Máy tính thuế thu nhập Canada

Máy tính thuế thu nhập Canada cho biết lương của bạn còn lại bao nhiêu sau thuế. Chọn tỉnh bang, nhập tiền lương để tính thuế thu nhập liên bang và tỉnh bang năm 2026, CPP và EI của bạn (hoặc QPP, EI và QPIP tại Quebec) và lương thực nhận vào tài khoản theo năm, tháng, kỳ trả lương và giờ. Thêm khoản thuế chủ lao động đã khấu trừ để biết bạn có thể được hoàn thuế hay còn nợ thuế.

Cách sử dụng máy tính

1. Chọn tỉnh bang và năm tính thuế: chọn tỉnh bang nơi bạn cư trú vào ngày 31 tháng 12. Chọn 2026 cho thu nhập năm nay hoặc 2025 để kiểm tra hồ sơ thuế vừa nộp.
2. Nhập thu nhập: nhập số tiền và chọn theo năm, tháng, nửa tháng, 2 tuần, tuần, ngày hoặc giờ. Nếu nhập lương theo giờ, hãy thêm số giờ làm mỗi tuần.
3. Chọn loại thu nhập: thu nhập từ việc làm trên T4 hoặc thu nhập tự kinh doanh.
4. Thêm thông tin tùy chọn: khoản đóng góp RRSP và thuế thu nhập đã khấu trừ (box 22 trên T4) để xem tiền hoàn thuế.
5. Nhấn Tính thuế thu nhập: xem lương thực nhận, từng khoản khấu trừ, khung thuế, thời điểm ngừng đóng CPP và EI trong năm, cũng như thứ hạng tỉnh bang so với 12 nơi còn lại.

Khung thuế thu nhập liên bang năm 2026

Thuế liên bang giống nhau trên toàn Canada. Năm 2026 là năm trọn vẹn đầu tiên áp dụng mức thấp nhất 14% (mức này là 15% đến tháng 7 năm 2025). Mọi người đều được hưởng khoản miễn thuế cá nhân cơ bản (basic personal amount) $16,452 miễn thuế; người làm công ăn lương còn được hưởng khoản khấu trừ việc làm Canada $1,501.

Thuế suất tỉnh bang và vùng lãnh thổ năm 2026

Mỗi tỉnh bang quy định thuế riêng, dựa trên nơi bạn cư trú vào ngày 31 tháng 12. Cột cuối cho biết lương thực nhận theo tính toán của công cụ nếu mức lương là $75,000 tại từng nơi.

CPP, CPP2 và EI năm 2026

Người làm công ăn lương đóng các khoản này trước thuế thu nhập. Mỗi khoản ngừng khi đạt mức tối đa hằng năm, vì vậy tiền lương thường tăng vào gần cuối năm.

Vì sao Quebec khác biệt

• QPP thay thế CPP, ở mức 6.3% thay vì 5.95%.
• QPIP cộng thêm phí bảo hiểm nghỉ phép cha mẹ 0.43%, còn EI thấp hơn (1.3%) vì QPIP chi trả chế độ nghỉ phép cha mẹ.
• Thuế liên bang được giảm 16.5% (khoản giảm thuế Quebec).
• Quebec không cấp khoản khấu trừ thuế tỉnh bang cho QPP, EI hoặc QPIP; thay vào đó, người lao động khấu trừ 6% thu nhập từ việc làm, tối đa $1,450.

Thuế phụ thu Ontario và phí bảo hiểm y tế Ontario

Ontario áp dụng thêm hai khoản không thể hiện trong thuế suất cơ bản. thuế phụ thu Ontario là 20% phần thuế Ontario vượt $5,818 và thêm 36% phần vượt $7,446. phí bảo hiểm y tế Ontario tối đa $900 mỗi năm, bắt đầu khi thu nhập chịu thuế vượt $20,000. Máy tính tính cả hai khoản này.

Bạn có được hoàn thuế không?

Chủ lao động khấu trừ thuế từ mỗi kỳ lương như thể bạn nhận cùng một mức lương suốt năm. Chỉ khi khai thuế mới biết chính xác số thuế phải đóng. Bạn thường được hoàn tiền nếu đã đóng RRSP, bắt đầu hoặc nghỉ việc trong năm, hoặc có hai công việc mà cả hai đều khấu trừ thừa. Bạn thường phải đóng thêm nếu có thu nhập tự kinh doanh, làm thêm việc thứ hai hoặc chuyển đến tỉnh bang có thuế cao hơn. Nhập số thuế ghi ở box 22 trên T4 để biết trường hợp của bạn.

Câu hỏi thường gặp

Năm 2026 tôi phải đóng bao nhiêu thuế thu nhập ở Canada?

Bạn đóng thuế liên bang và thuế của tỉnh bang hoặc vùng lãnh thổ nơi mình cư trú; người làm công ăn lương còn đóng CPP và EI. Mỗi phần thu nhập chỉ chịu thuế theo khung tương ứng. Với mức lương $75,000 tại Ontario năm 2026, thuế liên bang là $8,258.60, thuế Ontario $4,446.06, CPP $4,246.45 và EI $1,123.07; bạn còn $56,925.83 mỗi năm, tức khoảng $4,744 mỗi tháng.

Các khung thuế liên bang năm 2026 là gì?

Năm 2026, thuế suất liên bang là 14% trên $58,523 đầu tiên, 20.5% đến $117,045, 26% đến $181,440, 29% đến $258,482 và 33% trên mức đó. Mức thấp nhất giảm từ 15% xuống 14% vào ngày 1 tháng 7 năm 2025, nên 2026 là năm trọn vẹn đầu tiên áp dụng mức 14%. Khoản miễn thuế cá nhân cơ bản là $16,452 và giảm còn $14,829 khi thu nhập nằm trong khoảng $181,440 đến $258,482.

Năm 2026 tôi phải đóng bao nhiêu CPP và EI?

Người làm công ăn lương đóng CPP 5.95% trên thu nhập từ $3,500 đến $74,600, tối đa $4,230.45, cộng CPP2 4% trên thu nhập từ $74,600 đến $85,000, tối đa $416.00. EI là 1.63% thu nhập đến $68,900, tối đa $1,123.07. Tại Quebec, thay vào đó bạn đóng QPP 6.3% (tối đa $4,479.30), EI 1.3% và QPIP 0.43%.

Tôi có được hoàn thuế không?

Nhập thuế thu nhập ghi ở box 22 trên T4 (hoặc các khoản thuế tạm nộp) vào ô "Thuế đã khấu trừ". Máy tính so sánh số này với thuế bạn phải đóng trong năm và cho biết khoản hoàn thuế hoặc số còn nợ. Người làm công ăn lương thường được hoàn thuế nếu đóng góp RRSP, đổi việc hoặc chỉ làm một phần năm, vì thuế khấu trừ từ lương giả định bạn có cùng mức lương suốt cả năm.

Tỉnh bang nào có thuế thu nhập thấp nhất?

Với mức lương $75,000 năm 2026, Nunavut, British Columbia và Lãnh thổ Tây Bắc có lương thực nhận cao nhất; Nova Scotia, Quebec và Đảo Hoàng tử Edward thấp nhất. Chênh lệch giữa nơi cao nhất và thấp nhất khoảng $5,396 mỗi năm. Thứ hạng thay đổi theo thu nhập, nên máy tính xếp hạng cả 13 tỉnh bang và vùng lãnh thổ dựa trên số tiền bạn nhập.

Khoản khấu trừ việc làm Canada là gì?

Đây là khoản tín dụng thuế liên bang dành cho người đi làm, áp dụng cho $1,501 thu nhập từ việc làm năm 2026 ($1,471 năm 2025). Tương tự khoản miễn thuế cá nhân cơ bản, khoản này được tính theo mức thuế liên bang thấp nhất, giúp giảm khoảng $210 thuế liên bang. Yukon cũng áp dụng khoản tín dụng tương tự cho thuế vùng lãnh thổ. Người tự kinh doanh không được yêu cầu khoản này.

Thuế suất trung bình và biên khác nhau thế nào?

Thuế suất trung bình là tổng số thuế chia cho thu nhập, cho biết tỷ lệ thực tế bạn đã đóng. Thuế suất biên là mức thuế tính trên đồng thu nhập tiếp theo, có ý nghĩa khi bạn được tăng lương, nhận thưởng hoặc đóng góp RRSP. Thuế suất biên có thể giảm vào cuối năm khi bạn đạt mức đóng CPP và EI tối đa.

Đóng góp RRSP giúp tiết kiệm bao nhiêu thuế?

Khoản đóng góp RRSP được trừ khỏi thu nhập chịu thuế, nhờ đó bạn tiết kiệm thuế theo thuế suất biên. Người có thuế suất biên 30% đóng $5,000 sẽ tiết kiệm khoảng $1,500. Hạn mức đóng góp là 18% thu nhập kiếm được năm trước, tối đa $33,810 cho năm 2026, cộng với hạn mức chưa dùng từ trước.

Tôi đóng thuế tại nơi làm việc hay nơi cư trú?

Thuế tỉnh bang phụ thuộc vào nơi bạn cư trú vào ngày 31 tháng 12, không phải nơi đặt cơ sở của chủ lao động. Người sống ở Gatineau và làm việc tại Ottawa đóng thuế Quebec. Thuế khấu trừ từ lương theo tỉnh bang của chủ lao động, nên người đi làm qua ranh giới tỉnh bang thường được hoàn thuế hoặc phải đóng thêm khi khai thuế.

Máy tính này có chính xác không?

Công cụ dùng các khung thuế liên bang và tỉnh bang đã công bố cho năm 2026 và 2025, khoản miễn thuế cá nhân cơ bản, khoản khấu trừ việc làm Canada, CPP, CPP2, EI, QPP, QPIP, thuế phụ thu Ontario và phí bảo hiểm y tế Ontario, cùng khoản giảm thuế Quebec. Công cụ không tính các khoản tín dụng khác như học phí, chi phí y tế hoặc quyên góp, vì vậy hãy xem kết quả là ước tính gần đúng chứ không phải hồ sơ khai thuế đã nộp.

Tài liệu tham khảo

• Thuế suất thu nhập cá nhân tại Canada - Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA)
• Mức đóng, mức tối đa và miễn trừ CPP - CRA
• Mức phí bảo hiểm EI và mức tối đa - CRA