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Calculadora de impuestos de Australia

Calcula tus impuestos de Australia para 2026-27, tasa Medicare, pagos de HECS-HELP y sueldo neto semanal, quincenal o mensual con la calculadora de MiniWebtool. Añade deducciones para estimar tu reembolso.

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$99595095,00025-2626-2726-27=$95,000−$19,020−$1,900=$74,080$2,849.23 × 26
Sueldo de $95,000 → $74,080 netos ($2,849.23 cada dos semanas)

Impuesto sobre la renta 2026-27, tasa Medicare, HECS-HELP y super, con estimación de reembolso.

Ejemplos rápidos: pulsa para rellenar el formulario y luego calcula:
$
Sueldo bruto antes de impuestos. ¿Tienes un paquete que incluye super? Marca la opción de abajo.
Determina tus umbrales de Medicare.
Más opciones: aportación salarial a super y reembolso de impuestos
$
Aportación adicional a super que se descuenta de tu sueldo antes de impuestos.
$
Teletrabajo, herramientas, uniformes, donaciones y similares.
$
Consulta tu informe de ingresos en myGov. Déjalo vacío para usar el importe habitual.

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Calculadora de impuestos de Australia

La Calculadora de impuestos de Australia convierte cualquier sueldo en el importe que realmente llega a tu cuenta bancaria. Calcula el impuesto sobre la renta para 2026-27 o 2025-26, la tasa Medicare y cualquier recargo, además de tu pago de HECS-HELP; después muestra cuánto recibes al año, mes, quincena, semana y hora. También permite calcular un paquete que incluye super, las aportaciones salariales a super y, en época de impuestos, el reembolso estimado según tus deducciones y los impuestos retenidos.

Resumen rápido

Calculadora de impuestos de Australia muestra tu sueldo neto tras el impuesto sobre la renta, tasa Medicare y HECS-HELP para 2026-27 o 2025-26, y estima tu reembolso según tus deducciones.

Calculadora de impuestos de Australia: resumen de funciones
FunciónQué incluyeIdeal para
Sueldo netoAl año, mes, quincena, semana y horaPresupuestos y revisión de nóminas
2026-27 y 2025-26Nuevo tramo del 15%, tasa Medicare y recargoDeclaración de este año y del anterior
HECS-HELPPago marginal y años hasta saldar la deudaGraduados
Paquete o sueldoDesglosa el paquete con super en sueldo y superOfertas de empleo
Aportación salarial a superAhorro fiscal frente al impuesto del 15% en superAumentar tu super
Estimación del reembolsoReembolso o importe pendiente según deducciones e impuestos retenidosÉpoca de impuestos

Cómo usar esta calculadora

  1. Introduce tus ingresos y elige cómo se expresan: al año, mes, quincena, semana u hora. Si la cifra es un paquete que incluye super, marca Mi sueldo incluye super.
  2. Elige el ejercicio fiscal y tu residencia. Los residentes extranjeros no tienen umbral libre de impuestos ni pagan tasa Medicare; los titulares de visado de vacaciones y trabajo pagan un 15% desde el primer dólar.
  3. Añade tus datos: tu deuda y saldo de HECS-HELP, y si tienes seguro hospitalario privado.
  4. Abre Más opciones para añadir aportaciones salariales a super, deducciones e impuestos retenidos si quieres estimar un reembolso.
  5. Pulsa Calcular mis impuestos para ver tu sueldo neto, todas las deducciones, la escala de tramos y tu tipo marginal real.

La mayoría de las calculadoras de impuestos australianas se limita a dar una cifra. Esta también responde a la pregunta que suele venir después: ¿qué pasa si gano un poco más? El indicador del tipo marginal real vuelve a calcular todos los impuestos con tus ingresos más $1,000 y muestra exactamente cómo se reparte ese dinero adicional. Así detecta los saltos ocultos del tipo impositivo que una tabla de tramos no muestra.

Tipos del impuesto australiano sobre la renta 2026-27 (residentes)

Ingresos imponiblesTipo aplicado a este tramoImpuesto del tramo completo
$0 – $18,200Ninguno (umbral libre de impuestos)$0
$18,201 – $45,00015c por cada $1 que supere $18,200$4,020
$45,001 – $135,000$4,020 + 30c por cada $1 que supere $45,000$31,020
$135,001 – $190,000$31,020 + 37c por cada $1 que supere $135,000$51,370
$190,001 o más$51,370 + 45c por cada $1 que supere $190,000—

Estos tipos no incluyen la tasa Medicare del 2%. En 2025-26, el segundo tramo era del 16% en vez del 15%, así que la rebaja de 2026-27 supone un ahorro de hasta $268 al año para quienes ganan más de $45,000. El mismo tramo volverá a bajar al 14% el 1 de julio de 2027 y, en el ejercicio fiscal 2027-28, comenzará a aplicarse una nueva desgravación para trabajadores australianos (Working Australians Tax Offset) de hasta $250.

La tasa Medicare y el tramo gradual del que nadie habla

La tasa Medicare equivale al 2% de los ingresos imponibles. Si no llegas al umbral de ingresos bajos —$28,011 para personas solteras—, no pagas nada. Lo que sorprende es el tramo justo por encima: el gravamen aumenta gradualmente en 10 centavos por cada dólar adicional hasta alcanzar el 2% completo, aproximadamente a los $35,013. Dentro de ese tramo, tu tipo marginal real es 10 puntos porcentuales más alto de lo que indica la tabla fiscal. Por eso, alguien que gana $30,000 conserva solo 75c de su próximo dólar, no los 85c que sugiere el tramo. La calculadora mide ese efecto en vez de darlo por supuesto.

Umbrales del recargo de Medicare 2026-27

NivelSolteroFamiliaRecargo
Base$105,000 o menos$210,000 o menos0%
Nivel 1$105,001 – $123,000$210,001 – $246,0001.0%
Nivel 2$123,001 – $164,000$246,001 – $328,0001.25%
Nivel 3$164,001 o más$328,001 o más1.5%

El recargo solo se aplica si no tienes seguro hospitalario privado y se calcula sobre todos tus ingresos, no solo sobre la parte que supera el umbral. Esto crea un auténtico salto: ganar un dólar por encima de $105,000 cuesta más de $1,050. Los umbrales familiares aumentan $1,500 por cada hijo a cargo después del primero.

Los pagos de HECS-HELP ahora son marginales

El 1 de julio de 2025 cambiaron por completo los pagos obligatorios de préstamos para estudios y formación. Con el sistema anterior se aplicaba un porcentaje a todos tus ingresos, así que superar un umbral por un dólar podía costarte cientos. El nuevo sistema funciona como el impuesto sobre la renta: solo pagas por los ingresos que superan el umbral.

Ingresos sujetos a pago (2026-27)Pago obligatorio
$0 – $69,528Ninguno
$69,529 – $129,71715c por cada $1 que supere $69,528
$129,718 o más$9,028 + 17c por cada $1 que supere $129,717
Más de unos $186,050Límite del 10% de tus ingresos totales sujetos a pago

En 2025-26, los mismos tramos empezaban en $67,000 y $125,000. El pago de HECS-HELP no es un impuesto: cada dólar reduce el saldo de tu préstamo. Ese dinero no se pierde, aunque este año no llegue a tu cuenta. Introduce el saldo y la calculadora proyectará cuántos años tardarás en saldar la deuda, teniendo en cuenta la indexación.

Calcula tu reembolso de impuestos

Tu empleador retiene impuestos de cada pago como si no tuvieras deducciones. Al presentar tu declaración, la ATO calcula los impuestos sobre tus ingresos menos las deducciones, y el ahorro fiscal que estas generan se te devuelve. En Más opciones, introduce tus deducciones y los impuestos retenidos que aparecen en tu informe de ingresos de myGov. Es posible que tengas que pagar impuestos si tuviste dos empleos a la vez, solicitaste dos veces el umbral libre de impuestos o recibiste ingresos sin retenciones.

Aportaciones salariales a super

Las aportaciones salariales trasladan una parte de tu sueldo a super antes de impuestos. En super tributa al 15%, por lo que ahorras impuestos si tu propio tipo es más alto. Con un sueldo de $100,000, aportar $5,000 reduce tus impuestos unos $1,600. Los importes aportados siguen contando como ingresos para el recargo de Medicare y los pagos de HECS-HELP, y la calculadora los incluye en ambos.

Tres errores frecuentes sobre los impuestos australianos

Creer que un aumento de sueldo coloca todos tus ingresos en un tramo superior. Nunca ocurre. Solo tributa al tipo más alto la parte que supera el umbral, tal como muestra la escala de tramos.

Confundir sueldo y paquete salarial. Un paquete de "$110,000" suele incluir un 12% de super, por lo que el sueldo real es de unos $98,214. Marca Mi sueldo incluye super y la calculadora lo desglosará.

Ignorar el salto del recargo. Pasar de $104,999 a $105,001 sin seguro hospitalario añade más de $1,050 de recargo sobre todos tus ingresos. Un seguro hospitalario básico suele costar menos que el recargo que evita.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los tipos del impuesto australiano sobre la renta para 2026-27?
Para residentes fiscales australianos, en 2026-27 los primeros 18,200 dólares están exentos; los ingresos de 18,201 a 45,000 dólares tributan al 15%, de 45,001 a 135,000 dólares al 30%, de 135,001 a 190,000 dólares al 37% y por encima de 190,000 dólares al 45%. El tipo del 15% sustituyó al anterior 16% el 1 de julio de 2026 y volverá a bajar al 14% el 1 de julio de 2027. Estos tipos no incluyen la tasa Medicare del 2%.
¿Cuánto es la tasa Medicare?
La tasa Medicare es el 2% de tus ingresos imponibles y se paga además del impuesto sobre la renta. Si tus ingresos son inferiores al umbral de ingresos bajos para personas solteras, de 28,011 dólares, no pagas nada. Justo por encima, el gravamen aumenta gradualmente en 10 centavos por cada dólar adicional hasta alcanzar el 2% completo, aproximadamente a los 35,013 dólares. Los residentes extranjeros y titulares de visado de vacaciones y trabajo no pagan la tasa Medicare.
¿Cómo se calcula mi pago de HECS-HELP?
Desde el 1 de julio de 2025, los pagos de HECS-HELP son marginales, como el impuesto sobre la renta. En 2026-27 no pagas nada si tus ingresos son inferiores a 69,528 dólares; luego pagas 15 centavos por cada dólar que supere esa cantidad hasta 129,717 dólares, y después 17 centavos por cada dólar por encima de 129,717. El total tiene un límite del 10% de tus ingresos sujetos a pago. Con el sistema anterior se aplicaba un porcentaje a todos tus ingresos, así que un pequeño aumento de sueldo podía costarte cientos de dólares.
¿El pago de HECS-HELP es un impuesto?
No. Cada pago obligatorio de HECS-HELP reduce el saldo de tu préstamo estudiantil dólar por dólar. A diferencia de un impuesto, ese dinero no desaparece: amortiza una deuda que tienes. Aun así, reduce el efectivo que recibes en cada pago, por eso esta calculadora lo muestra por separado del impuesto sobre la renta y la tasa Medicare.
¿Qué es el recargo de Medicare y cómo puedo evitarlo?
El recargo de Medicare es un recargo adicional del 1% al 1.5% para residentes fiscales australianos que no tienen seguro hospitalario privado y superan los 105,000 dólares si son solteros o los 210,000 dólares como familia en 2026-27. Se aplica a todos tus ingresos, no solo a la cantidad que supera el umbral, por lo que rebasarlo por un dólar puede costarte más de 1,000 dólares. Contratar un seguro hospitalario básico suele costar menos que el recargo.
¿Qué es la desgravación por ingresos bajos (LITO)?
La desgravación por ingresos bajos (LITO) tiene un valor de hasta 700 dólares al año. Recibes el importe completo si ganas hasta 37,500 dólares; después baja 5 centavos por dólar hasta llegar a 325 dólares con ingresos de 45,000 dólares y luego disminuye otros 1.5 centavos por dólar hasta desaparecer al llegar a 66,667 dólares. Solo reduce el impuesto sobre la renta y nunca puede reducir la tasa Medicare ni tu pago de HECS-HELP.
¿Esta calculadora incluye la superannuación (super)?
Tu empleador aporta la aportación obligatoria a super del 12% además de tu sueldo, así que no se descuenta de tu sueldo neto. La calculadora muestra ese super y el valor total de tu paquete salarial. Si la cifra que tienes ya incluye super, marca Mi sueldo incluye super; si haces aportaciones salariales adicionales a super, indícalas en Más opciones.
¿Cómo puedo estimar mi reembolso de impuestos?
Abre Más opciones e introduce tus deducciones relacionadas con el trabajo y los impuestos retenidos que aparecen en tu informe de ingresos de myGov. La calculadora calcula los impuestos del año sobre tus ingresos menos las deducciones y los compara con lo que te retuvieron. Si dejas vacío el campo de retenciones, supone que tu empleador retuvo el importe habitual. Así, el reembolso mostrado refleja lo que recuperas por tus deducciones: $2,000 de deducciones con un sueldo de $85,000 generan unos $640.
Mi oferta de empleo es un paquete que incluye super. ¿Cuál es mi sueldo?
Marca Mi sueldo incluye super. Un paquete incluye la aportación obligatoria a super del 12% que tu empleador aporta a tu fondo, así que un paquete de $110,000 equivale a un sueldo de unos $98,214, que es la cantidad sobre la que se calculan los impuestos y que recibes.
¿Las aportaciones salariales a super ahorran impuestos?
Sí, si tu tipo marginal supera el 15%. La parte del sueldo que aportas se destina a super antes del impuesto sobre la renta y allí tributa al 15%. Con un sueldo de $100,000, aportar $5,000 reduce tus impuestos unos $1,600, mientras que el fondo paga $750 de impuestos sobre aportaciones. Los importes aportados siguen contando como ingresos para el recargo de Medicare y HECS-HELP, y todas las aportaciones con ventajas fiscales, incluidas las de tu empleador, comparten un límite anual.

Las estimaciones usan los tipos publicados por la Oficina Tributaria Australiana (ATO) para los ejercicios fiscales 2025-26 y 2026-27. No incluyen otras deducciones fiscales aparte de la desgravación por ingresos bajos (LITO), ingresos por inversiones, ganancias de capital ni el reembolso del seguro médico privado. La resolución de tu declaración es definitiva.

Cite este contenido, página o herramienta como:

"Calculadora de impuestos de Australia" en https://MiniWebtool.com/es/calculadora-impuestos-australia/ de MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

por el equipo de miniwebtool. Actualizado: 28 de octubre de 2026

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