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オーストラリア所得税計算ツール

MiniWebtoolのオーストラリア所得税計算ツールで、2026-27年度の所得税、メディケア賦課金、HECS-HELP返済額と、週・隔週・月ごとの手取り額を確認できます。控除を加えて還付額も試算できます。

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$99595095,00025-2626-2726-27=$95,000−$19,020−$1,900=$74,080$2,849.23 × 26
給与$95,000 → 手取り$74,080（隔週$2,849.23）

2026-27年度の所得税、メディケア賦課金、HECS-HELP、退職年金と還付額の試算。

クイック例 — クリックして入力し、税額計算を実行します：
$
税引き前の総給与です。退職年金込みの給与パッケージの場合は、下の欄にチェックしてください。
Medicareの基準額に反映されます。
その他のオプション：給与転換拠出と還付額
$
税引き前に給与から拠出する追加の退職年金です。
$
在宅勤務、工具、制服、寄付など。
$
myGovの所得明細を確認してください。空欄なら通常額を使用します。

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オーストラリア所得税計算ツール

オーストラリア所得税計算ツールは、給与や賃金から実際に銀行口座へ入る金額を計算します。2026-27年度または2025-26年度の所得税、メディケア賦課金と追加課税、HECS-HELP返済額を算出し、年・月・隔週・週・時間ごとの給与を表示します。退職年金込みの給与パッケージや給与転換拠出にも対応し、確定申告時には控除額と源泉徴収額から還付見込み額も試算します。

一目でわかる

オーストラリア所得税計算ツールでは、2026-27年度または2025-26年度の所得税、メディケア賦課金、HECS-HELPを差し引いた手取り額と、控除に基づく還付額を試算できます。

オーストラリア所得税計算ツールの主な機能
機能できること向いている用途
手取り額年・月・隔週・週・時間ごと家計管理や給与明細の確認
2026-27年度・2025-26年度新しい15%区分、メディケア賦課金と追加課税今年度と前年度の申告
HECS-HELP限界方式の返済額と完済までの年数卒業生
給与パッケージまたは給与額退職年金込みのパッケージを給与と退職年金に分割求人オファーの比較
給与転換拠出退職年金内の15%課税と比べた節税額退職年金の積み立て
還付額の試算控除額と源泉徴収額から還付または不足額を算出確定申告

計算ツールの使い方

  1. 収入を入力し、年・月・隔週・週・時間のどの金額か選びます。退職年金込みの給与パッケージなら給与に退職年金を含むにチェックします。
  2. 課税年度と居住区分を選択します。外国居住者には非課税枠がなく、メディケア賦課金もかかりません。ワーキングホリデー滞在者は最初の1ドルから15%が課税されます。
  3. 詳細を追加します。HECS-HELPの債務と残高、民間病院保険への加入状況を指定します。
  4. 還付額も試算する場合は、その他のオプションを開き、給与転換拠出、控除額、源泉徴収額を入力します。
  5. 税額計算ボタンを押すと、手取り額、各控除、税率区分ごとの内訳、実質限界税率が表示されます。

多くのオーストラリア税額計算ツールは、合計額をひとつ表示するだけです。このツールは、次に気になる少し昇給したらどうなる？にも答えます。実質限界税率の表示では所得に$1,000を加えて全体を再計算し、増えた分がどのように分かれるかを示します。これにより、通常の税率表だけでは見えない税負担の急増もわかります。

2026-27年度のオーストラリア所得税率（居住者）

課税所得該当部分の税率区分全体の税額
$0 – $18,200なし（非課税枠）$0
$18,201 – $45,000$18,200超過分の$1につき15セント$4,020
$45,001 – $135,000$4,020 + $45,000超過分の$1につき30セント$31,020
$135,001 – $190,000$31,020 + $135,000超過分の$1につき37セント$51,370
$190,001以上$51,370 + $190,000超過分の$1につき45セント—

これらの税率にメディケア賦課金の2%は含まれません。2025-26年度の第2税率区分は15%ではなく16%でした。そのため、2026-27年度の減税により、年収$45,000超の人は年間最大$268節税できます。同じ税率区分は2027年7月1日に14%へ下がり、最大$250の就労オーストラリア人向け税額控除（Working Australians Tax Offset）も2027-28年度に始まります。

メディケア賦課金と、あまり知られていない軽減対象帯

メディケア賦課金は課税所得の2%です。低所得基準額（単身者は$28,011）を下回る場合はかかりません。意外と知られていないのが、そのすぐ上の所得帯です。約$35,013で全額の2%になるまで、超過分1ドルあたり10セントずつ段階的に課税されます。この帯では実際の限界税率が税率表より10ポイント高くなるため、年収$30,000の人は次の1ドルから85セントではなく75セントを手元に残します。この計算ツールでは、その影響も反映します。

2026-27年度のメディケア賦課金の追加課税基準額

区分単身家族追加課税
基本$105,000以下$210,000以下0%
第1区分$105,001 – $123,000$210,001 – $246,0001.0%
第2区分$123,001 – $164,000$246,001 – $328,0001.25%
第3区分$164,001以上$328,001以上1.5%

追加課税は民間病院保険に加入していない場合に限り適用され、基準額を超えた部分だけでなく所得全体にかかります。基準額をまたぐと負担が急増します。$105,000から$1上がると、追加課税は$1,050を超えます。扶養する子どもが2人目以降の場合、家族の基準額は1人につき$1,500上がります。

HECS-HELPの返済は限界方式に変わりました

2025年7月1日から、学生・訓練ローンの義務的返済方法が大きく変わりました。旧制度では所得全体に割合がかかり、基準額を1ドル超えただけで数百ドル負担が増えることがありました。新制度は所得税と同様に、基準額を超えた所得部分だけを返済します。

返済所得（2026-27年度）義務的返済額
$0 – $69,528なし
$69,529 – $129,717$69,528超過分の$1につき15セント
$129,718以上$9,028 + $129,717超過分の$1につき17セント
約$186,050超返済所得全体の10%が上限

2025-26年度の同じ基準額は$67,000と$125,000でした。HECS-HELP返済は税金ではありません。支払った金額だけローン残高が減るため、お金が失われるのではなく、今年の口座への入金額が減るということです。残高を入力すると、指数調整を考慮して完済までの年数を予測します。

還付額を試算する

雇用主は控除がないものとして、給与から税金を源泉徴収します。確定申告では、ATOが所得から控除を差し引いて税額を計算するため、控除による節税分が還付されます。その他のオプションで控除額と、myGovの所得明細にある源泉徴収額を入力してください。複数の仕事を同時にしていた、非課税枠を二重に申請した、源泉徴収されない所得があった場合は、還付ではなく納税が必要になることがあります。

退職年金への給与転換拠出

給与転換拠出では給与の一部を税引き前に退職年金へ拠出します。退職年金内では15%の税率が適用されるため、自身の税率がそれより高ければ節税になります。年収$100,000で$5,000を拠出すると、税額は約$1,600減ります。拠出分もメディケア賦課金の追加課税とHECS-HELP返済の計算では所得に含まれ、この計算ツールにも反映されます。

オーストラリアの税金でよくある3つの勘違い

昇給すると所得全体に高い税率がかかると思う。そのようなことはありません。基準額を超える部分だけに高い税率が適用されます。税率区分ごとの内訳で確認できます。

給与とパッケージを混同する。$110,000のパッケージには通常12%の退職年金が含まれ、実際の給与は約$98,214です。給与に退職年金を含むにチェックすると分割して表示されます。

追加課税の急増を見落とす。病院保険なしで所得が$104,999から$105,001になると、所得全体に$1,050を超える追加課税がかかります。基本的な病院保険のほうが追加課税額より安い場合も少なくありません。

よくある質問

2026-27年度のオーストラリア所得税率はいくらですか？
2026-27年度のオーストラリア居住者は、最初の18,200ドルが非課税、18,201〜45,000ドルは15%、45,001〜135,000ドルは30%、135,001〜190,000ドルは37%、190,000ドルを超える部分は45%です。15%の税率は2026年7月1日に従来の16%から引き下げられ、2027年7月1日には14%に下がります。これらの税率にメディケア賦課金の2%は含まれません。
メディケア賦課金はいくらですか？
メディケア賦課金は課税所得の2%で、所得税に上乗せして納めます。単身者で低所得基準額の28,011ドルを下回る場合はかからず、基準額を少し超えると、約35,013ドルで全額の2%になるまで、超過分1ドルあたり10セントずつ段階的に増えます。外国居住者とワーキングホリデー滞在者にはメディケア賦課金はかかりません。
HECS-HELPの返済額はどのように計算されますか？
2025年7月1日以降、HECS-HELPの返済額は所得税と同じ限界方式です。2026-27年度は69,528ドル以下なら返済はなく、そこを超えて129,717ドルまでは超過分1ドルにつき15セント、129,717ドルを超える分は1ドルにつき17セントを返済します。合計は返済所得の10%が上限です。旧制度では所得全体に割合をかけていたため、わずかな昇給で数百ドルの負担になることがありました。
HECS-HELPの返済は税金ですか？
いいえ。義務的なHECS-HELP返済額は学生ローンの残高から同額差し引かれるため、税金と違って支払い分は失われず、債務の返済に充てられます。ただし、各給与日に銀行口座へ入る金額は減るため、この計算ツールでは所得税やメディケア賦課金とは別に表示します。
メディケア賦課金の追加課税とは何ですか？回避するにはどうすればよいですか？
メディケア賦課金の追加課税は、民間病院保険に加入しておらず、2026-27年度に単身で105,000ドル、家族で210,000ドルを超えるオーストラリア居住者に課される1〜1.5%の追加課税です。基準額を超えた分だけでなく所得全体にかかるため、基準額を1ドル超えるだけで1,000ドル以上の負担になることがあります。基本的な病院保険への加入のほうが、追加課税より安い場合もあります。
低所得者税額控除とは何ですか？
低所得者税額控除（LITO）は、年間最大700ドルの税額控除です。所得が37,500ドル以下なら全額が適用され、45,000ドルで325ドルになるまで1ドルにつき5セントずつ減り、その後は66,667ドルでなくなるまで1ドルにつきさらに1.5セントずつ減ります。減額されるのは所得税のみで、メディケア賦課金やHECS-HELP返済額は減りません。
この計算ツールには退職年金が含まれますか？
雇用主は給与に加えて、雇用主の退職年金拠出として給与の12%を拠出するため、手取り額から差し引かれることはありません。計算ツールでは退職年金と給与パッケージの合計額を表示します。提示額に退職年金が含まれている場合は給与に退職年金を含むにチェックしてください。追加で退職年金へ給与転換拠出する場合はその他のオプションに入力します。
還付額はどのように試算できますか？
その他のオプションを開き、仕事関連の控除額と、myGovの所得明細に記載された源泉徴収額を入力します。控除後の所得に対する年間税額を計算し、源泉徴収額と比較します。源泉徴収額を空欄にすると、雇用主が通常額を源泉徴収したものとして計算します。その場合、控除による還付額の目安は、給与$85,000で控除額が$2,000なら約$640です。
退職年金込みの給与パッケージで採用された場合、給与額はいくらですか？
給与に退職年金を含むにチェックします。パッケージには雇用主が基金へ拠出する12%の雇用主の退職年金拠出が含まれるため、$110,000のパッケージなら給与は約$98,214です。課税され、本人に支払われるのはこの給与額です。
退職年金への給与転換拠出で節税できますか？
限界税率が15%を超える場合は節税になります。給与転換拠出した給与は所得税がかかる前に退職年金へ拠出され、そこで15%の税金がかかります。給与$100,000で$5,000を拠出すると税額は約$1,600減りますが、基金では拠出税$750がかかります。拠出分もメディケア賦課金の追加課税とHECS-HELPの計算では所得に含まれます。雇用主分を含む優遇税率対象拠出額は、年間上限を共有します。

試算には、オーストラリア税務局（Australian Taxation Office）が公表する2025-26年度と2026-27年度の税率を使用しています。低所得者税額控除以外の税額控除、投資所得、キャピタルゲイン、民間医療保険の還付は含まれません。最終的な税額は査定通知をご確認ください。

このコンテンツ、ページ、またはツールを引用する場合：

"オーストラリア所得税計算ツール"（https://MiniWebtool.com/ja/オーストラリア所得税計算/）、MiniWebtool、https://MiniWebtool.com/

miniwebtoolチーム · 更新日：2026年10月28日

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