เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
ประมาณการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและระดับรัฐในปี 2025 ตามสถานะการยื่นภาษี รายได้ และค่าลดหย่อน แสดงภาพการทำงานของอัตราภาษีแบบขั้นบันได เปรียบเทียบอัตราภาษีที่แท้จริงเทียบกับอัตราภาษีส่วนเพิ่ม และดูรายละเอียดรายได้สุทธิหลังหักภาษีของคุณ
ตัวบล็อกโฆษณาของคุณทำให้เราไม่สามารถแสดงโฆษณาได้
MiniWebtool ให้ใช้งานฟรีเพราะมีโฆษณา หากเครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ โปรดสนับสนุนเราด้วย Premium (ไม่มีโฆษณา + เร็วขึ้น) หรืออนุญาต MiniWebtool.com แล้วรีโหลดหน้าเว็บ
- หรืออัปเกรดเป็น Premium (ไม่มีโฆษณา)
- อนุญาตโฆษณาสำหรับ MiniWebtool.com แล้วรีโหลด
เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
ยินดีต้อนรับสู่ เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ เครื่องมือที่ครอบคลุมสำหรับการประมาณการภาระภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและของรัฐในปี 2025 ไม่ว่าคุณจะเป็นพนักงานเงินเดือน ฟรีแลนซ์ หรือเพียงแค่กำลังวางแผนล่วงหน้า เครื่องคำนวณนี้จะแสดงรายละเอียดเจาะลึกว่ารายได้ของคุณถูกเก็บภาษีอย่างไรผ่าน ลำดับขั้นภาษีของรัฐบาลกลางแบบก้าวหน้า, ภาษีเงินได้ของรัฐ และ เงินสมทบ FICA (ประกันสังคมและเมดิแคร์)
ลำดับขั้นภาษีแบบก้าวหน้าทำงานอย่างไร?
ระบบภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ใช้ ลำดับขั้นภาษีแบบก้าวหน้า ซึ่งหมายความว่ารายได้ของคุณจะถูกเก็บภาษีเป็นชั้นๆ ไม่ใช่ทุกบาททุกสตางค์จะถูกเก็บในอัตราเดียว ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือการขยับขึ้นไปอยู่ในลำดับขั้นภาษีที่สูงขึ้นหมายความว่ารายได้ทั้งหมดของคุณจะถูกเก็บภาษีในอัตราที่สูงขึ้นนั้น ในความเป็นจริง เฉพาะส่วนของรายได้ที่อยู่ในแต่ละลำดับขั้นเท่านั้นที่จะถูกเก็บภาษีตามอัตราของลำดับขั้นนั้นๆ
ตัวอย่างเช่น ผู้ยื่นภาษีโสดที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษี 60,000 ดอลลาร์ในปี 2025 จะจ่าย:
- 10% ของ 11,925 ดอลลาร์แรก = 1,192.50 ดอลลาร์
- 12% ของส่วนที่เกิน 11,926 ถึง 48,475 ดอลลาร์ = 4,386.00 ดอลลาร์
- 22% ของส่วนที่เกิน 48,476 ถึง 60,000 ดอลลาร์ = 2,535.50 ดอลลาร์
- รวมทั้งหมด: 8,114.00 ดอลลาร์ (อัตราภาษีที่แท้จริง: 13.5%, ไม่ใช่ 22%)
ลำดับขั้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางปี 2025
ผู้ยื่นภาษีโสด
| อัตราภาษี | ช่วงรายได้ที่ต้องเสียภาษี |
|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 |
| 12% | $11,926 – $48,475 |
| 22% | $48,476 – $103,350 |
| 24% | $103,351 – $197,300 |
| 32% | $197,301 – $250,525 |
| 35% | $250,526 – $626,350 |
| 37% | เกิน $626,350 |
คู่สมรสที่ยื่นภาษีร่วมกัน
| อัตราภาษี | ช่วงรายได้ที่ต้องเสียภาษี |
|---|---|
| 10% | $0 – $23,850 |
| 12% | $23,851 – $96,950 |
| 22% | $96,951 – $206,700 |
| 24% | $206,701 – $394,600 |
| 32% | $394,601 – $501,050 |
| 35% | $501,051 – $751,600 |
| 37% | เกิน $751,600 |
การหักลดหย่อนมาตรฐานสำหรับปี 2025
- โสด: $15,000
- คู่สมรสที่ยื่นภาษีร่วมกัน: $30,000
- คู่สมรสที่ยื่นภาษีแยกกัน: $15,000
- หัวหน้าครอบครัว: $22,500
ทำความเข้าใจเรื่องภาษี FICA
นอกจากภาษีเงินได้แล้ว พนักงานส่วนใหญ่ต้องจ่าย ภาษี FICA:
- ประกันสังคม (Social Security): 6.2% ของค่าจ้าง 176,100 ดอลลาร์แรก (ปี 2025)
- เมดิแคร์ (Medicare): 1.45% ของค่าจ้างทั้งหมด
- ภาษีเมดิแคร์เพิ่มเติม (Additional Medicare Tax): 0.9% ของค่าจ้างที่เกิน 200,000 ดอลลาร์ (โสด) หรือ 250,000 ดอลลาร์ (คู่สมรสที่ยื่นร่วมกัน)
วิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ
- การสมทบเงินเข้ากองทุน 401(k): สูงสุด 23,500 ดอลลาร์ในปี 2025 (31,000 ดอลลาร์ หากอายุ 50 ปีขึ้นไป) ซึ่งเป็นยอดก่อนหักภาษี
- IRA แบบดั้งเดิม: สูงสุด 7,000 ดอลลาร์ (8,000 ดอลลาร์ หากอายุ 50 ปีขึ้นไป) อาจนำไปหักลดหย่อนได้
- การสมทบเงิน HSA: สูงสุด 4,300 ดอลลาร์สำหรับความคุ้มครองส่วนบุคคล (8,550 ดอลลาร์สำหรับครอบครัว)
- การหักลดหย่อนตามรายการจริง: ดอกเบี้ยเงินกู้จำนองบ้าน, ภาษีของรัฐและท้องถิ่น (สูงสุดไม่เกิน 10,000 ดอลลาร์ตามเกณฑ์ SALT), เงินบริจาคเพื่อการกุศล
คำถามที่พบบ่อย
ลำดับขั้นภาษีแบบก้าวหน้าทำงานอย่างไร?
ลำดับขั้นภาษีแบบก้าวหน้าหมายถึงรายได้ของคุณจะถูกเก็บภาษีเป็นชั้นๆ ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นโสดและมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี 60,000 ดอลลาร์ในปี 2025 เงิน 11,925 ดอลลาร์แรกจะถูกเก็บภาษีที่ 10%, 36,550 ดอลลาร์ถัดไปที่ 12% และส่วนที่เหลืออีก 11,525 ดอลลาร์ที่ 22% อัตราภาษีส่วนเพิ่มของคุณคือ 22% แต่อัตราภาษีที่แท้จริงของคุณจะต่ำกว่ามากเพราะรายได้ส่วนใหญ่ถูกเก็บภาษีในอัตราที่ต่ำกว่า
ความแตกต่างระหว่างอัตราภาษีส่วนเพิ่มและอัตราภาษีที่แท้จริงคืออะไร?
อัตราภาษีส่วนเพิ่มของคุณคืออัตราที่ใช้กับรายได้ดอลลาร์สุดท้ายของคุณ — ซึ่งเป็นระดับภาษีสูงสุดที่คุณตกอยู่ อัตราภาษีที่แท้จริงคืออัตราเฉลี่ยที่คุณจ่ายจริงในทุกระดับภาษี สำหรับคนส่วนใหญ่ อัตราที่แท้จริงจะต่ำกว่าอัตราส่วนเพิ่มอย่างมีนัยสำคัญเนื่องจากการเก็บภาษีแบบก้าวหน้า
ระดับภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางปี 2025 มีอะไรบ้าง?
สำหรับปี 2025 ระดับภาษีของรัฐบาลกลางทั้งเจ็ดระดับสำหรับผู้ยื่นแบบรายเดียวคือ: 10% สำหรับรายได้สูงสุด $11,925; 12% สำหรับ $11,926 ถึง $48,475; 22% สำหรับ $48,476 ถึง $103,350; 24% สำหรับ $103,351 ถึง $197,300; 32% สำหรับ $197,301 ถึง $250,525; 35% สำหรับ $250,526 ถึง $626,350; และ 37% สำหรับรายได้ที่เกิน $626,350 โดยที่ระดับเหล่านี้จะกว้างขึ้นสำหรับผู้ที่ยื่นแบบแต่งงานร่วมกันและหัวหน้าครอบครัว
รัฐใดในสหรัฐอเมริกาที่ไม่มีภาษีเงินได้?
เก้ารัฐในสหรัฐอเมริกาที่ไม่มีภาษีเงินได้ของรัฐ ได้แก่: อลาสก้า, ฟลอริดา, เนวาดา, นิวแฮมป์เชียร์, เซาท์ดาโกตา, เทนเนสซี, เท็กซัส, วอชิงตัน และไวโอมิง ผู้อยู่อาศัยในรัฐเหล่านี้จ่ายเพียงภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและภาษี FICA จากค่าจ้างเท่านั้น
ฉันจะลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีได้อย่างไร?
วิธีทั่วไปในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี ได้แก่: การสมทบเงินเข้ากองทุน 401(k) (สูงสุด $23,500 ในปี 2025), กองทุน IRA แบบดั้งเดิม (สูงสุด $7,000) หรือ HSA (สูงสุด $4,300 สำหรับบุคคล) คุณยังสามารถหักลดหย่อนตามรายการจริงหากยอดรวมเกินกว่าค่าลดหย่อนมาตรฐาน ($15,000 สำหรับคนโสด, $30,000 สำหรับคู่สมรสที่ยื่นร่วมกันในปี 2025)
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
อ้างอิงเนื้อหา หน้าหรือเครื่องมือนี้ว่า:
"เครื่องคำนวณภาษีเงินได้" ที่ https://MiniWebtool.com/th// จาก MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
โดยทีมงาน miniwebtool อัปเดตเมื่อ: 27 ก.พ. 2026