Calculadora de Imposto de Renda do Canadá

A Calculadora de Imposto de Renda do Canadá mostra quanto sobra do seu salário depois dos impostos. Escolha sua província, informe seu salário e veja o cálculo do imposto de renda federal e provincial de 2026, do CPP e EI (ou QPP, EI e QPIP em Quebec) e do salário líquido por ano, mês, período de pagamento e hora. Informe o imposto que seu empregador já reteve para saber se você pode esperar uma restituição ou um saldo a pagar.

Como usar esta calculadora

1. Escolha sua província e o ano fiscal: use a província onde você morava em 31 de dezembro. Escolha 2026 para o salário deste ano ou 2025 para conferir a declaração que acabou de entregar.
2. Informe sua renda: digite o valor e escolha por ano, mês, pagamento duas vezes ao mês, quinzenal, semana, dia ou hora. Para um salário por hora, informe suas horas semanais.
3. Escolha o tipo de renda: renda de emprego informada no T4 ou renda de trabalho autônomo.
4. Inclua os dados opcionais: sua contribuição para RRSP e o imposto de renda já retido (box 22 do T4) para ver sua restituição.
5. Clique em Calcular imposto de renda: confira seu salário líquido, cada desconto, suas faixas de imposto, quando CPP e EI param de ser cobrados no ano e a posição da sua província em relação às outras doze.

Faixas do imposto de renda federal de 2026

O imposto federal é igual em todo o Canadá. 2026 é o primeiro ano completo com alíquota mínima de 14% (era 15% até julho de 2025). Todos podem receber o valor pessoal básico de $16,452 sem pagar imposto, e empregados também recebem o valor de emprego canadense de $1,501.

Alíquotas provinciais e territoriais de 2026

Cada província define seu imposto provincial, que depende de onde você morava em 31 de dezembro. A última coluna mostra o salário líquido de um salário anual de $75,000 em cada local, segundo esta calculadora.

CPP, CPP2 e EI em 2026

Empregados pagam essas contribuições antes do imposto de renda. Cada uma para quando você atinge o limite anual, por isso os contracheques costumam aumentar perto do fim do ano.

Por que Quebec é diferente

• QPP substitui CPP, com alíquota de 6.3% em vez de 5.95%.
• QPIP acrescenta uma contribuição de 0.43% para o seguro parental, e a alíquota de EI é menor (1.3%) porque o QPIP cobre a licença parental.
• O imposto federal é reduzido em 16.5% (abatimento de Quebec).
• Quebec não concede crédito provincial por QPP, EI ou QPIP; em vez disso, trabalhadores deduzem 6% da renda do trabalho, até $1,450.

Sobretaxa de Ontário e Prêmio de Saúde de Ontário

Ontário cobra dois valores que não aparecem nas alíquotas do imposto. A sobretaxa de Ontário é de 20% do imposto de Ontário acima de $5,818 e mais 36% acima de $7,446. O Prêmio de Saúde de Ontário chega a $900 por ano e começa quando a renda tributável passa de $20,000. Esta calculadora inclui os dois.

Você vai receber uma restituição?

Seu empregador retém imposto de cada pagamento como se você recebesse o mesmo salário o ano todo. O imposto real só é conhecido quando você entrega a declaração. Geralmente, você recebe uma restituição se contribuiu para um RRSP, começou ou deixou um emprego durante o ano ou teve dois empregos que retiveram imposto em excesso. Geralmente, há saldo a pagar se você teve renda de trabalho autônomo, um segundo emprego ou mudou para uma província com impostos mais altos. Informe o valor em box 22 do seu T4 para saber qual é o seu caso.

Perguntas frequentes

Quanto vou pagar de imposto de renda no Canadá em 2026?

Você paga o imposto federal mais o imposto da província ou território onde mora; empregados também pagam CPP e EI. Cada faixa da renda é tributada somente à sua própria alíquota. Com um salário de $75,000 em Ontário em 2026, são $8,258.60 de imposto federal, $4,446.06 de imposto de Ontário, $4,246.45 de CPP e $1,123.07 de EI. Sobram $56,925.83 por ano, ou cerca de $4,744 por mês.

Quais são as faixas do imposto federal de 2026?

Em 2026, as alíquotas federais são 14% sobre os primeiros $58,523, 20.5% até $117,045, 26% até $181,440, 29% até $258,482 e 33% acima desse valor. A alíquota mais baixa caiu de 15% para 14% em 1 de julho de 2025, então 2026 é o primeiro ano inteiro com 14%. O valor pessoal básico é $16,452 e diminui para $14,829 na faixa de renda entre $181,440 e $258,482.

Quanto vou pagar de CPP e EI em 2026?

Empregados pagam 5.95% de CPP sobre rendimentos entre $3,500 e $74,600, até o máximo de $4,230.45, além de 4% de CPP2 sobre rendimentos entre $74,600 e $85,000, até o máximo de $416.00. EI é 1.63% dos rendimentos até $68,900, com máximo de $1,123.07. Em Quebec, você paga QPP a 6.3% (máximo de $4,479.30), EI a 1.3% e QPIP a 0.43%.

Vou receber uma restituição de imposto?

Informe o imposto de renda que aparece na box 22 dos seus comprovantes T4 (ou os pagamentos parcelados que você fez) no campo "Imposto já retido". A calculadora compara esse valor com o imposto devido no ano e mostra a restituição ou o saldo a pagar. Empregados costumam receber restituição quando contribuem para um RRSP, trocam de emprego ou trabalham apenas parte do ano, pois o cálculo da folha presume que o salário será igual o ano todo.

Qual província tem o menor imposto de renda?

Com um salário de $75,000 em 2026, Nunavut, Colúmbia Britânica e Territórios do Noroeste deixam o maior salário líquido; Nova Escócia, Quebec e Ilha do Príncipe Eduardo deixam o menor. A diferença entre o melhor e o pior resultado é cerca de $5,396 por ano. A ordem muda conforme a renda, então a calculadora classifica as 13 províncias e territórios para o valor exato que você informar.

O que é o valor de emprego canadense?

É um crédito federal para quem trabalha, equivalente a $1,501 de renda de emprego em 2026 ($1,471 em 2025). Assim como o valor pessoal básico, ele é creditado à alíquota federal mais baixa e reduz o imposto federal em cerca de $210. Yukon concede o mesmo crédito no imposto territorial. Autônomos não podem reivindicá-lo.

Qual é a diferença entre minha alíquota média e a marginal?

Sua alíquota média é o imposto total dividido pela renda: mostra quanto você realmente pagou. A alíquota marginal é o imposto sobre o próximo dólar que ganhar: é a que importa para um aumento, bônus ou contribuição para RRSP. A alíquota marginal pode cair no fim do ano quando você atinge os limites do CPP e EI.

Quanto uma contribuição para RRSP economiza em impostos?

A contribuição para RRSP é deduzida da renda tributável, então economiza imposto à sua alíquota marginal. Uma contribuição de $5,000 por alguém com alíquota marginal de 30% economiza cerca de $1,500. Seu limite de contribuição é 18% da renda obtida no ano passado, até $33,810 em 2026, mais qualquer limite não utilizado anteriormente.

Pago imposto onde trabalho ou onde moro?

O imposto provincial depende de onde você morava em 31 de dezembro, não de onde fica seu empregador. Quem mora em Gatineau e trabalha em Ottawa paga imposto de Quebec. O imposto retido na folha segue a província do empregador, então quem cruza uma fronteira provincial para trabalhar muitas vezes recebe uma restituição ou tem um saldo a pagar ao declarar.

Esta calculadora é precisa?

Ela usa as faixas federais e provinciais publicadas para 2026 e 2025, os valores pessoais básicos, valor de emprego canadense, CPP, CPP2, EI, QPP e QPIP, sobretaxa de Ontário e Prêmio de Saúde de Ontário e abatimento de Quebec. Ela não considera outros créditos, como mensalidades, despesas médicas ou doações. Use o resultado como uma boa estimativa, não como uma declaração entregue.

Recursos adicionais

• Alíquotas do imposto de renda canadense para pessoas físicas - Agência da Receita do Canadá
• Alíquotas, limites e isenções de contribuição do CPP - CRA
• Alíquotas e limites das contribuições para EI - CRA