1099 Steuerrechner
Planen Sie mit dem 1099-Steuerrechner von MiniWebtool, wie viel Sie von Ihren Einkünften aus selbstständiger Arbeit zurücklegen sollten. Anhand von Einkommen, Ausgaben, Steuerstatus und Altersvorsorgebeiträgen schätzt er für 2026 die US-Selbstständigensteuer sowie Bundes- und einzelstaatliche Steuern und gibt außerdem geschätzte vierteljährliche Vorauszahlungen an.
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Gib deine 1099-Einnahmen, Betriebsausgaben und deinen Steuerstatus ein und berechne dann. Das Ergebnis schlüsselt Selbstständigenabgabe, Einkommensteuer, Nettoeinkommen und Quartalszahlungen auf.
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1099 Steuerrechner
Was ist ein 1099-Steuerrechner?
Ein 1099-Steuerrechner hilft unabhängigen Auftragnehmern, Freiberuflern und Selbstständigen, ihre gesamte Steuerschuld abzuschätzen. Im Gegensatz zu W-2-Angestellten, deren Steuern vom Arbeitgeber einbehalten werden, sind 1099-Arbeiter dafür verantwortlich, ihre eigenen Steuern zu berechnen und zu zahlen, einschließlich der Selbstständigensteuer (Sozialversicherung und Medicare), der Bundeseinkommensteuer und der Bundesstaatsteuer.
Dieser Rechner bietet einen umfassenden Überblick über Ihre steuerlichen Verpflichtungen, indem er alle drei Steuerkomponenten in einer einzigen, leicht verständlichen Aufschlüsselung kombiniert. Er berechnet auch Ihre vierteljährlichen geschätzten Steuerzahlungen, um Ihnen zu helfen, IRS-Unterzahlungsstrafen zu vermeiden.
Auf einen Blick
1099 Steuerrechner schätzt für 2026 die US-Selbstständigensteuer, die Bundeseinkommensteuer und die Landeseinkommensteuer auf Auftragnehmer-Einkommen. Außerdem teilt er die Gesamtsumme in vierteljährliche Vorauszahlungen auf.
| Funktion | Was Sie erhalten | Geeignet für |
|---|---|---|
| Einnahmeangaben | Gesamteinnahmen laut 1099, Betriebsausgaben, sonstige Einkünfte wie W-2-Lohn und Beiträge zur Altersvorsorge eingeben. | Freelancer, die zusätzlich eine W-2-Stelle haben |
| Selbstständigensteuer | 15.3 % auf 92.35 % des Nettoeinkommens: 12.4 % Sozialversicherung bis zur Lohnobergrenze 2026 von 184,500 $, dazu 2.9 % Medicare und 0.9 % zusätzliche Medicare oberhalb einer Schwelle. Die Hälfte wird abgezogen. | Den Arbeitnehmer- und den Arbeitgeberanteil der FICA-Abgaben sehen |
| Bundeseinkommensteuer | Progressive Stufen von 10 % bis 37 %, angewendet nach Standardabzug, Altersvorsorgebeiträgen und der Hälfte der Selbstständigensteuer. | Ledige, gemeinsam oder getrennt veranlagte Ehepaare und Haushaltsvorstände |
| Landessteuer | Jeden Bundesstaat oder den District of Columbia wählen. Die Angabe des Staates ist optional. | Auftragnehmer, die das Nettoeinkommen zwischen Bundesstaaten vergleichen |
| Vierteljährliche Zahlungen | Geschätzte Beträge für die Quartalszahlungen. Die Seite nennt die Fälligkeitstermine des IRS: 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar. | Rücklagen planen, um Strafen wegen Unterzahlung zu vermeiden |
| Ergebnisansichten | Umschalten zwischen Gesamtaufteilung, SE-Steuer-Details und Bundesstufen. Voreinstellungen laden einen Freelancer mit 65K $, einen Berater mit 120K $, einen Nebenjob mit W-2 oder einen Verdiener mit 250K $. | Eine Aufschlüsselung nach der anderen lesen und typische Fälle durchspielen |
Wie funktioniert die 1099-Besteuerung?
Selbstständigensteuer (SE-Steuer)
Als 1099-Auftragnehmer zahlen Sie sowohl den Arbeitnehmer- als auch den Arbeitgeberanteil der FICA-Steuern, was insgesamt 15,3 % auf 92,35 % Ihres Netto-Selbstständigenverdienstes entspricht:
- Sozialversicherung: 12,4 % auf Einkünfte bis zu 184.500 $ (Beitragsbemessungsgrenze 2026)
- Medicare: 2,9 % auf alle Einkünfte, plus zusätzliche 0,9 % auf Einkünfte über dem Schwellenwert für Ihren Anmeldestatus
Die gute Nachricht: Sie können die Hälfte Ihrer SE-Steuer von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen abziehen, was Ihre Einkommensteuer senkt.
Bundeseinkommensteuer
Nach Abzug der halben SE-Steuer, der Rentenbeiträge und des Standardabzugs von Ihrem Einkommen unterliegt das verbleibende zu versteuernde Einkommen der Bundeseinkommensteuer unter Verwendung progressiver Steuerklassen von 10 % bis 37 %.
Bundesstaatsteuer
Die meisten Bundesstaaten erheben eine zusätzliche Einkommensteuer. Neun Bundesstaaten (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming) haben keine staatliche Einkommensteuer, was für 1099-Arbeiter zu erheblichen Ersparnissen führen kann.
So verwenden Sie diesen Rechner
- Geben Sie Ihr gesamtes 1099-Einkommen ein — den Bruttobetrag aus allen 1099-NEC-Formularen, die Sie für das Steuerjahr erhalten haben oder erwarten.
- Geschäftsausgaben hinzufügen — geben Sie abzugsfähige Ausgaben wie Home-Office-Kosten, Ausrüstung, Software-Abonnements, Reisen und professionelle Dienstleistungen an.
- Anderes Einkommen einbeziehen — wenn Sie auch W-2-Einkommen oder andere Quellen haben, geben Sie diese für eine genauere Berechnung der Steuerklasse ein.
- Wählen Sie Ihren Anmeldestatus und Bundesstaat — diese wirken sich auf Ihren Standardabzug, die Schwellenwerte der Steuerklassen und die staatlichen Steuersätze aus.
Gängige 1099-Steuerabzüge
| Abzugskategorie | Beispiele |
|---|---|
| Home Office | Eigener Arbeitsbereich (vereinfacht: 5 $/sq ft bis zu 300 sq ft) |
| Technologie | Computer, Software, Internet, Telefon |
| Reisen | Geschäftsreisen, Kilometerpauschale (72,5–76 ¢/Meile in 2026), Parken |
| Professionelle Dienstleistungen | Buchhaltung, Recht, Versicherung |
| Krankenversicherung | Krankenversicherungsprämien für Selbstständige (above-the-line) |
| Vorsorge | SEP-IRA (bis zu 72.000 $), Solo 401(k) |
| Bildung | Kurse, Zertifizierungen, Bücher mit Bezug zu Ihrem Unternehmen |
| Marketing | Website-Hosting, Werbung, Visitenkarten |
Vierteljährliche geschätzte Zahlungen verstehen
Der IRS verlangt vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen, wenn Sie erwarten, 1.000 $ oder mehr an Steuern zu schulden. Die vier Zahlungsperioden und ihre Fälligkeitstermine sind:
| Quartal | Einkommenszeitraum | Fälligkeitsdatum |
|---|---|---|
| Q1 | 1. Januar – 31. März | 15. April |
| Q2 | 1. April – 31. Mai | 15. Juni |
| Q3 | 1. Juni – 31. August | 15. September |
| Q4 | 1. September – 31. Dezember | 15. Januar (nächstes Jahr) |
Häufig gestellte Fragen
Was ist ein 1099-Steuerformular?
Ein 1099-NEC-Formular (Nonemployee Compensation) meldet Einkünfte, die an unabhängige Auftragnehmer, Freiberufler und Selbstständige gezahlt wurden. Wenn Sie 2.000 $ oder mehr von einem Kunden verdient haben, muss dieser Ihnen ein 1099-NEC senden. Im Gegensatz zu W-2-Angestellten müssen 1099-Arbeiter zusätzlich zur Einkommensteuer eine Selbstständigensteuer zahlen.
Wie viel Steuern zahle ich auf 1099-Einkommen?
1099-Arbeiter zahlen Selbstständigensteuer (15,3 % auf 92,35 % des Nettoverdienstes: 12,4 % Sozialversicherung + 2,9 % Medicare) plus Bundeseinkommensteuer (10-37 % basierend auf Steuerklassen) und gegebenenfalls staatliche Einkommensteuer. Der effektive Gesamtsatz liegt je nach Einkommensniveau und Abzügen typischerweise zwischen 25-40 %.
Muss ich vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen leisten?
Ja, wenn Sie erwarten, für das Jahr 1.000 $ oder mehr an Steuern zu schulden, verlangt der IRS vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen. Die Fälligkeitstermine sind der 15. April, 15. Juni, 15. September und der 15. Januar des folgenden Jahres. Die Nichtzahlung pro Quartal kann zu Unterzahlungsstrafen führen.
Welche Geschäftsausgaben kann ich als 1099-Auftragnehmer absetzen?
Gängige abzugsfähige Geschäftsausgaben sind Home-Office-Kosten, Internet- und Telefonrechnungen, Computerausrüstung und Software, Büromaterial, berufliche Weiterbildung, Geschäftsreisen, Krankenversicherungsprämien, Fahrzeugkosten (Kilometerpauschale oder tatsächliche Kosten) und professionelle Dienstleistungen wie Buchhaltungsgebühren.
Was ist der Abzug für die Selbstständigensteuer?
Selbstständige können 50 % ihrer Selbstständigensteuer (den Arbeitgeberanteil) von ihrem bereinigten Bruttoeinkommen abziehen. Dies ist ein Vorab-Abzug, was bedeutet, dass Sie ihn erhalten, unabhängig davon, ob Sie Einzelabzüge geltend machen oder den Standardabzug wählen.
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"1099 Steuerrechner" unter https://MiniWebtool.com/de/1099-steuerrechner/ von MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
vom MiniWebtool-Team. Aktualisiert am: 28. Februar 2026
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