เครื่องคำนวณภาษีเงินได้แคนาดา

เครื่องคำนวณภาษีเงินได้แคนาดา แสดงเงินเดือนที่เหลือหลังหักภาษี เลือกมณฑลและกรอกค่าจ้างเพื่อคำนวณภาษีเงินได้รัฐบาลกลางและมณฑลปี 2026, CPP และ EI (หรือ QPP, EI และ QPIP ในควิเบก) รวมถึงเงินสุทธิที่จะเข้าบัญชีธนาคารต่อปี ต่อเดือน ต่อรอบจ่าย และต่อชั่วโมง เพิ่มภาษีที่นายจ้างหักไว้แล้วเพื่อดูว่าจะได้รับเงินคืนหรือมียอดต้องจ่าย

วิธีใช้เครื่องคำนวณนี้

1. เลือกมณฑลและปีภาษี: เลือกมณฑลที่คุณอาศัยอยู่ ณ วันที่ 31 ธันวาคม เลือกปี 2026 สำหรับค่าจ้างปีนี้ หรือปี 2025 เพื่อตรวจแบบที่เพิ่งยื่น
2. กรอกรายได้: กรอกจำนวนเงินและเลือกต่อปี ต่อเดือน เดือนละ 2 ครั้ง ทุก 2 สัปดาห์ ต่อสัปดาห์ ต่อวัน หรือต่อชั่วโมง หากกรอกค่าจ้างรายชั่วโมง ให้ระบุชั่วโมงทำงานต่อสัปดาห์
3. เลือกประเภทรายได้: รายได้จากการจ้างงานตาม T4 หรือรายได้จากอาชีพอิสระ
4. เพิ่มข้อมูลเพิ่มเติม (ไม่บังคับ): เงินสมทบ RRSP และภาษีเงินได้ที่หักไปแล้ว (ช่อง 22 ใน T4) เพื่อดูเงินคืน
5. กดคำนวณภาษีเงินได้: ดูเงินสุทธิ รายการหักทั้งหมด ขั้นภาษี ช่วงที่ CPP และ EI หยุดหักในปีนั้น และอันดับมณฑลของคุณเมื่อเทียบกับอีก 12 แห่ง

ขั้นภาษีเงินได้รัฐบาลกลางปี 2026

ภาษีรัฐบาลกลางเท่ากันทั่วแคนาดา ปี 2026 เป็นปีแรกที่ใช้อัตราขั้นต่ำ 14% ตลอดทั้งปี (ก่อนเดือนกรกฎาคม 2025 อยู่ที่ 15%) ทุกคนได้รับ ยอดยกเว้นส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน $16,452 ที่ไม่ต้องเสียภาษี และลูกจ้างยังได้รับ ยอดยกเว้นการจ้างงานในแคนาดา $1,501

อัตราภาษีมณฑลและดินแดนปี 2026

แต่ละมณฑลกำหนดภาษีของตนเอง โดยพิจารณาจากที่ที่คุณอาศัยอยู่ ณ วันที่ 31 ธันวาคม คอลัมน์สุดท้ายแสดงเงินสุทธิจากเงินเดือน $75,000 ในแต่ละแห่งตามผลคำนวณของเครื่องมือนี้

CPP, CPP2 และ EI ในปี 2026

ลูกจ้างจ่ายรายการเหล่านี้ก่อนภาษีเงินได้ แต่ละรายการจะหยุดเมื่อจ่ายถึงเพดานรายปี นี่จึงเป็นเหตุให้เงินเดือนสุทธิมักเพิ่มขึ้นช่วงปลายปี

เหตุใดควิเบกจึงต่างจากที่อื่น

• QPP ใช้แทน CPP โดยคิด 6.3% แทน 5.95%
• QPIP เพิ่มเบี้ยประกันการลาเพื่อเลี้ยงดูบุตร 0.43% และEI มีอัตราต่ำกว่า (1.3%) เพราะ QPIP จ่ายสิทธิประโยชน์ช่วงลางานเพื่อเลี้ยงดูบุตร
• ภาษีรัฐบาลกลางลดลง 16.5% (ส่วนลดภาษีควิเบก)
• ควิเบกไม่มีเครดิตภาษีมณฑลสำหรับ QPP, EI หรือ QPIP แต่ผู้ทำงานหักลดหย่อนได้ 6% ของรายได้จากการทำงาน สูงสุด $1,450

ส่วนเพิ่มภาษีและเงินสมทบสุขภาพ ของออนแทรีโอ

ออนแทรีโอเรียกเก็บภาษีเพิ่ม 2 รายการที่ไม่แสดงในอัตราภาษีของมณฑล ได้แก่ ส่วนเพิ่มภาษีออนแทรีโอ ซึ่งคิด 20% ของภาษีออนแทรีโอส่วนที่เกิน $5,818 และเพิ่มอีก 36% สำหรับส่วนที่เกิน $7,446 ส่วน เงินสมทบสุขภาพออนแทรีโอ สูงสุด $900 ต่อปี โดยเริ่มเมื่อรายได้ที่ต้องเสียภาษีเกิน $20,000 เครื่องคำนวณนี้รวมทั้งสองรายการ

คุณจะได้เงินคืนไหม

นายจ้างหักภาษีจากค่าจ้างแต่ละงวดเสมือนว่าคุณมีรายได้เท่ากันทั้งปี จะทราบภาษีจริงเมื่อยื่นแบบ โดยทั่วไปคุณมักได้เงินคืนหากสมทบ RRSP เริ่มหรือออกจากงานระหว่างปี หรือมีงาน 2 แห่งที่หักภาษีมากเกินไป ส่วนผู้มีรายได้จากอาชีพอิสระ มีงานที่สอง หรือย้ายไปมณฑลที่ภาษีสูงกว่า มักมียอดภาษีต้องจ่าย กรอกภาษีที่แสดงใน ช่อง 22 ของ T4 เพื่อดูกรณีของคุณ

คำถามที่พบบ่อย

ปี 2026 ฉันต้องจ่ายภาษีเงินได้ในแคนาดาเท่าไร

คุณจ่ายภาษีรัฐบาลกลางและภาษีของมณฑลหรือดินแดนที่อาศัยอยู่ ส่วนลูกจ้างยังจ่าย CPP และ EI ด้วย รายได้แต่ละช่วงจะถูกเก็บภาษีตามอัตราของช่วงนั้นเท่านั้น เงินเดือน $75,000 ในออนแทรีโอปี 2026 จะเสียภาษีรัฐบาลกลาง $8,258.60 ภาษีออนแทรีโอ $4,446.06, CPP $4,246.45 และ EI $1,123.07 เหลือเงินสุทธิ $56,925.83 ต่อปี หรือประมาณ $4,744 ต่อเดือน

ขั้นภาษีรัฐบาลกลางปี 2026 มีอะไรบ้าง

ปี 2026 อัตราภาษีรัฐบาลกลางคือ 14% สำหรับรายได้ $58,523 แรก, 20.5% จนถึง $117,045, 26% จนถึง $181,440, 29% จนถึง $258,482 และ 33% สำหรับส่วนที่เกิน อัตราต่ำสุดลดจาก 15% เป็น 14% เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม 2025 ดังนั้นปี 2026 จึงเป็นปีแรกที่ใช้อัตรา 14% ตลอดทั้งปี ยอดยกเว้นส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน คือ $16,452 และจะลดลงเหลือ $14,829 เมื่อรายได้อยู่ระหว่าง $181,440 ถึง $258,482

ปี 2026 ฉันต้องจ่าย CPP และ EI เท่าไร

ลูกจ้างจ่าย CPP 5.95% จากรายได้ช่วง $3,500 ถึง $74,600 สูงสุด $4,230.45 และจ่าย CPP2 อีก 4% จากรายได้ช่วง $74,600 ถึง $85,000 สูงสุด $416.00 ส่วน EI คิด 1.63% จากรายได้ไม่เกิน $68,900 สูงสุด $1,123.07 ในควิเบกจะจ่าย QPP 6.3% (สูงสุด $4,479.30), EI 1.3% และ QPIP 0.43% แทน

ฉันจะได้เงินคืนภาษีไหม

กรอกภาษีเงินได้ที่แสดงใน ช่อง 22 ของ T4 (หรือยอดผ่อนชำระที่คุณจ่ายไป) ในช่อง "ภาษีที่หักไปแล้ว" เครื่องคำนวณจะเปรียบเทียบกับภาษีที่ต้องจ่ายทั้งปี แล้วแสดงเงินคืนหรือยอดค้างชำระ ลูกจ้างมักได้เงินคืนเมื่อสมทบ RRSP เปลี่ยนงาน หรือทำงานไม่ครบปี เพราะระบบหักภาษีจากเงินเดือนจะสมมติว่าคุณมีรายได้เท่ากันตลอดปี

มณฑลใดมีภาษีเงินได้ต่ำที่สุด

เมื่อเงินเดือน $75,000 ในปี 2026 นูนาวุต บริติชโคลัมเบีย และนอร์ทเวสต์เทร์ริทอรีส์ทำให้เหลือเงินสุทธิมากที่สุด ส่วนโนวาสโกเชีย ควิเบก และพรินซ์เอ็ดเวิร์ดไอแลนด์เหลือน้อยที่สุด ส่วนต่างระหว่างอันดับสูงสุดกับต่ำสุดอยู่ที่ประมาณ $5,396 ต่อปี อันดับเปลี่ยนไปตามรายได้ เครื่องคำนวณจึงจัดอันดับทั้ง 13 มณฑลและดินแดนตามจำนวนที่คุณกรอก

ยอดยกเว้นการจ้างงานในแคนาดา คืออะไร

นี่คือเครดิตภาษีรัฐบาลกลางสำหรับผู้มีงานทำ โดยคำนวณจากรายได้จากการจ้างงาน $1,501 ในปี 2026 ($1,471 ในปี 2025) เช่นเดียวกับ ยอดยกเว้นส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน เครดิตนี้คิดตามอัตราภาษีรัฐบาลกลางขั้นต่ำ จึงช่วยลดภาษีรัฐบาลกลางได้ประมาณ $210 ยูคอนให้เครดิตแบบเดียวกันกับภาษีดินแดน ผู้ประกอบอาชีพอิสระใช้เครดิตนี้ไม่ได้

อัตราภาษีเฉลี่ยกับอัตราภาษีส่วนเพิ่มต่างกันอย่างไร

อัตราเฉลี่ยคือภาษีทั้งหมดหารด้วยรายได้ เป็นสัดส่วนที่คุณจ่ายจริง ส่วนอัตราภาษีส่วนเพิ่มคือภาษีของรายได้ดอลลาร์ถัดไป ซึ่งใช้ประเมินผลของการขึ้นเงินเดือน โบนัส หรือเงินสมทบ RRSP อัตราส่วนเพิ่มอาจลดลงช่วงปลายปีเมื่อจ่าย CPP และ EI ถึงเพดานแล้ว

เงินสมทบ RRSP ช่วยประหยัดภาษีได้เท่าไร

เงินสมทบ RRSP หักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี จึงช่วยประหยัดภาษีตามอัตราส่วนเพิ่ม หากผู้มีอัตราส่วนเพิ่ม 30% สมทบ $5,000 จะประหยัดภาษีได้ประมาณ $1,500 วงเงินสมทบคือ 18% ของรายได้จากการทำงานปีก่อน สูงสุด $33,810 สำหรับปี 2026 บวกวงเงินที่ยังไม่ได้ใช้จากก่อนหน้านี้

ฉันจ่ายภาษีตามที่ทำงานหรือที่อยู่อาศัย

ภาษีมณฑลขึ้นอยู่กับที่ที่คุณอาศัยอยู่ ณ วันที่ 31 ธันวาคม ไม่ใช่ที่ตั้งของนายจ้าง คนที่อาศัยในกาติโนและทำงานในออตตาวาต้องจ่ายภาษีควิเบก การหักภาษี ณ ที่จ่ายอิงตามมณฑลของนายจ้าง ดังนั้นผู้ที่ข้ามเขตมณฑลไปทำงานมักได้เงินคืนหรือมียอดต้องจ่ายเมื่อยื่นแบบ

เครื่องคำนวณนี้แม่นยำแค่ไหน

เครื่องคำนวณใช้ขั้นภาษีรัฐบาลกลางและมณฑลปี 2026 และ 2025, ยอดยกเว้นส่วนบุคคลขั้นพื้นฐาน, ยอดยกเว้นการจ้างงานในแคนาดา, CPP, CPP2, EI, QPP และ QPIP, ส่วนเพิ่มภาษีออนแทรีโอ และ เงินสมทบสุขภาพออนแทรีโอ รวมถึง ส่วนลดภาษีควิเบก แต่ไม่รวมเครดิตอื่น เช่น ค่าเล่าเรียน ค่ารักษาพยาบาล หรือเงินบริจาค จึงควรใช้ผลลัพธ์เป็นค่าประมาณใกล้เคียง ไม่ใช่แบบยื่นภาษีจริง

แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม

• อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของแคนาดา - หน่วยงานรายได้แคนาดา (Canada Revenue Agency)
• อัตราเงินสมทบ CPP เพดานและข้อยกเว้น - CRA
• อัตราเบี้ยประกัน EI และเพดาน - CRA