Kalkulator Pajak Penghasilan Australia

Hitung pajak Australia 2026-27, Medicare levy, cicilan HECS-HELP, dan gaji bersih dengan Kalkulator Pajak Penghasilan Australia dari MiniWebtool. Tambahkan pengurang pajak untuk memperkirakan restitusi.

Belum tahu cara menggunakannya? Tanya AI

Gemini (salin dan buka)

Di Gemini, tempelkan pertanyaan yang disalin ke chat. Anda juga dapat menyalinnya di bawah.

Lihat pertanyaan

Saya ingin memahami cara menggunakan alat Kalkulator Pajak Penghasilan Australia dari MiniWebtool: https://miniwebtool.com/id/kalkulator-pajak-penghasilan-australia/. Apa kegunaannya, masukan atau pengaturan apa yang diperlukan, dan bagaimana cara menggunakan alat ini serta memahami hasilnya? Jelaskan dengan satu contoh sederhana langkah demi langkah. Gunakan halaman ini sebagai sumber dan jawab dalam bahasa Indonesia.

Gratis digunakanTidak perlu mendaftarHasil instan

Kalkulator Pajak Penghasilan AustraliaCoba sekarang — gratis ▼

Gaji $95,000 → gaji bersih $74,080 ($2,849.23 setiap dua minggu)

Pajak penghasilan 2026-27, Medicare levy, HECS-HELP, dan super, beserta perkiraan restitusi pajak.

Contoh cepat — klik untuk mengisi formulir, lalu tekan Hitung:

Penghasilan Anda

Gaji kotor sebelum pajak. Jika paket gaji mencakup super, centang kotak di bawah.

Frekuensi pembayaran

Jam per minggu

Digunakan untuk menghitung gaji tahunan dari tarif per jam. Nilai bawaan: 38.

Tahun pajak

Status kependudukan untuk pajak

Status penilaian

Menentukan ambang Medicare Anda.

Anak tanggungan

📦 Gaji saya mencakup superUntuk menghitung paket gaji: super dipisahkan terlebih dahulu 🎓 Saya memiliki utang HECS-HELPMenambahkan cicilan wajib Anda 🏥 Saya memiliki asuransi rawat inap swastaMembebaskan Anda dari surcharge

Saldo HECS-HELP (opsional)

Masukkan saldo untuk memperkirakan berapa tahun hingga utang lunas.

Opsi lainnya: pengalihan gaji dan restitusi pajak

Pengalihan gaji ke super (per tahun)

Tambahan super yang dialihkan dari gaji sebelum pajak.

Pengurang pajak terkait pekerjaan (per tahun)

Kerja dari rumah, peralatan, seragam, donasi, dan sejenisnya.

Pajak yang dipotong selama setahun

Lihat laporan penghasilan di myGov. Kosongkan untuk memakai jumlah biasa.

Embed Kalkulator Pajak Penghasilan Australia Widget

Tentang Kalkulator Pajak Penghasilan Australia

Kalkulator Pajak Penghasilan Australia menghitung jumlah gaji yang benar-benar masuk ke rekening Anda. Kalkulator menghitung pajak penghasilan untuk 2026-27 atau 2025-26, pungutan Medicare dan surcharge jika ada, serta cicilan HECS-HELP. Hasilnya menampilkan gaji per tahun, bulan, dua minggu, minggu, dan jam. Kalkulator juga dapat menghitung paket yang mencakup super, pengalihan gaji, serta perkiraan restitusi berdasarkan pengurang pajak dan pajak yang dipotong.

Sekilas

Kalkulator Pajak Penghasilan Australia menampilkan gaji bersih setelah pajak penghasilan, pungutan Medicare, dan HECS-HELP untuk 2026-27 atau 2025-26, serta memperkirakan restitusi pajak dari pengurang pajak Anda.

Kalkulator Pajak Penghasilan Australia: fitur sekilas
Fitur	Yang didapat	Cocok untuk
Gaji bersih	Per tahun, bulan, dua minggu, minggu, dan jam	Menyusun anggaran dan memeriksa slip gaji
2026-27 dan 2025-26	Lapisan pajak 15% yang baru, pungutan Medicare, dan surcharge	Pelaporan pajak tahun ini dan sebelumnya
HECS-HELP	Cicilan marginal dan perkiraan waktu pelunasan utang	Lulusan
Paket atau gaji	Memisahkan paket yang mencakup super menjadi gaji dan super	Tawaran kerja
Pengalihan gaji	Pajak yang dihemat dibanding pajak 15% di dalam super	Menambah saldo super
Perkiraan restitusi pajak	Restitusi atau kekurangan bayar dari pengurang pajak dan pajak yang dipotong	Masa pelaporan pajak

Cara menggunakan kalkulator ini

Masukkan penghasilan dan pilih satuannya: per tahun, bulan, dua minggu, minggu, atau jam. Jika angka tersebut adalah paket gaji yang mencakup super, centang Gaji saya mencakup super.
Pilih tahun pajak dan status kependudukan. Penduduk asing tidak mendapat batas penghasilan bebas pajak dan tidak membayar pungutan Medicare; peserta liburan kerja membayar 15% mulai dari dolar pertama.
Tambahkan detail Anda: utang dan saldo HECS-HELP Anda, serta apakah Anda memiliki asuransi rawat inap swasta.
Buka Opsi lainnya untuk memasukkan pengalihan gaji, pengurang pajak, dan pajak yang dipotong jika ingin memperkirakan restitusi.
Tekan Hitung Pajak Saya untuk melihat gaji bersih, setiap potongan, lapisan pajak, dan tarif marginal sebenarnya.

Kebanyakan kalkulator pajak Australia hanya menampilkan satu angka. Kalkulator ini juga menjawab pertanyaan berikutnya: apa yang terjadi jika penghasilan saya sedikit lebih tinggi? Pengukur tarif marginal sebenarnya menghitung ulang pajak atas penghasilan Anda ditambah $1,000 dan menunjukkan pembagian tambahan uang tersebut. Dengan begitu, lonjakan tarif tersembunyi yang tidak terlihat pada tabel lapisan pajak dapat diketahui.

Tarif pajak penghasilan Australia 2026-27 (penduduk)

Penghasilan kena pajak	Tarif untuk bagian ini	Pajak untuk seluruh lapisan
$0 – $18,200	Nihil (batas bebas pajak)	$0
$18,201 – $45,000	15c untuk setiap $1 di atas $18,200	$4,020
$45,001 – $135,000	$4,020 + 30c untuk setiap $1 di atas $45,000	$31,020
$135,001 – $190,000	$31,020 + 37c untuk setiap $1 di atas $135,000	$51,370
$190,001 ke atas	$51,370 + 45c untuk setiap $1 di atas $190,000	—

Tarif ini belum termasuk pungutan Medicare 2%. Pada 2025-26, lapisan kedua bertarif 16%, bukan 15%. Karena itu, pemotongan tarif pada 2026-27 menghemat hingga $268 per tahun bagi siapa pun yang berpenghasilan di atas $45,000. Tarif lapisan yang sama turun lagi menjadi 14% pada 1 July 2027. Pengurang Pajak Pekerja Australia (Working Australians Tax Offset) baru hingga $250 mulai berlaku pada tahun pajak 2027-28.

Pungutan Medicare dan rentang pengurangan yang jarang dibahas

Pungutan Medicare sebesar 2% dari penghasilan kena pajak. Jika penghasilan di bawah batas penghasilan rendah — $28,011 untuk orang lajang — Anda tidak membayar levy. Hal yang sering luput adalah rentang tepat di atas batas tersebut: levy bertambah 10c untuk setiap dolar tambahan hingga mencapai 2% penuh pada sekitar $35,013. Dalam rentang ini, tarif marginal sebenarnya 10 poin persentase lebih tinggi daripada yang terlihat di tabel pajak. Jadi, orang dengan penghasilan $30,000 hanya menerima 75c dari dolar berikutnya, bukan 85c seperti yang tersirat dari lapisan pajak. Kalkulator mengukur hal ini, bukan sekadar mengasumsikannya.

Batas tambahan pungutan Medicare 2026-27

Tingkat	Lajang	Keluarga	Surcharge
Dasar	$105,000 atau kurang	$210,000 atau kurang	0%
Tingkat 1	$105,001 – $123,000	$210,001 – $246,000	1.0%
Tingkat 2	$123,001 – $164,000	$246,001 – $328,000	1.25%
Tingkat 3	$164,001 ke atas	$328,001 ke atas	1.5%

Surcharge hanya berlaku jika Anda tidak memiliki asuransi rawat inap swasta, dan dikenakan atas seluruh penghasilan, bukan hanya bagian di atas batas. Akibatnya, melewati batas $105,000 sebesar satu dolar saja dapat menambah biaya lebih dari $1,050. Batas keluarga naik $1,500 untuk setiap anak tanggungan setelah anak pertama.

Cicilan HECS-HELP kini dihitung secara marginal

Mulai 1 July 2025, cara menghitung cicilan wajib pinjaman pendidikan dan pelatihan berubah sepenuhnya. Sistem lama mengenakan persentase atas seluruh penghasilan, sehingga melewati ambang sebesar satu dolar saja dapat menambah cicilan hingga ratusan dolar. Sistem baru bekerja seperti pajak penghasilan — Anda hanya membayar cicilan atas penghasilan di atas ambang.

Penghasilan untuk cicilan (2026-27)	Cicilan wajib
$0 – $69,528	Nil
$69,529 – $129,717	15c untuk setiap $1 di atas $69,528
$129,718 ke atas	$9,028 + 17c untuk setiap $1 di atas $129,717
Di atas sekitar $186,050	Dibatasi hingga 10% dari total penghasilan untuk cicilan

Pada 2025-26, batas lapisan yang sama adalah $67,000 dan $125,000. Cicilan HECS-HELP bukan pajak: setiap dolar mengurangi saldo pinjaman Anda. Uangnya tidak hilang, tetapi tidak masuk ke rekening Anda tahun ini. Masukkan saldo pinjaman agar kalkulator memperkirakan waktu pelunasan dengan memperhitungkan indeksasi.

Perkirakan restitusi pajak Anda

Pemberi kerja memotong pajak dari setiap pembayaran seolah-olah Anda tidak memiliki pengurang pajak. Saat Anda melaporkan pajak, ATO menghitung pajak atas penghasilan setelah dikurangi pengurang pajak. Pajak yang berhasil dihemat akan dikembalikan sebagai restitusi. Masukkan pengurang pajak dan jumlah pajak yang dipotong dari laporan penghasilan di myGov pada Opsi lainnya. Anda mungkin justru harus membayar kekurangan pajak jika pernah memiliki dua pekerjaan sekaligus, mengklaim batas bebas pajak dua kali, atau menerima penghasilan tanpa potongan pajak.

Pengalihan gaji ke super

Pengalihan gaji mengalihkan sebagian gaji ke super sebelum pajak. Jumlah di dalam super dikenai pajak 15%, sehingga Anda menghemat pajak jika tarif pribadi lebih tinggi. Pada gaji $100,000, mengalihkan $5,000 mengurangi pajak sekitar $1,600. Jumlah yang dialihkan tetap dihitung sebagai penghasilan untuk tambahan pungutan Medicare dan cicilan HECS-HELP, dan kalkulator memperhitungkannya.

Tiga kesalahan umum saat menghitung pajak Australia

Mengira kenaikan gaji membuat seluruh penghasilan masuk ke lapisan pajak yang lebih tinggi. Tidak demikian. Hanya bagian di atas ambang yang dikenai tarif lebih tinggi — seperti yang ditunjukkan pada lapisan pajak.

Menyamakan gaji dengan paket gaji. "Paket $110,000" biasanya sudah mencakup super 12%, sehingga gaji sebenarnya sekitar $98,214. Centang Gaji saya mencakup super agar kalkulator memisahkan jumlahnya.

Mengabaikan lonjakan surcharge. Jika penghasilan naik dari $104,999 menjadi $105,001 tanpa asuransi rawat inap, surcharge lebih dari $1,050 dikenakan atas seluruh penghasilan. Asuransi rawat inap dasar sering kali lebih murah daripada surcharge yang dihindari.

Pertanyaan umum

Berapa tarif pajak penghasilan Australia untuk 2026-27?

Untuk penduduk Australia pada 2026-27, $18,200 pertama bebas pajak. Penghasilan $18,201–$45,000 dikenai 15%, $45,001–$135,000 dikenai 30%, $135,001–$190,000 dikenai 37%, dan di atas $190,000 dikenai 45%. Tarif 15% menggantikan tarif 16% sebelumnya pada 1 July 2026, lalu turun lagi menjadi 14% pada 1 July 2027. Tarif ini belum termasuk pungutan Medicare 2%.

Berapa besar pungutan Medicare?

Pungutan Medicare sebesar 2% dari penghasilan kena pajak dan dibayar di luar pajak penghasilan. Jika penghasilan Anda di bawah batas penghasilan rendah $28,011 untuk orang lajang, Anda tidak membayar levy. Sedikit di atas batas itu, levy bertambah 10c per dolar hingga mencapai 2% penuh pada sekitar $35,013. Penduduk asing dan peserta liburan kerja tidak membayar pungutan Medicare.

Bagaimana cicilan HECS-HELP saya dihitung?

Sejak 1 July 2025, cicilan HECS-HELP dihitung secara marginal seperti pajak penghasilan. Pada 2026-27, Anda tidak membayar cicilan untuk penghasilan di bawah $69,528, lalu membayar 15c untuk setiap dolar di atas batas itu hingga $129,717, kemudian 17c untuk setiap dolar di atas $129,717. Total cicilan dibatasi 10% dari penghasilan yang menjadi dasar cicilan. Sistem lama mengenakan persentase atas seluruh penghasilan, sehingga kenaikan gaji kecil dapat menambah cicilan hingga ratusan dolar.

Apakah cicilan HECS-HELP termasuk pajak?

Tidak. Cicilan wajib HECS-HELP mengurangi saldo pinjaman pendidikan Anda sebesar jumlah yang dibayarkan. Uangnya tidak hilang seperti pajak, melainkan melunasi utang Anda. Namun, cicilan tetap mengurangi uang yang masuk ke rekening pada setiap pembayaran, jadi kalkulator ini menampilkannya terpisah dari pajak penghasilan dan pungutan Medicare.

Apa itu tambahan pungutan Medicare dan bagaimana cara menghindarinya?

Tambahan pungutan Medicare adalah tambahan 1–1.5% yang dikenakan kepada penduduk Australia tanpa asuransi rawat inap swasta, dengan penghasilan di atas $105,000 untuk orang lajang atau $210,000 untuk keluarga pada 2026-27. Surcharge berlaku atas seluruh penghasilan, bukan hanya bagian yang melewati batas. Jadi, melewati batas sebesar satu dolar saja dapat menambah biaya lebih dari $1,000. Asuransi rawat inap dasar sering kali lebih murah daripada surcharge.

Apa itu pengurang pajak penghasilan rendah?

Pengurang pajak penghasilan rendah (LITO) bernilai hingga $700 per tahun. Anda menerima jumlah penuh jika penghasilan mencapai $37,500. Setelah itu, nilainya berkurang 5c per dolar hingga menjadi $325 pada penghasilan $45,000, lalu berkurang lagi 1.5c per dolar hingga habis pada $66,667. LITO hanya mengurangi pajak penghasilan, bukan pungutan Medicare atau cicilan HECS-HELP.

Apakah kalkulator ini memperhitungkan super (dana pensiun)?

Pemberi kerja membayar kewajiban super (kewajiban super) sebesar 12% di luar gaji Anda, jadi jumlah itu tidak mengurangi gaji bersih. Kalkulator menampilkan super tersebut dan total paket gaji Anda. Jika angka gaji sudah mencakup super, centang Gaji saya mencakup super. Jika Anda mengalokasikan tambahan gaji ke super melalui pengalihan gaji, masukkan jumlahnya di Opsi lainnya.

Bagaimana cara memperkirakan restitusi pajak?

Buka Opsi lainnya, lalu masukkan pengurang pajak terkait pekerjaan dan jumlah pajak yang dipotong seperti tercantum pada laporan penghasilan di myGov. Kalkulator menghitung pajak tahunan atas penghasilan setelah dikurangi pengurang pajak, lalu membandingkannya dengan jumlah yang telah dipotong. Jika kolom pajak yang dipotong dikosongkan, kalkulator mengasumsikan pemberi kerja memotong jumlah biasa. Restitusi yang ditampilkan berasal dari pengurang pajak Anda: pengurang $2,000 pada gaji $85,000 menghasilkan sekitar $640.

Tawaran kerja saya berupa paket yang mencakup super. Berapa gaji saya?

Centang Gaji saya mencakup super. Paket tersebut mencakup kewajiban super 12% yang dibayarkan pemberi kerja ke dana super Anda. Jadi, paket $110,000 setara dengan gaji sekitar $98,214, dan jumlah itulah yang dikenai pajak serta dibayarkan kepada Anda.

Apakah pengalihan gaji ke super menghemat pajak?

Ya, jika tarif marginal Anda di atas 15%. Gaji yang dialihkan ke super melalui pengalihan gaji masuk sebelum pajak penghasilan dan dikenai pajak 15% di dalam super. Pada gaji $100,000, mengalihkan $5,000 mengurangi pajak sekitar $1,600, sementara dana super membayar pajak kontribusi $750. Jumlah yang dialihkan tetap dihitung sebagai penghasilan untuk tambahan pungutan Medicare dan HECS-HELP. Semua kontribusi konsesional, termasuk kontribusi pemberi kerja, berbagi satu batas tahunan.

Perkiraan menggunakan tarif yang diterbitkan Kantor Pajak Australia (ATO) untuk tahun pajak 2025-26 dan 2026-27. Perhitungan tidak mencakup pengurang pajak selain pengurang pajak penghasilan rendah, penghasilan investasi, keuntungan modal, atau rabat asuransi kesehatan swasta. Surat penilaian pajak Anda menjadi hasil akhir.

Kutip konten, halaman, atau alat ini sebagai:

"Kalkulator Pajak Penghasilan Australia" di https://MiniWebtool.com/id/kalkulator-pajak-penghasilan-australia/ dari MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

oleh tim miniwebtool. Diperbarui: 28 October 2026

Mengobrol dengan AI favorit Anda