เครื่องคำนวณ ROI

Q: ROI (Return on Investment) คืออะไร?

ROI (Return on Investment) หรือ ผลตอบแทนจากการลงทุน คือมาตรวัดประสิทธิภาพที่ใช้ในการประเมินความคุ้มค่าของการลงทุน โดยคำนวณเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนจากการหารกำไร (หรือขาดทุน) ด้วยต้นทุนการลงทุนเริ่มแรก สูตรคือ: ROI = ((มูลค่าสุดท้าย - เงินลงทุนเริ่มแรก) / เงินลงทุนเริ่มแรก) × 100% ค่า ROI ที่เป็นบวกบ่งบอกถึงกำไร ในขณะที่ค่าลบหมายถึงการขาดทุน

Q: ROI ที่ดีคือเท่าไหร่?

ROI ที่ 'ดี' ขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนและระดับความเสี่ยง โดยประวัติศาสตร์ดัชนี S&P 500 ให้ผลตอบแทนประมาณ 10% ต่อปี โดยทั่วไป: ผลตอบแทนต่อปี >15% ถือว่ายอดเยี่ยม, 8-15% ถือว่าดี, 3-8% ถือว่าปานกลาง และ <3% อาจไม่ชนะเงินเฟ้อ การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมักต้องการผลตอบแทนที่คาดหวังสูงกว่าเพื่อชดเชยความเสี่ยง

Q: จะคำนวณ ROI ต่อปีได้อย่างไร?

ROI ต่อปีแบบง่าย = ROI × (365 / จำนวนวันที่ลงทุน) ตัวอย่างเช่น ROI 10% ในระยะเวลา 6 เดือน จะเท่ากับประมาณ 20% ต่อปี อย่างไรก็ตาม สำหรับระยะเวลาที่นานขึ้น CAGR จะให้ค่าผลตอบแทนต่อปีที่แม่นยำกว่า: CAGR = (มูลค่าสุดท้าย / เงินลงทุนเริ่มแรก)^(1/จำนวนปี) - 1

Q: ทำไม CAGR ถึงต่างจาก ROI ต่อปีของฉัน?

ROI ต่อปีใช้การประมาณค่าแบบเส้นตรงอย่างง่าย ในขณะที่ CAGR พิจารณาการเติบโตแบบทบต้น CAGR สมมติว่าผลตอบแทนของคุณมีการทบต้นทุกปี ซึ่งสมจริงกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาว สำหรับระยะเวลาที่น้อยกว่าหนึ่งปี ความแตกต่างจะมีเพียงเล็กน้อย แต่สำหรับการลงทุนหลายปี CAGR มักจะต่ำกว่าและแม่นยำกว่า

คำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI), ROI รายปี และ CAGR ของคุณ พร้อมการแสดงผลด้วยภาพ การวิเคราะห์ช่วงเวลาการลงทุน และการเปรียบเทียบเกณฑ์มาตรฐานประสิทธิภาพ

เครื่องคำนวณ ROI

Embed เครื่องคำนวณ ROI Widget

เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณ ROI

ยินดีต้อนรับสู่ เครื่องคำนวณ ROI เครื่องมือที่ครอบคลุมสำหรับวัดประสิทธิภาพการลงทุน ไม่ว่าคุณจะกำลังประเมินหุ้น อสังหาริมทรัพย์ การร่วมทุนทางธุรกิจ หรือการลงทุนอื่นๆ เครื่องคำนวณนี้จะให้ข้อมูล ROI (ผลตอบแทนจากการลงทุน), ROI ต่อปี และ CAGR (อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น) พร้อมการคำนวณทีละขั้นตอนอย่างละเอียดและการเปรียบเทียบประสิทธิภาพ

ROI (Return on Investment) คืออะไร?

ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) เป็นมาตรวัดทางการเงินที่ใช้ในการประเมินความสามารถในการทำกำไรของการลงทุน โดยวัดจากกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้นเมื่อเทียบกับจำนวนเงินที่ลงทุนไป แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ROI เป็นหนึ่งในมาตรวัดที่ใช้กันแพร่หลายที่สุดในวงการเงินเนื่องจากความเรียบง่ายและความหลากหลายในการใช้งาน

สูตรคำนวณ ROI

$$ROI = \frac{\text{มูลค่าสุดท้าย} - \text{เงินลงทุนเริ่มแรก}}{\text{เงินลงทุนเริ่มแรก}} \times 100\%$$

ค่า ROI ที่เป็นบวกบ่งบอกถึงการลงทุนที่ได้กำไร ในขณะที่ค่าลบหมายถึงการขาดทุน ยิ่งค่า ROI สูงเท่าใด การลงทุนนั้นก็จะยิ่งทำกำไรได้มากขึ้นเมื่อเทียบกับต้นทุน

ทำความเข้าใจ ROI ต่อปี เทียบกับ CAGR

ROI ต่อปีแบบง่าย (Simple Annualized ROI)

ROI ต่อปีแบบง่ายจะประมาณการผลตอบแทนของคุณในช่วงระยะเวลาหนึ่งปีโดยใช้การคำนวณแบบเส้นตรง:

ROI ต่อปี

$$\text{Annualized ROI} = ROI \times \frac{365.25}{\text{จำนวนวันที่ลงทุน}}$$

สิ่งนี้มีประโยชน์สำหรับการลงทุนระยะสั้นซึ่งผลของการทบต้นยังมีน้อย

CAGR (Compound Annual Growth Rate)

CAGR แสดงถึงอัตราการเติบโตต่อปีแบบคงที่ โดยสมมติว่าการลงทุนเติบโตในอัตราที่สม่ำเสมอ:

สูตรคำนวณ CAGR

$$CAGR = \left(\frac{\text{มูลค่าสุดท้าย}}{\text{เงินลงทุนเริ่มแรก}}\right)^{\frac{1}{n}} - 1$$

โดยที่ n คือจำนวนปี CAGR มีความแม่นยำมากกว่าสำหรับการลงทุนหลายปีเนื่องจากพิจารณาถึงการเติบโตแบบทบต้น

เกณฑ์มาตรฐานประสิทธิภาพ ROI

การเข้าใจว่าผลตอบแทนของคุณเปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยของตลาดอย่างไรจะช่วยให้คุณเห็นภาพรวมของประสิทธิภาพการลงทุนของคุณได้ดีขึ้น:

ผลตอบแทนต่อปี	การจัดอันดับ	บริบท
25%+	ดีเยี่ยมเป็นพิเศษ	มีประสิทธิภาพสูงกว่าการลงทุนส่วนใหญ่อย่างมีนัยสำคัญ
15-25%	ยอดเยี่ยม	ประสิทธิภาพแข็งแกร่ง ชนะดัชนีตลาด
8-15%	ดี	ผลตอบแทนคงที่ ใกล้เคียงค่าเฉลี่ย S&P 500 (~10%)
3-8%	ปานกลาง	ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดแต่ยังสูงกว่าเงินเฟ้อ
0-3%	ต่ำ	เติบโตเพียงเล็กน้อยจนแทบจะไม่ชนะเงินเฟ้อ
ติดลบ	ขาดทุน	มีการสูญเสียเงินต้นในการลงทุน

วิธีใช้งานเครื่องคำนวณนี้

กรอกเงินลงทุนเริ่มแรกของคุณ - จำนวนเงินเริ่มต้นที่คุณลงทุนหรือฐานต้นทุน
เลือกวันที่ลงทุน - วันที่เริ่มต้นที่คุณลงทุนและวันที่สิ้นสุดเพื่อวัดผลตอบแทน
กรอกมูลค่าสุดท้าย - มูลค่าตลาดปัจจุบันหรือราคาขาย รวมถึงเงินปันผล/ส่วนแบ่งที่ได้รับ
คำนวณและวิเคราะห์ - ดูค่า ROI, ผลตอบแทนต่อปี, CAGR และการให้คะแนนประสิทธิภาพ

เมื่อใดควรใช้ ROI เทียบกับ CAGR

ใช้ ROI สำหรับการคำนวณผลตอบแทนแบบง่ายครั้งเดียว หรือการเปรียบเทียบการลงทุนที่มีระยะเวลาเท่ากัน
ใช้ ROI ต่อปี สำหรับการลงทุนระยะสั้น (น้อยกว่า 1 ปี) เพื่อคาดการณ์ผลตอบแทนในหนึ่งปี
ใช้ CAGR สำหรับการลงทุนหลายปี หรือการเปรียบเทียบการลงทุนที่มีระยะเวลาการถือครองต่างกัน

ข้อจำกัดของ ROI

ปัจจัยด้านเวลา - ROI พื้นฐานไม่ได้พิจารณาว่าเงินถูกลงทุนไปนานแค่ไหน ผลตอบแทน 20% ในระยะเวลา 10 ปี แตกต่างอย่างมากจาก 20% ใน 1 ปี
ไม่รวมความเสี่ยง - ROI ไม่ได้สะท้อนถึงความเสี่ยงที่ได้รับเพื่อให้ได้ผลตอบแทนนั้น
ระยะเวลาของกระแสเงินสด - ROI สมมติว่าเป็นการลงทุนก้อนเดียว สำหรับการลงทุนหลายครั้ง IRR (Internal Rate of Return) อาจเหมาะสมกว่า
เงินเฟ้อ - ROI แสดงผลตอบแทนตามราคาตลาด (Nominal) ไม่ใช่ผลตอบแทนที่แท้จริงหลังจากปรับค่าเงินเฟ้อแล้ว (Real)

คำถามที่พบบ่อย

ROI (Return on Investment) คืออะไร?

ROI (Return on Investment) คือมาตรวัดประสิทธิภาพที่ใช้ในการประเมินความคุ้มค่าของการลงทุน โดยคำนวณเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนจากการหารกำไร (หรือขาดทุน) ด้วยต้นทุนการลงทุนเริ่มแรก สูตรคือ: ROI = ((มูลค่าสุดท้าย - เงินลงทุนเริ่มแรก) / เงินลงทุนเริ่มแรก) × 100% ค่า ROI ที่เป็นบวกบ่งบอกถึงกำไร ในขณะที่ค่าลบหมายถึงการขาดทุน

ROI และ CAGR ต่างกันอย่างไร?

ROI แสดงเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนทั้งหมดจากการลงทุน ในขณะที่ CAGR (Compound Annual Growth Rate) แสดงอัตราการเติบโตต่อปีแบบคงที่ซึ่งจะทำให้ได้มูลค่าสุดท้ายเท่าเดิมหากมีการทบต้นทุกปี สำหรับการลงทุนหลายปี CAGR จะมีประโยชน์ในการเปรียบเทียบมากกว่าเพราะพิจารณาถึงมูลค่าเงินตามเวลาและผลของการทบต้น

ROI ที่ดีคือเท่าไหร่?

ROI ที่ "ดี" ขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนและระดับความเสี่ยง โดยประวัติศาสตร์ดัชนี S&P 500 ให้ผลตอบแทนประมาณ 10% ต่อปี โดยทั่วไป: ผลตอบแทนต่อปี >15% ถือว่ายอดเยี่ยม, 8-15% ถือว่าดี, 3-8% ถือว่าปานกลาง และ <3% อาจไม่ชนะเงินเฟ้อ การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมักต้องการผลตอบแทนที่คาดหวังสูงกว่าเพื่อชดเชยความเสี่ยง

จะคำนวณ ROI ต่อปีได้อย่างไร?

ROI ต่อปีแบบง่าย = ROI × (365 / จำนวนวันที่ลงทุน) ตัวอย่างเช่น ROI 10% ในระยะเวลา 6 เดือน จะเท่ากับประมาณ 20% ต่อปี อย่างไรก็ตาม สำหรับระยะเวลาที่นานขึ้น CAGR จะให้ค่าผลตอบแทนต่อปีที่แม่นยำกว่า: CAGR = (มูลค่าสุดท้าย / เงินลงทุนเริ่มแรก)^(1/จำนวนปี) - 1

ทำไม CAGR ถึงต่างจาก ROI ต่อปีของฉัน?

ROI ต่อปีใช้การประมาณค่าแบบเส้นตรงอย่างง่าย ในขณะที่ CAGR พิจารณาการเติบโตแบบทบต้น CAGR สมมติว่าผลตอบแทนของคุณมีการทบต้นทุกปี ซึ่งสมจริงกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาว สำหรับระยะเวลาที่น้อยกว่าหนึ่งปี ความแตกต่างจะมีเพียงเล็กน้อย แต่สำหรับการลงทุนหลายปี CAGR มักจะต่ำกว่าและแม่นยำกว่า