat:

Menutupi keuntungan modal dolar-demi-dolar
Mengurangi hingga $3.000 per tahun terhadap pendapatan biasa ($1.500 jika menikah melapor terpisah)
Membawa kerugian yang tidak terpakai ke tahun pajak mendatang tanpa batas waktu

Strategi Penghematan Pajak

Miliki aset selama lebih dari satu tahun untuk memenuhi syarat tarif keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah.
Tax-loss harvesting — Jual investasi yang merugi untuk menutupi keuntungan dari investasi yang menguntungkan.
Gunakan akun yang diuntungkan secara pajak — Berinvestasi melalui 401(k), IRA, atau Roth IRA di mana keuntungan tumbuh bebas pajak atau pajak ditangguhkan.
Qualified Opportunity Zones — Investasikan kembali keuntungan besar ke dalam dana QOZ untuk menangguhkan dan berpotensi mengurangi pajak.
Pemberian amal — Donasikan aset yang nilainya meningkat untuk menghindari pajak keuntungan modal dan menerima pengurangan pajak.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa perbedaan antara keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang? ▼

Keuntungan modal jangka pendek berlaku untuk aset yang dimiliki selama satu tahun atau kurang dan dikenakan pajak sesuai tarif pajak pendapatan biasa (10%-37%). Keuntungan modal jangka panjang berlaku untuk aset yang dimiliki selama lebih dari satu tahun dan menerima tarif preferensial 0%, 15%, atau 20% tergantung pada tingkat pendapatan Anda. Memiliki investasi lebih lama dapat menghemat pajak secara signifikan.

Apa itu Net Investment Income Tax (NIIT)? ▼

NIIT adalah pajak tambahan sebesar 3,8% atas pendapatan investasi (termasuk keuntungan modal, dividen, bunga, dan pendapatan sewa) bagi individu dengan pendapatan kotor disesuaikan yang dimodifikasi melebihi $200.000 (lajang), $250.000 (menikah melapor bersama), atau $125.000 (menikah melapor terpisah). Ini berlaku untuk nilai yang lebih kecil antara pendapatan investasi bersih Anda atau kelebihan MAGI di atas ambang batas.

Apakah saya berhutang pajak keuntungan modal atas mata uang kripto? ▼

Ya. IRS memperlakukan mata uang kripto sebagai properti. Saat Anda menjual, menukar, atau membelanjakan kripto, itu memicu peristiwa kena pajak. Aturan keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang yang sama berlaku berdasarkan berapa lama Anda memiliki kripto tersebut sebelum transaksi.

Bagaimana cara menangani kerugian modal? ▼

Kerugian modal pertama-tama menutupi keuntungan modal dengan tipe yang sama (kerugian jangka pendek menutupi keuntungan jangka pendek, kerugian jangka panjang menutupi keuntungan jangka panjang). Sisa kerugian menutupi keuntungan dari tipe lainnya. Jika kerugian masih melebihi keuntungan, Anda dapat memotong hingga $3.000 per tahun terhadap pendapatan biasa. Kelebihannya dibawa ke tahun-tahun mendatang.

Bisakah saya memenuhi syarat untuk tarif keuntungan modal 0%? ▼

Ya. Untuk tahun 2026, pelapor tunggal dengan total pendapatan kena pajak (termasuk keuntungan tersebut) hingga $49.450 dan menikah melapor bersama hingga $98.900 dapat memenuhi syarat untuk tarif keuntungan modal jangka panjang 0%. Ini hanya berlaku untuk keuntungan jangka panjang — Anda harus telah memiliki aset tersebut selama lebih dari satu tahun.

⚠ Penafian: Kalkulator ini memberikan perkiraan untuk tujuan informasi saja berdasarkan tarif pajak keuntungan modal federal 2026. Ini tidak memperhitungkan pajak negara bagian, Net Investment Income Tax (NIIT) pada semua jenis pendapatan, aturan wash sale, atau situasi pajak kompleks lainnya. Harap berkonsultasi dengan profesional pajak atau CPA yang berkualifikasi untuk panduan khusus bagi situasi Anda.

Kutip konten, halaman, atau alat ini sebagai:

"Kalkulator Pajak Keuntungan Modal" di https://MiniWebtool.com/id/kalkulator-pajak-keuntungan-modal/ dari MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

oleh tim miniwebtool. Diperbarui: 27 Feb 2026