เครื่องคำนวณอัตราภาษี
ระบุฐานภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาปี 2025 หรือ 2024 ของคุณได้ทันที เห็นภาพการทำงานของระบบภาษีก้าวหน้าด้วยการแจกแจงฐานภาษีแบบเคลื่อนไหว เปรียบเทียบสถานะการยื่นแบบทั้งหมดเคียงข้างกัน และดูว่ารายได้แต่ละบาทของคุณถูกหักภาษีอย่างไร
ตัวบล็อกโฆษณาของคุณทำให้เราไม่สามารถแสดงโฆษณาได้
MiniWebtool ให้ใช้งานฟรีเพราะมีโฆษณา หากเครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ โปรดสนับสนุนเราด้วย Premium (ไม่มีโฆษณา + เร็วขึ้น) หรืออนุญาต MiniWebtool.com แล้วรีโหลดหน้าเว็บ
- หรืออัปเกรดเป็น Premium (ไม่มีโฆษณา)
- อนุญาตโฆษณาสำหรับ MiniWebtool.com แล้วรีโหลด
เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณอัตราภาษี
ลำดับขั้นภาษีเงินได้ทำงานอย่างไร?
สหรัฐอเมริกาใช้ ระบบภาษีแบบก้าวหน้า ซึ่งหมายความว่ารายได้ของคุณจะถูกเก็บภาษีเป็นชั้นๆ (หรือ "ลำดับขั้น") ในอัตราที่เพิ่มขึ้น ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือการมีรายได้เพิ่มขึ้นจะทำให้รายได้ทั้งหมดของคุณถูกเก็บภาษีในอัตราที่สูงขึ้น ซึ่งไม่เป็นความจริง เฉพาะรายได้ที่อยู่ในแต่ละช่วงลำดับขั้นเท่านั้นที่จะถูกเก็บภาษีในอัตราของขั้นนั้นๆ
ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นผู้ยื่นแบบคนเดียวที่มีรายได้สุทธิที่ต้องเสียภาษี $60,000 ในปี 2025:
- $11,925 แรก ถูกเก็บภาษีที่ 10% = $1,192.50
- ส่วนถัดไป $36,550 ($11,926–$48,475) ที่ 12% = $4,386.00
- ส่วนที่เหลือ $11,525 ($48,476–$60,000) ที่ 22% = $2,535.50
- ภาษีทั้งหมด = $8,114.00 (อัตราที่แท้จริง: 13.5%, อัตราส่วนเพิ่ม: 22%)
ลำดับขั้นภาษีเงินได้ปี 2025
ผู้ยื่นแบบคนเดียว (Single)
| อัตราภาษี | ช่วงรายได้ที่ต้องเสียภาษี |
|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 |
| 12% | $11,926 – $48,475 |
| 22% | $48,476 – $103,350 |
| 24% | $103,351 – $197,300 |
| 32% | $197,301 – $250,525 |
| 35% | $250,526 – $626,350 |
| 37% | เกิน $626,350 |
สมรสยื่นร่วมกัน (Married Filing Jointly)
| อัตราภาษี | ช่วงรายได้ที่ต้องเสียภาษี |
|---|---|
| 10% | $0 – $23,850 |
| 12% | $23,851 – $96,950 |
| 22% | $96,951 – $206,700 |
| 24% | $206,701 – $394,600 |
| 32% | $394,601 – $501,050 |
| 35% | $501,051 – $751,600 |
| 37% | เกิน $751,600 |
ค่าลดหย่อนมาตรฐานปี 2025
- โสด: $15,000
- สมรสยื่นร่วมกัน: $30,000
- สมรสแยกยื่น: $15,000
- หัวหน้าครอบครัว: $22,500
อัตราภาษีส่วนเพิ่ม vs. อัตราภาษีที่แท้จริง
อัตราภาษีส่วนเพิ่ม (Marginal tax rate) คืออัตราที่ใช้กับเงินดอลลาร์สุดท้ายของรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งเป็นลำดับขั้นสูงสุดที่คุณตกอยู่ ส่วน อัตราภาษีที่แท้จริง (Effective tax rate) คืออัตราเฉลี่ยที่คุณจ่ายจริง (ภาษีทั้งหมด ÷ รายได้ที่ต้องเสียภาษี) เนื่องจากระบบแบบก้าวหน้า อัตราที่แท้จริงของคุณจะต่ำกว่าอัตราส่วนเพิ่มเสมอ
การเข้าใจความแตกต่างนี้มีความสำคัญต่อการวางแผนทางการเงิน: อัตราส่วนเพิ่มของคุณส่งผลต่อผลกระทบทางภาษีของรายได้ที่เพิ่มขึ้น (การขึ้นเงินเดือน, โบนัส, กำไรจากการลงทุน) ในขณะที่อัตราที่แท้จริงบอกถึงภาระภาษีโดยรวมของคุณ
คำถามที่พบบ่อย
ลำดับขั้นภาษีใช้ระบบก้าวหน้าที่แบ่งรายได้เป็นชั้นๆ โดยแต่ละชั้นจะเสียภาษีในอัตราที่ต่างกัน เฉพาะรายได้ในช่วงลำดับขั้นนั้นๆ เท่านั้นที่เสียภาษีในอัตรานั้น ไม่ใช่รายได้ทั้งหมดของคุณ
อัตราส่วนเพิ่มคืออัตราภาษีของรายได้ดอลลาร์สุดท้าย (ขั้นสูงสุด) อัตราที่แท้จริงคืออัตราเฉลี่ยจากทุกลำดับขั้น (ภาษีทั้งหมด ÷ รายได้ที่ต้องเสียภาษี) อัตราที่แท้จริงจะต่ำกว่าเสมอเนื่องจากการเก็บภาษีแบบก้าวหน้า
ลำดับขั้นภาษีทั้งเจ็ดในปี 2025 สำหรับคนเดียวคือ: 10% (สูงสุด $11,925), 12% ($11,926–$48,475), 22% ($48,476–$103,350), 24% ($103,351–$197,300), 32% ($197,301–$250,525), 35% ($250,526–$626,350), และ 37% (เกิน $626,350)
ไม่ เฉพาะรายได้ที่เกินเกณฑ์ของแต่ละลำดับขั้นเท่านั้นที่เสียภาษีในอัตราที่สูงกว่า ตัวอย่างเช่น การมีรายได้ $50,000 ในฐานะคนเดียวหมายความว่ามีเพียง $1,525 (ส่วนเกิน $48,475) ที่เสียภาษี 22% ส่วนที่เหลือเสียภาษีในอัตราที่ต่ำกว่า
สถานะการยื่นจะเปลี่ยนเกณฑ์รายได้ในแต่ละขั้น สมรสยื่นร่วมกันมีช่วงลำดับขั้นกว้างที่สุด (ประมาณสองเท่าของคนเดียว) หัวหน้าครอบครัวจะอยู่ระหว่างกลาง และสมรสแยกยื่นจะใช้ช่วงที่แคบที่สุด
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
อ้างอิงเนื้อหา หน้าหรือเครื่องมือนี้ว่า:
"เครื่องคำนวณอัตราภาษี" ที่ https://MiniWebtool.com/th// จาก MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
โดยทีมงาน miniwebtool อัปเดตเมื่อ: 2026-02-27