캐나다 소득세 계산기

캐나다 소득세 계산기로 세후 급여가 얼마인지 확인하세요. 거주 주를 선택하고 급여를 입력하면 2026년 연방 및 주 소득세, CPP와 EI(퀘벡주에서는 QPP, EI, QPIP), 그리고 연간, 월간, 급여 지급 주기별, 시간당 실수령액을 계산합니다. 고용주가 이미 공제한 세금을 입력하면 환급 또는 추가 납부 여부도 확인할 수 있습니다.

계산기 사용 방법

1. 거주 주와 과세 연도를 선택하세요: 12월 31일에 거주한 주를 선택합니다. 올해 급여는 2026년, 최근 신고한 세금은 2025년을 선택하세요.
2. 소득을 입력하세요: 금액을 입력하고 연간, 월간, 월 2회, 격주, 주간, 일간 또는 시간당을 선택합니다. 시급을 입력할 때는 주당 근무 시간도 입력하세요.
3. 소득 유형을 선택하세요: T4에 표시되는 직장인 소득 또는 자영업 소득을 선택합니다.
4. 선택 항목을 추가하세요: RRSP 납입액과 이미 공제된 소득세(T4의 box 22)를 입력하면 환급액을 확인할 수 있습니다.
5. 소득세 계산을 누르세요: 실수령액, 공제 내역, 세율 구간, CPP와 EI 납부가 연간 언제 끝나는지, 다른 12개 주 및 준주 대비 순위를 확인하세요.

2026년 연방 소득세 세율 구간

연방세는 캐나다 어디에서나 같습니다. 2026년은 최저 세율 14%가 온전히 적용되는 첫해입니다(2025년 7월까지는 15%). 누구나 기본 개인 공제액 $16,452까지 비과세 혜택을 받고, 직장인은 캐나다 고용 공제액 $1,501도 적용받습니다.

2026년 주 및 준주 세율

주세는 각 주가 정하며 12월 31일에 거주한 곳에 따라 달라집니다. 마지막 열은 계산기로 산출한 각 지역의 연봉 $75,000 기준 실수령액입니다.

2026년 CPP, CPP2 및 EI

직장인은 소득세를 계산하기 전에 이 금액을 납부합니다. 각 납부액은 연간 상한에 도달하면 중단되므로 연말에 급여 실수령액이 늘어나는 경우가 많습니다.

퀘벡주의 세금이 다른 이유

• CPP 대신 QPP가 적용되며 세율은 5.95%가 아니라 6.3%입니다.
• QPIP로 부모 보험료 0.43%가 추가되고, 부모 휴가 급여를 QPIP가 지원하므로 EI 세율은 더 낮은 1.3%입니다.
• 연방세가 16.5% 감면됩니다(퀘벡 감면).
• 퀘벡주에서는 QPP, EI, QPIP에 대한 주 세액 공제가 없습니다. 대신 근로소득의 6%를 최대 $1,450까지 공제합니다.

온타리오 추가세와 보건 보험료

온타리오주에는 세율표에 표시되지 않는 추가 부담금이 두 가지 있습니다. 추가세는 온타리오주 세금 중 $5,818 초과분의 20%와 $7,446 초과분의 추가 36%입니다. 온타리오 보건 보험료은 과세 소득이 $20,000을 넘으면 부과되며 연간 최대 $900입니다. 이 계산기는 두 항목을 모두 반영합니다.

세금 환급을 받을 수 있나요?

고용주는 연중 같은 급여를 받는다고 가정해 매 급여에서 세금을 공제합니다. 실제 세액은 신고할 때 확정됩니다. RRSP에 납입했거나, 연중 직장을 시작하거나 그만뒀거나, 두 직장에서 각각 세금을 너무 많이 공제했다면 환급받는 경우가 많습니다. 자영업 소득이나 부업이 있거나 세금이 더 높은 주로 이사했다면 추가 납부할 수 있습니다. 본인에게 해당하는 결과를 보려면 T4의 box 22에 표시된 세금을 입력하세요.

자주 묻는 질문

2026년에 캐나다에서 소득세를 얼마나 내나요?

연방세와 거주하는 주 또는 준주의 세금을 내며, 직장인은 CPP와 EI도 납부합니다. 소득은 각 구간에 해당하는 세율로만 과세됩니다. 2026년에 온타리오주에서 연봉 $75,000을 받으면 연방세 $8,258.60, 온타리오주 세금 $4,446.06, CPP $4,246.45, EI $1,123.07이 공제되어 연간 $56,925.83, 월 약 $4,744가 남습니다.

2026년 연방 세율 구간은 어떻게 되나요?

2026년 연방 세율은 처음 $58,523까지 14%, $117,045까지 20.5%, $181,440까지 26%, $258,482까지 29%, 그 초과분은 33%입니다. 최저 세율은 2025년 7월 1일 15%에서 14%로 내려갔으며, 2026년은 14%가 온전히 적용되는 첫해입니다. 기본 개인 공제액은 $16,452이며 소득이 $181,440에서 $258,482 사이이면 $14,829까지 줄어듭니다.

2026년에 CPP와 EI를 얼마나 내나요?

직장인은 $3,500부터 $74,600까지의 소득에 CPP 5.95%를 내며 최대 납부액은 $4,230.45입니다. $74,600부터 $85,000까지는 CPP2 4%가 추가되어 최대 $416.00입니다. EI는 $68,900까지 소득의 1.63%이며 최대 $1,123.07입니다. 퀘벡주에서는 QPP 6.3%(최대 $4,479.30), EI 1.3%, QPIP 0.43%를 냅니다.

세금 환급을 받을 수 있나요?

T4 명세서의 box 22에 표시된 소득세(또는 납부한 분할 납부액)를 "이미 공제된 세금" 칸에 입력하세요. 계산기는 연간 납부 세액과 비교해 환급 또는 추가 납부액을 보여 줍니다. RRSP에 납입했거나 직장을 옮겼거나 연중 일부 기간만 일한 직장인은 급여 원천징수가 연중 같은 급여를 받는다고 가정하므로 환급을 받는 경우가 많습니다.

소득세가 가장 낮은 주는 어디인가요?

2026년에 연봉 $75,000을 받으면 누나부트 준주, 브리티시컬럼비아주, 노스웨스트 준주에서 실수령액이 가장 많고 노바스코샤주, 퀘벡주, 프린스에드워드아일랜드주에서 가장 적습니다. 가장 유리한 곳과 불리한 곳의 차이는 연간 약 $5,396입니다. 소득에 따라 순위가 달라지므로 입력한 금액에 맞춰 13개 주와 준주를 모두 비교합니다.

캐나다 고용 공제액이란 무엇인가요?

직장인을 위한 연방 세액 공제로, 2026년에는 근로소득 $1,501(2025년에는 $1,471)에 해당합니다. 기본 개인 공제액처럼 최저 연방 세율로 계산되므로 연방세가 약 $210 줄어듭니다. 유콘 준주는 준주세에도 같은 공제를 적용합니다. 자영업자는 신청할 수 없습니다.

평균 세율과 한계 세율은 어떻게 다른가요?

평균 세율은 총세액을 소득으로 나눈 값으로, 실제로 낸 세금의 비율입니다. 한계 세율은 다음 1달러에 적용되는 세율로, 인상이나 보너스 또는 RRSP 납입의 효과를 따질 때 중요합니다. 연중 CPP와 EI 최대 납부액에 도달하면 한계 세율이 낮아질 수 있습니다.

RRSP 납입액으로 세금을 얼마나 아낄 수 있나요?

RRSP 납입액은 과세 소득에서 공제되므로 한계 세율만큼 세금을 절약합니다. 한계 세율이 30%인 사람이 $5,000을 납입하면 약 $1,500을 절약합니다. 납입 한도는 전년도 근로소득의 18%이며 2026년에는 최대 $33,810이고, 사용하지 않은 이전 한도가 더해집니다.

일하는 곳과 사는 곳 중 어디에 세금을 내나요?

주세는 고용주 소재지가 아니라 12월 31일에 거주한 곳을 기준으로 합니다. 가티노에 살며 오타와에서 일하면 퀘벡주 세금을 냅니다. 급여 원천징수는 고용주의 주를 기준으로 하므로 주 경계를 넘어 출퇴근하는 사람은 신고할 때 환급을 받거나 추가 납부를 할 수 있습니다.

이 계산기는 정확한가요?

공개된 2026년 및 2025년 연방 및 주 세율 구간, 기본 개인 공제액, 캐나다 고용 공제액, CPP, CPP2, EI, QPP, QPIP, 온타리오 추가세와 보건 보험료, 퀘벡 감면을 반영합니다. 학비, 의료비, 기부금 등의 다른 공제는 반영하지 않으므로 신고한 세금이 아니라 근삿값으로 보세요.

추가 자료

• 개인 캐나다 소득세율 - 캐나다 국세청
• CPP 납부율, 최대액 및 면제 - CRA
• EI 보험료율 및 최대액 - CRA