カナダ所得税計算
2026年の連邦税、州税、CPP、EIと手取り額を州ごとに計算。MiniWebtoolのカナダ所得税計算で、T4の控除額から還付額も確認できます。
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2026年の連邦税・州税、CPP、EIを全13州・準州について計算します。
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カナダ所得税計算
カナダ所得税計算では、給与から税金を引いた後の手取り額がわかります。州を選んで給与を入力すると、2026年の連邦税・州税、CPPとEI（ケベック州ではQPP、EI、QPIP）、年、月、給与期間、時間あたりの手取り額を計算します。勤務先ですでに差し引かれた税額を入力すれば、還付か追加納税かも確認できます。
一目でわかる
カナダ所得税計算で、2026年または2025年の連邦税・州税、CPP、EI、州ごとの手取り額と、源泉徴収済み税額からの還付額を確認できます。
| 機能 | できること | 向いている用途 |
|---|---|---|
| 全13州・準州に対応 | 連邦税と州税、手取り額の順位 | 引っ越しや給与条件の比較 |
| 2026年と2025年 | 最新の税率区分、基本控除額、カナダ就労控除額 | 今年の給与と昨年の申告 |
| CPP、CPP2、EI | 各拠出の年間上限と、ケベック州のQPP、QPIP | 給与明細の確認 |
| 還付または納税額 | 税額とT4のbox 22を比較 | 確定申告 |
| RRSPによる節税 | 限界税率に基づく拠出の節税額 | RRSP拠出期限 |
| 給与所得者・自営業者 | 自営業者はCPPの両方の負担分を払い、EIはなし | フリーランス |
計算機の使い方
- 州と課税年度を選ぶ：12月31日時点で住んでいた州を選びます。今年の給与には2026年、申告したばかりの年の確認には2025年を選んでください。
- 収入を入力する：金額を入力し、年、月、月2回、隔週、週、日、時間あたりから単位を選びます。時給の場合は週の労働時間も入力してください。
- 収入の種類を選ぶ：T4の給与所得または自営業所得を選びます。
- 任意の項目を追加する：RRSP拠出額と、還付額を確認するための源泉徴収済み所得税（T4のbox 22）を入力します。
- 所得税を計算を押す：手取り額、各控除、税率区分、CPPとEIの年間上限、他の12州・準州と比べた順位を確認します。
2026年の連邦所得税率区分
連邦税はカナダ全土で同じです。2026年は最低税率14%が通年適用される最初の年です（2025年7月までは15%）。誰でも基本控除額の$16,452までは非課税で、給与所得者にはカナダ就労控除額の$1,501も適用されます。
| 課税所得 | 連邦税率 |
|---|---|
| $0 - $58,523 | 14% |
| $58,523 - $117,045 | 20.5% |
| $117,045 - $181,440 | 26% |
| $181,440 - $258,482 | 29% |
| $258,482超 | 33% |
2026年の州・準州税率
州税は州ごとに定められ、12月31日時点で住んでいた場所によって決まります。最後の列は、この計算機で求めた給与$75,000の場合の各州の手取り額です。
| 州・準州 | 最低税率 | 最高税率 | 基本控除額 | 給与$75,000の手取り |
|---|---|---|---|---|
| アルバータ州 | 8% | 15% | $22,769 | $57,362 |
| ブリティッシュコロンビア州 | 5.06% | 20.5% | $13,216 | $57,886 |
| マニトバ州 | 10.8% | 17.4% | $15,780 | $55,024 |
| ニューブランズウィック州 | 9.4% | 19.5% | $13,664 | $55,102 |
| ニューファンドランド・ラブラドール州 | 8.7% | 21.8% | $11,188 | $54,571 |
| ノースウェスト準州 | 5.9% | 14.05% | $18,198 | $57,763 |
| ノバスコシア州 | 8.79% | 21% | $11,932 | $53,423 |
| ヌナブト準州 | 4% | 11.5% | $19,659 | $58,819 |
| オンタリオ州 | 5.05% | 13.16% + 追加税 | $12,989 | $56,926 |
| プリンスエドワードアイランド州 | 9.5% | 19% | $15,000 | $54,316 |
| ケベック州 | 14% | 25.75% | $18,952 | $53,965 |
| サスカチュワン州 | 10.5% | 14.5% | $20,381 | $55,806 |
| ユーコン準州 | 6.4% | 15% | $16,452 | $57,655 |
2026年のCPP、CPP2、EI
給与所得者は所得税の前にこれらを負担します。それぞれ年間上限に達すると拠出が止まるため、年末近くに給与の手取りが増えることがあります。
| 拠出 | 率 | 対象所得 | 年間上限 |
|---|---|---|---|
| CPP | 5.95% | $3,500 - $74,600 | $4,230.45 |
| CPP2 | 4% | $74,600 - $85,000 | $416.00 |
| EI | 1.63% | $68,900まで | $1,123.07 |
| QPP（ケベック州） | 6.3% | $3,500 - $74,600 | $4,479.30 |
| EI（ケベック州） | 1.3% | $68,900まで | $895.70 |
| QPIP（ケベック州） | 0.43% | $103,000まで | $442.90 |
ケベック州の制度
- CPPの代わりにQPPが適用され、率は5.95%ではなく6.3%です。
- QPIPとして育児保険料0.43%が加わり、育児休暇をQPIPがカバーするためEIは低率（1.3%）です。
- 連邦税が16.5%減額されます（ケベック州の連邦税軽減）。
- ケベック州ではQPP、EI、QPIPに対する州税の控除はありません
オンタリオ州の追加税と医療保険料
オンタリオ州では、税率表に含まれない負担が2つあります。追加税はオンタリオ州税のうち$5,818を超える部分に20%、さらに$7,446を超える部分に36%かかります。オンタリオ州健康保険料は課税所得が$20,000を超えると発生し、年間最大$900です。この計算機では両方を反映しています。
還付を受けられますか？
勤務先は年間を通じて給与額が変わらないものとして、給与ごとに税金を差し引きます。実際の税額は申告時に確定します。RRSPに拠出した場合、年の途中で就職・退職した場合、または複数の勤務先でそれぞれ多く源泉徴収された場合は、還付されることがよくあります。自営業の収入や副業がある場合、税率の高い州へ引っ越した場合は、追加納税になることがあります。T4のbox 22に記載された税額を入力して確認してください。
よくある質問
2026年、カナダで所得税はいくらかかりますか？
連邦税に、居住する州または準州の税が加わり、給与所得者はCPPとEIも負担します。所得は各税率区分に入る部分ごとに、その区分の税率で課税されます。2026年にオンタリオ州で給与が$75,000の場合、連邦税は$8,258.60、オンタリオ州税は$4,446.06、CPPは$4,246.45、EIは$1,123.07です。年間手取りは$56,925.83、月あたり約$4,744です。
2026年の連邦税率区分を教えてください。
2026年の連邦税率は、最初の$58,523に14%、$117,045まで20.5%、$181,440まで26%、$258,482まで29%、それを超える部分に33%です。最低税率は2025年7月1日に15%から14%に下がったため、2026年は14%が通年適用される最初の年です。基本控除額は$16,452で、所得が$181,440から$258,482の間では$14,829まで縮小します。
2026年のCPPとEIはいくら払いますか？
給与所得者は、$3,500から$74,600までの所得にCPPを5.95%負担し、上限は$4,230.45です。さらに$74,600から$85,000までの所得にはCPP2を4%負担し、上限は$416.00です。EIは$68,900までの所得の1.63%で、上限は$1,123.07です。ケベック州では代わりにQPPを6.3%（上限$4,479.30）、EIを1.3%、QPIPを0.43%負担します。
税金の還付を受けられますか？
T4のbox 22に記載された所得税額（または納付した予定納税額）を「源泉徴収済み税額」欄に入力してください。計算機が年間の納税額と比較し、還付額または不足額を表示します。RRSPに拠出した場合、転職した場合、または年の途中で働き始めた・辞めた場合は、給与税が年間を通して同じ給与を得ると想定しているため、還付になることがよくあります。
所得税が最も低い州はどこですか？
2026年に給与が$75,000の場合、手取りが最も多いのはヌナブト準州、ブリティッシュコロンビア州、ノースウェスト準州で、最も少ないのはノバスコシア州、ケベック州、プリンスエドワードアイランド州です。最も多い州と少ない州の差は年間約$5,396です。順位は所得額によって変わるため、入力額に応じて全13州・準州を比較します。
カナダ就労控除額とは何ですか？
就労者向けの連邦税額控除で、2026年は$1,501（2025年は$1,471）の給与所得が対象です。基本控除額と同じく最低連邦税率で控除されるため、連邦税が約$210減ります。ユーコン準州では準州税にも同じ控除があります。自営業者は申請できません。
平均税率と限界税率の違いは何ですか？
平均税率は総税額を所得で割った率で、実際に支払った割合です。限界税率は次の1ドルにかかる税率で、昇給、ボーナス、RRSP拠出を考えるときに目安になります。CPPとEIの年間上限に達すると、年の後半に限界税率が下がることがあります。
RRSPへの拠出で税金はいくら節約できますか？
RRSP拠出額は課税所得から差し引かれるため、限界税率分の節税になります。限界税率が30%の人が$5,000を拠出すると、約$1,500の節税です。拠出可能額は前年の勤労所得の18%で、2026年は上限$33,810です。過去に使わなかった枠も加算できます。
働いている場所と住んでいる場所、どちらで課税されますか？
州税は勤務先の所在地ではなく、12月31日時点の居住地で決まります。ガティノーに住みオタワで働く人は、ケベック州税を納めます。源泉徴収は勤務先の州に基づくため、州境を越えて通勤する人は申告時に還付を受けたり、追加納税が必要になったりすることがあります。
この計算機の結果は正確ですか？
公表されている2026年と2025年の連邦・州税率区分、基本控除額、カナダ就労控除額、CPP、CPP2、EI、QPP、QPIP、オンタリオ州の追加税とオンタリオ州健康保険料、ケベック州の還付を使って計算します。学費、医療費、寄付などの他の控除は反映されないため、申告書そのものではなく、精度の高い概算としてご利用ください。
関連情報
このコンテンツ、ページ、またはツールを引用する場合：
"カナダ所得税計算"（https://MiniWebtool.com/ja/カナダ所得税計算/）、MiniWebtool、https://MiniWebtool.com/
miniwebtoolチーム作成。更新日：2026年10月28日
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