세금 구간 계산기
2025년 또는 2024년 연방 세금 구간을 즉시 확인하세요. 애니메이션으로 구현된 구간별 분석을 통해 누진세의 원리를 시각화하고, 모든 신고 지위를 나란히 비교하며, 소득의 각 달러에 세금이 어떻게 부과되는지 정확히 확인해 보세요.
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세금 구간 계산기 정보
연방 세금 구간은 어떻게 작동하나요?
미국은 누진세 시스템을 사용하며, 이는 소득이 증가함에 따라 단계별(또는 "구간"별)로 높아지는 세율이 적용됨을 의미합니다. 흔한 오해 중 하나는 더 많이 벌면 모든 소득에 더 높은 세율이 적용된다는 것인데, 이는 사실이 아닙니다. 각 구간 범위 내에 해당하는 소득에 대해서만 해당 구간의 세율이 적용됩니다.
예를 들어, 2025년 과세 소득이 $60,000인 단독 신고자의 경우:
- 첫 $11,925에 대해 10% 적용 = $1,192.50
- 다음 $36,550 ($11,926–$48,475)에 대해 12% 적용 = $4,386.00
- 나머지 $11,525 ($48,476–$60,000)에 대해 22% 적용 = $2,535.50
- 총 세금 = $8,114.00 (실효 세율: 13.5%, 한계 세율: 22%)
2025년 연방 세금 구간
단독 신고자
| 세율 | 과세 소득 범위 |
|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 |
| 12% | $11,926 – $48,475 |
| 22% | $48,476 – $103,350 |
| 24% | $103,351 – $197,300 |
| 32% | $197,301 – $250,525 |
| 35% | $250,526 – $626,350 |
| 37% | $626,350 초과 |
부부 공동 신고
| 세율 | 과세 소득 범위 |
|---|---|
| 10% | $0 – $23,850 |
| 12% | $23,851 – $96,950 |
| 22% | $96,951 – $206,700 |
| 24% | $206,701 – $394,600 |
| 32% | $394,601 – $501,050 |
| 35% | $501,051 – $751,600 |
| 37% | $751,600 초과 |
2025년 표준 공제액
- 단독: $15,000
- 부부 공동 신고: $30,000
- 부부 별도 신고: $15,000
- 세대주: $22,500
한계 세율 vs. 실효 세율
한계 세율은 과세 소득의 마지막 1달러에 적용되는 세율로, 본인이 속한 가장 높은 세금 구간의 세율입니다. 실효 세율은 실제로 지불하는 평균 세율(총 세금 ÷ 과세 소득)입니다. 누진세 구조로 인해 실효 세율은 항상 한계 세율보다 낮습니다.
이 둘의 차이를 이해하는 것은 재무 계획에 중요합니다. 한계 세율은 추가 소득(급여 인상, 보너스, 투자 수익)에 대한 세금 영향을 결정하는 반면, 실효 세율은 전반적인 세금 부담을 나타냅니다.
자주 묻는 질문
연방 세금 구간은 소득을 여러 계층으로 나누어 각 계층마다 다른 세율을 적용하는 누진 시스템을 사용합니다. 전체 소득이 아닌 각 구간 범위 내의 소득에 대해서만 해당 세율이 적용됩니다.
한계 세율은 마지막 소득 1달러에 적용되는 세율(가장 높은 구간)입니다. 실효 세율은 모든 구간의 평균 세율(총 세금 ÷ 과세 소득)입니다. 실효 세율은 누진세로 인해 항상 한계 세율보다 낮습니다.
2025년 단독 신고자의 7개 구간은 다음과 같습니다: 10% ($11,925까지), 12% ($11,926–$48,475), 22% ($48,476–$103,350), 24% ($103,351–$197,300), 32% ($197,301–$250,525), 35% ($250,526–$626,350), 37% ($626,350 초과).
아니요. 각 구간 임계값을 초체하는 소득에 대해서만 더 높은 세율이 적용됩니다. 예를 들어, 단독 신고자가 $50,000를 벌면 $48,475를 초과하는 $1,525에 대해서만 22%가 적용되고 나머지는 더 낮은 세율이 적용됩니다.
신고 지위에 따라 각 구간의 소득 임계값이 달라집니다. 부부 공동 신고는 가장 넓은 구간(단독의 약 두 배)을 가지며, 세대주는 그 사이, 부부 별도 신고는 가장 좁은 구간을 사용합니다.
추가 리소스
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miniwebtool 팀 제작. 업데이트: 2026-02-27