Kalkulator Gaji Bersih

Perkirakan gaji bersih take-home per slip gaji setelah pajak federal dan negara bagian, Social Security, Medicare, dan potongan pra-pajak seperti 401(k) dan asuransi kesehatan. Pakai bracket 2026, mendukung semua frekuensi gaji umum.

Gratis digunakanTidak perlu mendaftarHasil instan

Kalkulator Gaji BersihCoba sekarang — gratis ▼

Contoh cepat — klik untuk mengisi formulir, lalu tekan Hitung:

Pendapatan kotor (sebelum pajak)

Frekuensi pembayaran

= 26 slip gaji per tahun

Status pelaporan pajak

Negara bagian

Kontribusi 401(k) (%)

Tunjangan pra-pajak tahunan — kesehatan, HSA, FSA ($/tahun)

Embed Kalkulator Gaji Bersih Widget

Tentang Kalkulator Gaji Bersih

Kalkulator Gaji Bersih memperkirakan berapa banyak uang yang benar-benar masuk ke rekening bank Anda setiap periode pembayaran setelah pajak penghasilan federal, pajak penghasilan negara bagian, Social Security, Medicare, dan potongan pra-pajak seperti kontribusi 401(k) dan asuransi kesehatan. Alih-alih hanya satu angka, alat ini menampilkan efek waterfall gaji beranimasi sehingga Anda dapat melihat dengan tepat ke mana perginya setiap dolar dari gaji kotor Anda — dan mengapa gaji bersih Anda lebih rendah dari gaji pokok Anda.

Apa Itu Gaji Bersih?

Gaji bersih adalah pendapatan kotor Anda dikurangi semua pajak dan potongan. Pemberi kerja Anda memotong uang untuk pajak penghasilan federal dan negara bagian, Social Security, dan Medicare, serta memotong tunjangan apa pun yang Anda pilih, seperti kontribusi 401(k) atau premi asuransi kesehatan. Apa yang tersisa adalah jumlah yang tertera pada slip gaji Anda.

Rumus Gaji Bersih

Gaji Bersih Akhir

$$\text{Net Pay} = \text{Gross} - \text{Pre-tax Deductions} - \text{Federal Tax} - \text{State Tax} - \text{Social Security} - \text{Medicare}$$

Urutan itu penting. Potongan pra-pajak dikeluarkan terlebih dahulu karena mereka menurunkan pendapatan yang menjadi dasar perhitungan pajak. Kemudian pajak penghasilan dan FICA diterapkan, dan sisanya adalah gaji bersih Anda.

Bagaimana Setiap Potongan Bekerja

🏛️ Pajak Penghasilan Federal

Dihitung dari pendapatan kena pajak Anda (kotor dikurangi potongan pra-pajak dan potongan standar) menggunakan braket progresif tahun 2026 dari 10% hingga 37%.

📍 Pajak Penghasilan Negara Bagian

Bervariasi menurut negara bagian. Sembilan negara bagian tidak memiliki pajak penghasilan; yang lain berkisar dari di bawah 2% hingga hampir 9%. Alat ini menggunakan tarif rata-rata yang representatif per negara bagian.

👵 Social Security

6,2% dari upah hingga batas upah tahunan ($184,500 untuk tahun 2026). Pendapatan di atas batas tersebut tidak dikenakan pajak Social Security.

🏥 Medicare

1,45% dari semua upah, dengan tambahan pajak surtax 0,9% untuk pendapatan di atas $200,000 (lajang) atau $250,000 (menikah melaporkan bersama).

🐷 401(k) / Pensiun

Menurunkan tagihan pajak penghasilan Anda karena dikeluarkan sebelum pajak — tetapi tetap dikenakan Social Security dan Medicare. Uang tersebut tetap menjadi milik Anda, di dalam rekening pensiun Anda.

🩺 Tunjangan Pra-Pajak

Tunjangan Section 125 seperti asuransi kesehatan, HSA, dan FSA mengurangi pajak penghasilan sekaligus FICA, menjadikannya sangat efisien secara pajak.

Braket Pajak Penghasilan Federal 2026

Pajak penghasilan federal bersifat progresif: setiap bagian dari pendapatan Anda dikenakan pajak dengan tarifnya sendiri. Ini adalah braket tahun 2026 yang digunakan oleh kalkulator ini.

Tarif	Lajang	Menikah Melaporkan Bersama	Kepala Keluarga
10%	$0 – $12,400	$0 – $24,800	$0 – $17,700
12%	$12,400 – $50,400	$24,800 – $100,800	$17,700 – $67,450
22%	$50,400 – $105,700	$100,800 – $211,400	$67,450 – $105,700
24%	$105,700 – $201,775	$211,400 – $403,550	$105,700 – $201,775
32%	$201,775 – $256,225	$403,550 – $512,450	$201,775 – $256,200
35%	$256,225 – $640,600	$512,450 – $768,700	$256,200 – $640,600
37%	Di atas $640,600	Di atas $768,700	Di atas $640,600

Potongan standar tahun 2026 adalah $16,100 for pelapor lajang, $32,200 untuk menikah melaporkan bersama, dan $24,150 untuk kepala keluarga.

Negara Bagian Tanpa Pajak Penghasilan

Pekerja di sembilan negara bagian ini menyimpan lebih banyak dari setiap slip gaji karena tidak ada pajak penghasilan negara bagian yang dipotong: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, dan Wyoming. Oleh karena itu, gaji kotor yang sama menghasilkan gaji bersih yang lebih tinggi di negara bagian ini dibandingkan di negara bagian dengan pajak tinggi seperti California, New York, atau Oregon.

Gaji Kotor vs Gaji Bersih: Mengapa Ada Selisih?

Gaji kotor Anda adalah gaji penuh Anda sebelum ada potongan apa pun. Gaji bersih Anda adalah apa yang tersisa setelah pajak dan potongan. Untuk pekerja berpendapatan menengah pada umumnya, pajak federal, FICA, dan pajak negara bagian jika digabungkan akan memotong sekitar 20% hingga 35% dari gaji kotor. Jika Anda juga berkontribusi pada 401(k) dan membayar asuransi kesehatan pra-pajak, slip gaji Anda akan menyusut lebih jauh — tetapi uang itu bekerja untuk pensiun dan kesehatan Anda, bukan menghilang.

Cara Menggunakan Kalkulator Ini

Masukkan gaji kotor Anda dan pilih apakah jumlah tersebut per tahun, per bulan, atau per slip gaji.
Pilih frekuensi pembayaran Anda (mingguan, dua mingguan, setengah bulanan, bulanan, atau tahunan), status pelaporan pajak Anda, dan negara bagian Anda.
Tambahkan potongan pra-pajak jika Anda memilikinya: persentase kontribusi 401(k) Anda dan tunjangan kesehatan, HSA, atau FSA pra-pajak tahunan apa pun.
Klik Hitung untuk melihat gaji bersih Anda per slip gaji, waterfall gaji beranimasi, pembagian ke mana perginya uang Anda, dan rincian lengkap baris demi baris.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa itu gaji bersih?

Gaji bersih adalah jumlah uang yang benar-benar Anda terima dalam slip gaji Anda setelah semua pajak dan potongan dikurangkan dari gaji kotor Anda. Ini adalah pendapatan kotor Anda dikurangi pajak penghasilan federal, pajak penghasilan negara bagian, Social Security, Medicare, dan potongan pra-pajak seperti kontribusi 401(k) dan premi asuransi kesehatan.

Bagaimana cara menghitung gaji bersih?

Mulailah dengan gaji kotor, kurangi potongan pra-pajak seperti 401(k) dan tunjangan kesehatan Section 125, lalu kurangi pajak penghasilan federal (berdasarkan pendapatan kena pajak dan potongan standar), pajak penghasilan negara bagian, Social Security sebesar 6,2%, dan Medicare sebesar 1,45%. Sisanya adalah gaji bersih Anda.

Apakah kontribusi 401(k) mengurangi pajak saya?

Kontribusi 401(k) tradisional menurunkan pajak penghasilan federal dan negara bagian Anda karena dikeluarkan sebelum pajak penghasilan dihitung. Namun, ini tidak mengurangi pajak Social Security atau Medicare, karena kontribusi 401(k) tetap dikenakan FICA. Sebaliknya, tunjangan kesehatan Section 125 mengurangi pajak penghasilan sekaligus FICA.

Berapa banyak yang dipotong dari slip gaji saya untuk pajak?

Untuk sebagian besar pekerja, pajak penghasilan federal berkisar antara 10% hingga 24% dari pendapatan kena pajak, Social Security adalah 6,2% dan Medicare is 1,45% dari upah, dan pajak penghasilan negara bagian berkisar dari 0% di negara bagian tanpa pajak hingga lebih dari 8%. Jika digabungkan, total pemotongan tipikal adalah sekitar 20% hingga 35% dari gaji kotor tergantung pada pendapatan dan lokasi.

Mengapa gaji bersih saya lebih lower dari yang diharapkan?

Beberapa potongan bertumpuk: pajak penghasilan federal, pajak penghasilan negara bagian, Social Security, Medicare, serta tunjangan pra-pajak dan kontribusi pensiun yang Anda pilih. Orang berpenghasilan tinggi juga membayar pajak tambahan Medicare sebesar 0,9% di atas $200,000. Bersama-sama, ini dapat mengurangi slip gaji sebesar seperempat atau lebih, itulah sebabnya gaji bersih terasa jauh di bawah gaji kotor.

Negara bagian mana saja yang tidak memiliki pajak penghasilan?

Sembilan negara bagian tidak memiliki pajak penghasilan negara bagian atas upah: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, dan Wyoming. Pekerja di negara bagian ini menyimpan lebih banyak dari setiap slip gaji karena hanya pajak penghasilan federal dan FICA yang dipotong.

Sumber Daya Tambahan

Kutip konten, halaman, atau alat ini sebagai:

"Kalkulator Gaji Bersih" di https://MiniWebtool.com/id/kalkulator-gaji-bersih/ dari MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

oleh tim miniwebtool. Diperbarui: 23 Juni 2026