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給与手取り計算機

連邦税・州所得税、社会保障税、メディケア、401(k)や健康保険などの税引前控除を差し引いた、給与1回あたりの手取り額を見積もります。2026年の税率区分を採用し、一般的な支払い頻度すべてに対応します。

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給与手取り計算機

給与手取り計算機は、連邦所得税、州所得税、社会保障税、メディケア税、および401(k)拠出金や健康保険などの税引前控除を差し引いた後、各支給期に実際に銀行口座へ振り込まれる金額を予測する電卓です。単に数字を一つ表示するだけでなく、アニメーション付きの給与ウォーターフォールを表示するため、総支給額の1ドルずつの行き先や、なぜ手取り額が額面給与より低くなるのかを正確に把握することができます。

手取り額とは何ですか？

手取り額（純支給額とも呼ばれます）とは、総支給額からすべての税金と控除項目を差し引いた金額のことです。雇い主は連邦所得税、州所得税、社会保障税、メディケア税を源泉徴収し、さらにあなたが選択した401(k)拠出金や健康保険料などの福利厚生費用を差し引きます。その結果として残った金額が、給与として支給されます。

手取り額の計算式

純手取り額
$$\text{Net Pay} = \text{Gross} - \text{Pre-tax Deductions} - \text{Federal Tax} - \text{State Tax} - \text{Social Security} - \text{Medicare}$$

計算する順番が重要です。まず税引前控除が最初に差し引かれます。これにより税金計算の基礎となる所得が低くなります。その後に所得税とFICA（社会保障税・メディケア税）が適用され、残った金額が手取り額となります。

各控除の仕組み

🏛️ 連邦所得税

10%から37%までの累進課税である2026年の税率ブラケットを使用し、課税所得（総支給額から税引前控除と標準控除を引いたもの）に基づいて計算されます。

📍 州所得税

州によって異なります。9つの州では所得税がありませんが、その他の州では2%未満から9%近くまで幅があります。本電卓では、各州の代表的な平均税率を使用しています。

👵 社会保障税

年間課税上限額（2026年は$184,500）までの賃金の6.2%です。この上限を超えた収入には社会保障税は課されません。

🏥 メディケア税

すべての賃金の1.45%ですが、収入が$200,000（独身）または$250,000（夫婦合算申告）を超える部分については、さらに0.9%の追加増税が課されます。

🐷 401(k) / 退職金貯蓄

税引前に差し引かれるため所得税を低く抑えることができますが、社会保障税とメディケア税の対象にはなります。このお金はあなた自身のものであり、退職金口座に蓄えられます。

🩺 税引前特典

健康保険、HSA、FSAなどのセクション125特典は、所得税とFICAの両方を軽減するため、特に節税効率が高くなります。

2026年 連邦所得税率ブラケット

連邦所得税は累進課税です。所得の各区分がそれぞれの税率で課税されます。以下は本電卓で使用されている2026年の税率ブラケットです。

税率独身夫婦合算申告世帯主
10%$0 – $12,400$0 – $24,800$0 – $17,700
12%$12,400 – $50,400$24,800 – $100,800$17,700 – $67,450
22%$50,400 – $105,700$100,800 – $211,400$67,450 – $105,700
24%$105,700 – $201,775$211,400 – $403,550$105,700 – $201,775
32%$201,775 – $256,225$403,550 – $512,450$201,775 – $256,200
35%$256,225 – $640,600$512,450 – $768,700$256,200 – $640,600
37%$640,600 超$768,700 超$640,600 超

2026年の標準控除額は、独身申告者が$16,100、夫婦合算申告が$32,200、世帯主が$24,150です。

所得税のない州

以下の9つの州の労働者は、州所得税が源泉徴収されないため、各給与からより多くの金額を手元に残すことができます: アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミング。そのため、同じ総支給額であっても、カリフォルニア、ニューヨーク、オレゴンなどの高課税の州に比べて、これらの州の方が手取り額が高くなります。

総支給額 vs 手取り額: なぜ差があるのか？

総支給額（グロスペイ）とは、何も源泉徴収される前の給与の全額のことです。手取り額（ネットペイ）は、税金や控除が引かれた後に残る金額です。一般的な中間所得層の労働者の場合、連邦税、FICA、州税を合わせると、総支給額の約20%〜35%が差し引かれます。さらに401(k)への拠出や健康保険料を税引前で支払っている場合、給与の額面はさらに縮小しますが、そのお金は将来の退職後の生活や健康のために働いているものであり、消えてなくなっているわけではありません。

この電卓の使い方

  1. 総支給額を入力し、その金額が年額、月額、または給与1回あたりであるかを選択します。
  2. 給与の支給頻度を選択し（週払い、隔週払い、月2回払い、月払い、または年払い）、申告ステータスと居住している州を選びます。
  3. 該当する場合は、税引前控除を追加します。401(k)の拠出割合や、年間の税引前の健康保険、HSA、FSAの特典を入力します。
  4. 「計算する」をクリックすると、給与1回あたりの手取り額、アニメーション付きの給与ウォーターフォール、お金の行き先の内訳、および項目ごとの完全な詳細明細が表示されます。

よくある質問

手取り額とは何ですか？

手取り額（ネットペイとも呼ばれます）とは、総支給額からすべての税金と控除が差し引かれた後に、実際に給与として受け取る金額のことです。総所得から連邦所得税、州所得税、社会保障税、メディケア税、および401(k)拠出金や健康保険料などの税引前控除を引いたものです。

手取り額はどのように計算されますか？

総支給額から始め、401(k)やセクション125健康保険などの税引前控除を差し引き、次に連邦所得税（課税所得と標準控除に基づく）、州所得税、6.2%の社会保障税、1.45%のメディケア税を差し引きます。残った金額が純手取り額となります。

401(k)への拠出は税金を安くしますか？

従来の401(k)拠出は、所得税が計算される前に差し引かれるため、連邦所得税と州所得税を抑えることができます。ただし、401(k)拠出金は依然としてFICAの対象となるため、社会保障税やメディケア税が軽減されるわけではありません。これに対し、セクション125の健康保険特典は、所得税とFICAの両方を軽減します。

給与から税金としていくら差し引かれますか？

多くの労働者にとって、連邦所得税は課税所得の10%〜24%、社会保障税は賃金の6.2%、メディケア税は1.45%であり、州所得税は無税の州の0%から8%以上まで様々です。これらを合わせると、所得や地域によって異なりますが、一般的な源泉徴収総額は総支給額の約20%〜35%になります。

なぜ私の手取り額は予想より低いのですか？

連邦所得税、州所得税、社会保障税、メディケア税、そして選択した税引前特典や退職金拠出など、複数の控除が積み重なるためです。高所得者はさらに、$200,000を超える所得に対して0.9%の追加メディケア増税を支払います。これらが合わさると給料が4分の1以上減ることもあり、そのためネットの手取り額は総支給額よりも著しく低くなります。

所得税のない州はどこですか？

賃金に対する州所得税がない州は、アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングの9州です。これらの州の労働者は、連邦所得税とFICAのみが源泉徴収されるため、給与のより多くを手元に残すことができます。

その他のリソース

このコンテンツ、ページ、またはツールを引用する場合：

"給与手取り計算機"（https://MiniWebtool.com/ja/給与手取り計算機/）、MiniWebtool、https://MiniWebtool.com/

by miniwebtool チーム. 更新日: 2026年6月23日

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