Công cụ tính thuế thu nhập Úc

Ước tính thuế thu nhập Úc năm 2026-27, phí Medicare, khoản trả HECS-HELP và lương thực nhận theo tuần, 2 tuần hoặc tháng với Công cụ tính thuế thu nhập Úc của MiniWebtool. Thêm khoản khấu trừ để ước tính tiền hoàn thuế.

Chưa rõ cách dùng? Hỏi AI

Gemini (sao chép và mở)

Trong Gemini, hãy dán câu hỏi đã sao chép vào cuộc trò chuyện. Bạn cũng có thể sao chép câu hỏi bên dưới.

Xem câu hỏi

Tôi muốn hiểu cách sử dụng công cụ Công cụ tính thuế thu nhập Úc của MiniWebtool: https://miniwebtool.com/vi/cong-cu-tinh-thue-thu-nhap-uc/. Công cụ này dùng để làm gì, cần nhập dữ liệu hoặc chọn cài đặt nào, và sử dụng cũng như đọc kết quả ra sao? Hãy hướng dẫn từng bước bằng một ví dụ đơn giản. Dùng trang này làm nguồn và trả lời bằng tiếng Việt.

Sử dụng miễn phíKhông cần đăng kýKết quả tức thì

Công cụ tính thuế thu nhập ÚcDùng thử ngay — miễn phí ▼

Lương $95,000 → thực nhận $74,080 ($2,849.23 mỗi 2 tuần)

Thuế thu nhập, phí Medicare, HECS-HELP và super năm 2026-27, kèm ước tính hoàn thuế.

Ví dụ nhanh — nhấn để điền biểu mẫu, rồi nhấn Tính thuế:

Thu nhập của bạn

Lương gộp trước thuế. Gói lương đã gồm super? Đánh dấu ô bên dưới.

Kỳ trả lương

Số giờ mỗi tuần

Dùng để quy đổi lương theo giờ thành lương năm. Mặc định là 38.

Năm thuế

Tình trạng cư trú để tính thuế

Tình trạng gia đình

Dùng để xác định ngưỡng Medicare.

Con phụ thuộc

📦 Lương của tôi đã gồm superVới tổng gói lương: trước tiên chúng tôi tách super ra 🎓 Tôi có nợ HECS-HELPCộng khoản hoàn trả bắt buộc 🏥 Tôi có bảo hiểm viện tưĐược miễn khoản phụ thu

Số dư HECS-HELP (không bắt buộc)

Nhập số dư để dự báo số năm còn lại cho đến khi trả hết nợ.

Tùy chọn khác: chuyển lương vào super và hoàn thuế

Chuyển lương vào super (mỗi năm)

Khoản super bổ sung được trừ từ lương trước thuế.

Khoản khấu trừ liên quan đến công việc (mỗi năm)

Làm việc tại nhà, dụng cụ, đồng phục, quyên góp và các khoản tương tự.

Thuế đã khấu trừ trong năm

Lấy từ bảng thu nhập trong myGov. Để trống để dùng mức thông thường.

Embed Công cụ tính thuế thu nhập Úc Widget

Giới thiệu về Công cụ tính thuế thu nhập Úc

Công cụ tính thuế thu nhập Úc quy đổi mọi mức lương hoặc tiền công thành số tiền thực nhận vào tài khoản ngân hàng. Công cụ tính thuế thu nhập cho năm 2026-27 hoặc 2025-26, phí Medicare và phụ thu nếu có, cùng khoản hoàn trả HECS-HELP, rồi hiển thị tiền lương theo năm, tháng, 2 tuần, tuần và giờ. Công cụ cũng hỗ trợ gói lương đã gồm super, chuyển lương vào super và, vào mùa khai thuế, ước tính tiền hoàn thuế từ các khoản khấu trừ và thuế đã khấu trừ.

Tóm tắt nhanh

Công cụ tính thuế thu nhập Úc cho biết lương thực nhận sau thuế thu nhập, phí Medicare và HECS-HELP trong năm 2026-27 hoặc 2025-26, đồng thời ước tính tiền hoàn thuế từ các khoản khấu trừ.

Công cụ tính thuế thu nhập Úc: tổng quan tính năng
Tính năng	Bạn nhận được	Phù hợp với
Lương thực nhận	Theo năm, tháng, 2 tuần, tuần và giờ	Lập ngân sách và đối chiếu phiếu lương
2026-27 và 2025-26	Bậc thuế 15% mới, phí Medicare và phụ thu	Khai thuế năm nay và năm trước
HECS-HELP	Khoản trả theo từng phần và số năm dự kiến trả hết nợ	Người đã tốt nghiệp
Gói lương hoặc lương	Tách gói lương đã gồm super thành lương và super	Xem xét lời mời làm việc
Chuyển lương vào super	Tiền thuế tiết kiệm được so với mức thuế 15% trong super	Tăng khoản super
Ước tính hoàn thuế	Tiền hoàn hoặc khoản còn thiếu dựa trên khấu trừ và thuế đã trừ	Mùa khai thuế

Cách dùng công cụ tính này

Nhập thu nhập và chọn cách tính: theo năm, tháng, 2 tuần, tuần hoặc giờ. Nếu con số là tổng gói lương đã gồm super, hãy đánh dấu Lương của tôi đã gồm super.
Chọn năm thuế và tình trạng cư trú. Cư dân nước ngoài không được hưởng ngưỡng miễn thuế và không trả phí Medicare; người lao động diện kỳ nghỉ kết hợp làm việc trả 15% từ đô la đầu tiên.
Thêm thông tin của bạn: dư nợ HECS-HELP và việc bạn có bảo hiểm viện tư hay không.
Mở Tùy chọn khác để thêm khoản chuyển lương vào super, khoản khấu trừ và thuế đã khấu trừ nếu bạn muốn ước tính tiền hoàn thuế.
Nhấn Tính thuế của tôi để xem lương thực nhận, từng khoản khấu trừ, các bậc thuế và mức thuế biên thực tế.

Hầu hết công cụ tính thuế Úc chỉ đưa ra một con số. Công cụ này giúp trả lời câu hỏi tiếp theo mà mọi người thường đặt ra: nếu tôi kiếm thêm một chút thì sao? Đồng hồ đo mức thuế biên thực tế tính lại toàn bộ thuế trên thu nhập hiện tại cộng $1,000 và cho bạn thấy chính xác khoản tiền tăng thêm được phân chia thế nào — nhờ đó phát hiện những đoạn tăng vọt về thuế mà bảng bậc thuế thông thường không thể hiện.

Mức thuế thu nhập Úc 2026-27 (cư dân)

Thu nhập chịu thuế	Mức thuế trên phần này	Thuế trên toàn bậc
$0 – $18,200	Không (ngưỡng miễn thuế)	$0
$18,201 – $45,000	15 xu cho mỗi $1 vượt $18,200	$4,020
$45,001 – $135,000	$4,020 + 30 xu cho mỗi $1 vượt $45,000	$31,020
$135,001 – $190,000	$31,020 + 37 xu cho mỗi $1 vượt $135,000	$51,370
$190,001 trở lên	$51,370 + 45 xu cho mỗi $1 vượt $190,000	—

Các mức này chưa gồm phí Medicare 2%. Trong năm 2025-26, bậc thuế thứ hai là 16% thay vì 15%, nên mức giảm thuế năm 2026-27 giúp tiết kiệm tối đa $268 mỗi năm cho người có thu nhập trên $45,000. Bậc này sẽ tiếp tục giảm xuống 14% vào ngày 1 tháng 7 năm 2027, và một khoản giảm thuế dành cho người lao động Úc (Working Australians Tax Offset) mới tối đa $250 bắt đầu áp dụng trong năm thu nhập 2027-28.

Phí Medicare và ngưỡng giảm dần ít được nhắc đến

Phí Medicare bằng 2% thu nhập chịu thuế. Nếu thấp hơn ngưỡng thu nhập thấp — $28,011 với người độc thân — bạn không phải trả khoản này. Điều khiến nhiều người bất ngờ là ngưỡng ngay phía trên: levy tăng dần ở mức 10 xu cho mỗi đô la tăng thêm cho đến khi đạt đủ 2% ở khoảng $35,013. Trong ngưỡng này, mức thuế biên thực tế cao hơn bảng thuế 10 điểm phần trăm; vì vậy người có thu nhập $30,000 chỉ giữ lại 75 xu cho mỗi đô la tiếp theo thay vì 85 xu như mức thuế theo bậc gợi ý. Công cụ tính phần này thay vì giả định.

Ngưỡng phụ thu Medicare 2026-27

Bậc	Độc thân	Gia đình	Phụ thu
Cơ bản	$105,000 trở xuống	$210,000 trở xuống	0%
Bậc 1	$105,001 – $123,000	$210,001 – $246,000	1.0%
Bậc 2	$123,001 – $164,000	$246,001 – $328,000	1.25%
Bậc 3	$164,001 trở lên	$328,001 trở lên	1.5%

Phụ thu chỉ áp dụng nếu bạn không có bảo hiểm viện tư và được tính trên toàn bộ thu nhập, không chỉ phần vượt ngưỡng. Đây là một ngưỡng tăng vọt thực sự: kiếm nhiều hơn $105,000 chỉ một đô la cũng khiến bạn trả thêm hơn $1,050. Ngưỡng gia đình tăng $1,500 cho mỗi người con phụ thuộc kể từ người con thứ hai.

Khoản trả HECS-HELP hiện được tính theo từng phần

Từ ngày 1 tháng 7 năm 2025, cách tính khoản trả bắt buộc cho khoản vay học tập và đào tạo đã thay đổi hoàn toàn. Hệ thống cũ tính một tỷ lệ trên toàn bộ thu nhập, nên chỉ cần vượt ngưỡng một đô la cũng có thể khiến bạn trả thêm hàng trăm đô la. Hệ thống mới tính như thuế thu nhập — bạn chỉ trả trên phần thu nhập vượt ngưỡng.

Thu nhập tính khoản trả (2026-27)	Khoản trả bắt buộc
$0 – $69,528	Không
$69,529 – $129,717	15 xu cho mỗi $1 vượt $69,528
$129,718 trở lên	$9,028 + 17 xu cho mỗi $1 vượt $129,717
Trên khoảng $186,050	Giới hạn ở 10% tổng thu nhập tính khoản trả

Trong năm 2025-26, các ngưỡng tương ứng là $67,000 và $125,000. Khoản trả HECS-HELP không phải thuế: mỗi đô la đều giảm dư nợ vay của bạn, nên tiền không mất đi, chỉ là chưa vào tài khoản trong năm nay. Nhập số dư để công cụ dự báo cần bao nhiêu năm trả hết nợ sau khi tính điều chỉnh theo chỉ số.

Ước tính tiền hoàn thuế

Chủ lao động khấu trừ thuế trong mỗi kỳ lương như thể bạn không có khoản khấu trừ nào. Khi nộp tờ khai, ATO tính thuế trên thu nhập sau khi trừ các khoản khấu trừ, nên số thuế tiết kiệm được sẽ được hoàn lại. Trong Tùy chọn khác, hãy nhập khoản khấu trừ và thuế đã khấu trừ ghi trên bảng kê thu nhập (income statement) trong myGov. Bạn có thể còn phải nộp thêm thuế nếu cùng lúc làm hai công việc, khai ngưỡng miễn thuế hai lần hoặc có thu nhập không bị khấu trừ thuế.

Chuyển lương vào super

Chuyển lương vào super là đưa một phần lương vào quỹ trước thuế. Khoản này chịu thuế 15% trong super, nên giúp tiết kiệm thuế khi mức thuế của bạn cao hơn. Với mức lương $100,000, chuyển $5,000 giúp giảm thuế khoảng $1,600. Các khoản đã chuyển vẫn được tính là thu nhập để xét phụ thu Medicare và khoản trả HECS-HELP; công cụ tính chúng trong các khoản đó.

Ba lỗi thường gặp khi tính thuế Úc

Nghĩ rằng tăng lương sẽ đẩy toàn bộ thu nhập sang bậc thuế cao hơn. Điều đó không xảy ra. Chỉ phần vượt ngưỡng mới chịu mức thuế cao hơn — đúng như các bậc thuế thể hiện.

Nhầm lẫn giữa lương và tổng gói lương. Gói lương "$110,000" thường đã gồm super 12%, khiến lương thực tế khoảng $98,214. Đánh dấu Lương của tôi đã gồm super để công cụ tách riêng giúp bạn.

Bỏ qua ngưỡng phụ thu Medicare. Tăng thu nhập từ $104,999 lên $105,001 mà không có bảo hiểm viện sẽ cộng hơn $1,050 phụ thu trên toàn bộ thu nhập. Bảo hiểm viện cơ bản thường rẻ hơn khoản phụ thu mà nó giúp loại bỏ.

Câu hỏi thường gặp

Mức thuế thu nhập tại Úc năm 2026-27 là bao nhiêu?

Với cư dân Úc trong năm 2026-27, $18,200 đầu tiên được miễn thuế; phần thu nhập từ $18,201 đến $45,000 chịu thuế 15%, từ $45,001 đến $135,000 chịu thuế 30%, từ $135,001 đến $190,000 chịu thuế 37%, và trên $190,000 chịu thuế 45%. Mức 15% thay cho mức 16% trước đó từ ngày 1 tháng 7 năm 2026 và sẽ giảm tiếp xuống 14% vào ngày 1 tháng 7 năm 2027. Các mức này chưa gồm phí Medicare 2%.

Phí Medicare là bao nhiêu?

Phí Medicare bằng 2% thu nhập chịu thuế và được trả thêm ngoài thuế thu nhập. Nếu thu nhập thấp hơn ngưỡng thu nhập thấp $28,011 đối với người độc thân, bạn không phải trả khoản này. Ngay trên ngưỡng, khoản levy tăng dần ở mức 10 xu cho mỗi đô la thu nhập tăng thêm cho đến khi đạt đủ 2% ở khoảng $35,013. Cư dân nước ngoài và người lao động diện kỳ nghỉ kết hợp làm việc không trả phí Medicare.

Khoản hoàn trả HECS-HELP được tính thế nào?

Từ ngày 1 tháng 7 năm 2025, khoản hoàn trả HECS-HELP được tính theo từng phần, tương tự thuế thu nhập. Trong năm 2026-27, bạn không phải trả nếu thu nhập dưới $69,528; sau đó trả 15 xu cho mỗi đô la vượt mức này đến $129,717, rồi trả 17 xu cho mỗi đô la vượt $129,717. Tổng khoản trả bị giới hạn ở 10% thu nhập dùng để tính hoàn trả. Theo hệ thống cũ, một tỷ lệ được tính trên toàn bộ thu nhập nên chỉ một khoản tăng lương nhỏ cũng có thể khiến bạn trả thêm hàng trăm đô la.

Khoản hoàn trả HECS-HELP có phải là thuế không?

Không. Khoản hoàn trả HECS-HELP bắt buộc làm giảm dư nợ vay sinh viên tương ứng từng đô la, nên tiền không mất đi như thuế mà được dùng để trả khoản nợ của bạn. Tuy vậy, khoản này vẫn làm giảm tiền vào tài khoản ngân hàng mỗi kỳ lương, vì thế công cụ hiển thị riêng khoản này với thuế thu nhập và phí Medicare.

Phụ thu Medicare là gì và làm sao tránh khoản này?

Phụ thu Medicare là khoản phụ thu thêm từ 1% đến 1.5% áp dụng cho cư dân Úc không có bảo hiểm viện tư và có thu nhập trên $105,000 nếu độc thân hoặc $210,000 nếu là gia đình trong năm 2026-27. Khoản này áp dụng cho toàn bộ thu nhập, không chỉ phần vượt ngưỡng, nên vượt ngưỡng một đô la có thể khiến bạn trả thêm hơn $1,000. Mua gói bảo hiểm viện cơ bản thường ít tốn kém hơn khoản phụ thu.

Khoản giảm thuế thu nhập thấp là gì?

Khoản giảm thuế thu nhập thấp (LITO) có giá trị tối đa $700 mỗi năm. Bạn nhận đủ khoản này nếu thu nhập đến $37,500; sau đó khoản giảm thuế giảm 5 xu trên mỗi đô la, còn $325 ở mức thu nhập $45,000, rồi giảm thêm 1.5 xu trên mỗi đô la cho đến khi về 0 ở $66,667. Khoản này chỉ giảm thuế thu nhập, không giảm phí Medicare hay khoản hoàn trả HECS-HELP.

Công cụ này có tính super không?

Chủ lao động đóng khoản đóng góp super bắt buộc 12% ngoài tiền lương, nên khoản đó không bị trừ khỏi lương thực nhận. Công cụ hiển thị khoản super và tổng gói lương của bạn. Nếu con số bạn có đã gồm super, hãy đánh dấu Lương của tôi đã gồm super; nếu bạn chuyển thêm lương vào super, hãy nhập khoản đó trong Tùy chọn khác.

Làm sao ước tính tiền hoàn thuế?

Mở Tùy chọn khác và nhập các khoản khấu trừ liên quan đến công việc cùng số thuế đã khấu trừ trên bảng thu nhập trong myGov. Công cụ tính thuế cả năm trên thu nhập sau khấu trừ rồi so sánh với số thuế đã khấu trừ. Nếu để trống ô thuế đã khấu trừ, công cụ giả định chủ lao động đã khấu trừ theo mức thông thường; tiền hoàn thuế hiển thị khi đó là khoản tiết kiệm nhờ khấu trừ: khấu trừ $2,000 trên mức lương $85,000 giúp hoàn khoảng $640.

Lời mời làm việc của tôi là gói lương đã gồm super. Mức lương của tôi là bao nhiêu?

Đánh dấu Lương của tôi đã gồm super. Gói lương bao gồm khoản đóng góp super bắt buộc 12% mà chủ lao động đóng vào quỹ của bạn, nên gói $110,000 tương ứng mức lương khoảng $98,214; đó là khoản chịu thuế và được trả cho bạn.

Chuyển lương vào super có giúp tiết kiệm thuế không?

Có, nếu mức thuế biên của bạn cao hơn 15%. Phần lương bạn chuyển vào super được đóng trước thuế thu nhập và chịu thuế 15% trong quỹ. Với mức lương $100,000, chuyển $5,000 có thể giảm thuế khoảng $1,600, trong khi quỹ đóng $750 thuế đóng góp. Các khoản đã chuyển vẫn được tính là thu nhập để xét phụ thu Medicare và HECS-HELP; mọi khoản đóng góp ưu đãi thuế, kể cả phần của chủ lao động, cùng tính vào một hạn mức hằng năm.

Các ước tính dùng mức thuế do Sở Thuế vụ Úc (Australian Taxation Office) công bố cho năm thu nhập 2025-26 và 2026-27. Kết quả không gồm các khoản giảm thuế khác ngoài khoản giảm thuế thu nhập thấp, thu nhập đầu tư, lãi vốn hoặc khoản hoàn phí bảo hiểm y tế tư nhân. Thông báo quyết toán thuế là kết quả cuối cùng.

Tham khảo nội dung, trang hoặc công cụ này như sau:

"Công cụ tính thuế thu nhập Úc" tại https://MiniWebtool.com/vi/cong-cu-tinh-thue-thu-nhap-uc/ từ MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

Nhóm miniwebtool. Cập nhật: October 28, 2026

Trò chuyện với AI yêu thích của bạn