เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ออสเตรเลีย

เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ออสเตรเลีย

เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ออสเตรเลีย แปลงเงินเดือนหรือค่าจ้างเป็นยอดเงินจริงที่จะเข้าบัญชีธนาคาร คำนวณภาษีเงินได้สำหรับปี 2026-27 หรือ 2025-26 พร้อม ภาษีเมดิแคร์, ค่าธรรมเนียมเพิ่ม และยอดชำระ HECS-HELP แล้วแสดงค่าจ้างต่อปี เดือน สองสัปดาห์ สัปดาห์ และชั่วโมง นอกจากนี้ยังรองรับ แพ็กเกจที่รวม super การสละเงินเดือน และ เงินคืนภาษีโดยประมาณ จากรายการลดหย่อนและภาษีที่หักไว้

วิธีใช้เครื่องคำนวณนี้

1. กรอกรายได้ แล้วเลือกรูปแบบการรับค่าจ้าง: ต่อปี เดือน สองสัปดาห์ สัปดาห์ หรือชั่วโมง หากตัวเลขเป็นแพ็กเกจที่รวม super ให้เลือกเงินเดือนของฉันรวม super
2. เลือกปีภาษีและสถานะถิ่นที่อยู่ ผู้มีถิ่นที่อยู่นอกออสเตรเลียไม่มีวงเงินยกเว้นภาษีและไม่ต้องจ่าย ภาษีเมดิแคร์ ส่วนผู้ถือวีซ่าทำงานและท่องเที่ยวเสียภาษี 15% ตั้งแต่ดอลลาร์แรก
3. เพิ่มรายละเอียดของคุณ: หนี้และยอดคงเหลือ HECS-HELP รวมถึงการมีประกันโรงพยาบาลเอกชน
4. เปิดตัวเลือกเพิ่มเติม เพื่อกรอก การสละเงินเดือน รายการลดหย่อน และภาษีที่หักไว้ หากต้องการประเมินเงินคืน
5. กดคำนวณภาษีของฉัน เพื่อดูเงินรับสุทธิ รายการหักทั้งหมด ลำดับช่วงภาษี และอัตราภาษีส่วนเพิ่มที่แท้จริง

เครื่องคำนวณภาษีออสเตรเลียส่วนใหญ่แสดงเพียงตัวเลขเดียว เครื่องมือนี้ยังตอบคำถามที่หลายคนอยากรู้ต่อว่า ถ้าฉันมีรายได้เพิ่มขึ้นอีกนิดจะเกิดอะไรขึ้น ตัววัดอัตราภาษีส่วนเพิ่มที่แท้จริงจะคำนวณใหม่โดยเพิ่มรายได้ของคุณ $1,000 และแสดงการแบ่งเงินส่วนเพิ่มนั้นอย่างชัดเจน จึงช่วยให้เห็นอัตราภาษีที่เพิ่มขึ้นแฝงอยู่ ซึ่งตารางช่วงภาษีทั่วไปอาจไม่แสดง

อัตราภาษีเงินได้ออสเตรเลียปี 2026-27 สำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่

อัตราเหล่านี้ไม่รวม ภาษีเมดิแคร์ 2% ในปี 2025-26 ช่วงภาษีที่สองอยู่ที่ 16% แทน 15% ดังนั้นการลดอัตราในปี 2026-27 ช่วยประหยัดได้สูงสุด $268 ต่อปี สำหรับผู้มีรายได้เกิน $45,000 ช่วงภาษีเดียวกันจะลดเหลือ 14% ใน 1 กรกฎาคม 2027 และสิทธิประโยชน์ทางภาษีใหม่ เงินชดเชยภาษีคนทำงานชาวออสเตรเลีย สูงสุด $250 จะเริ่มในปีภาษี 2027-28

ภาษีเมดิแคร์ และช่วงลดระดับที่มักไม่มีใครพูดถึง

ภาษีเมดิแคร์ คิดเป็น 2% ของเงินได้พึงประเมิน หากรายได้ต่ำกว่าเกณฑ์รายได้ต่ำ — $28,011 สำหรับคนโสด — จะไม่ต้องจ่าย สิ่งที่หลายคนไม่คาดคิดคือช่วงรายได้ที่สูงกว่าเกณฑ์เล็กน้อย: ภาษีเมดิแคร์จะทยอยเพิ่มที่ 10c ต่อรายได้ทุกดอลลาร์ จนถึง 2% เต็มที่รายได้ประมาณ $35,013 ในช่วงนี้อัตราภาษีส่วนเพิ่มจริงจะสูงกว่าที่ตารางภาษีระบุ 10 จุดเปอร์เซ็นต์ ดังนั้นผู้มีรายได้ $30,000 จะเหลือเงินจากดอลลาร์ถัดไปเพียง 75c แทนที่จะเป็น 85c ตามอัตราในช่วงภาษี เครื่องคำนวณนี้คำนวณผลดังกล่าวจริงแทนการตั้งสมมติฐาน

เกณฑ์ ค่าธรรมเนียมเพิ่มเมดิแคร์ ปี 2026-27

ค่าธรรมเนียมเพิ่ม ใช้เฉพาะกรณีที่คุณไม่มีประกันโรงพยาบาลเอกชน และคิดจากรายได้ทั้งหมด ไม่ใช่แค่ส่วนที่เกินเกณฑ์ จึงเกิดการกระโดดของค่าใช้จ่ายอย่างชัดเจน: มีรายได้เกิน $105,000 เพียงหนึ่งดอลลาร์ก็เสียเงินมากกว่า $1,050 เกณฑ์สำหรับครอบครัวเพิ่มขึ้น $1,500 ต่อบุตรที่อยู่ในอุปการะแต่ละคนหลังคนแรก

ยอดชำระ HECS-HELP คิดตามส่วนเพิ่มแล้ว

ตั้งแต่ 1 กรกฎาคม 2025 ระบบชำระคืนเงินกู้เพื่อการศึกษาและฝึกอบรมภาคบังคับเปลี่ยนไปโดยสิ้นเชิง ระบบเดิมคิดเปอร์เซ็นต์จากรายได้ทั้งหมด การมีรายได้เกินเกณฑ์เพียงหนึ่งดอลลาร์จึงอาจเสียเงินหลายร้อยดอลลาร์ ระบบใหม่คิดเหมือนภาษีเงินได้ — ชำระคืนเฉพาะรายได้ส่วนที่เกินเกณฑ์

ในปี 2025-26 ช่วงเกณฑ์เดียวกันอยู่ที่ $67,000 และ $125,000 ยอดชำระ HECS-HELP ไม่ใช่ภาษี: ทุกดอลลาร์จะลดยอดหนี้กู้ยืม เงินจึงไม่ได้สูญไป เพียงแต่ไม่เข้าบัญชีของคุณในปีนี้ กรอกยอดหนี้เพื่อให้เครื่องคำนวณประมาณจำนวนปีก่อนปิดหนี้โดยคำนึงถึงการปรับดัชนี

ประเมินเงินคืนภาษี

นายจ้างหักภาษีจากค่าจ้างแต่ละงวดเสมือนว่าคุณไม่มีรายการลดหย่อน เมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษี ATO จะคำนวณภาษีจากรายได้หลังหักรายการลดหย่อน ภาษีที่ประหยัดได้จากรายการเหล่านี้จึงคืนมาเป็นเงินคืนภาษี ในตัวเลือกเพิ่มเติม ให้กรอกรายการลดหย่อนและภาษีที่หักไว้จาก ใบแจ้งรายได้ ใน myGov คุณอาจต้องจ่ายภาษีเพิ่มหากทำงานสองแห่งพร้อมกัน ใช้เกณฑ์ยกเว้นภาษีซ้ำสองครั้ง หรือมีรายได้ที่ไม่ได้หักภาษีไว้

การสละเงินเดือน เข้า super

การสละเงินเดือน นำค่าจ้างส่วนหนึ่งเข้า super ก่อนหักภาษี โดยเงินใน super เสียภาษี 15% จึงประหยัดภาษีเมื่ออัตราภาษีของคุณสูงกว่า หากมีเงินเดือน $100,000 และ สละ $5,000 จะลดภาษีได้ประมาณ $1,600 จำนวนที่ สละ ยังคงนับเป็นรายได้สำหรับ ค่าธรรมเนียมเพิ่มเมดิแคร์ และยอดชำระ HECS-HELP ซึ่งเครื่องคำนวณนำไปรวมแล้ว

สามเรื่องที่มักเข้าใจผิดเกี่ยวกับภาษีออสเตรเลีย

คิดว่าการขึ้นเงินเดือนทำให้รายได้ทั้งหมดขยับไปอยู่ในช่วงภาษีที่สูงกว่า ไม่เป็นเช่นนั้น มีเพียงรายได้ส่วนที่เกินเกณฑ์เท่านั้นที่เสียภาษีในอัตราสูงขึ้น ซึ่งแสดงไว้ในลำดับช่วงภาษี

สับสนระหว่างเงินเดือนกับแพ็กเกจ “แพ็กเกจ $110,000” มักรวม super 12% ทำให้เงินเดือนจริงอยู่ที่ประมาณ $98,214 เลือกเงินเดือนของฉันรวม super แล้วเครื่องคำนวณจะแยกยอดให้

มองข้ามการกระโดดของ ค่าธรรมเนียมเพิ่ม หากไม่มีประกันโรงพยาบาลและรายได้เพิ่มจาก $104,999 เป็น $105,001 จะมี ค่าธรรมเนียมเพิ่ม เพิ่มมากกว่า $1,050 จากรายได้ทั้งหมด ประกันโรงพยาบาลพื้นฐานมักมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่า ค่าธรรมเนียมเพิ่ม ที่ช่วยประหยัดได้

คำถามที่พบบ่อย

ค่าประมาณใช้อัตราที่ สำนักงานภาษีออสเตรเลีย (ATO) เผยแพร่สำหรับปีภาษี 2025-26 และ 2026-27 ไม่รวมสิทธิประโยชน์อื่นนอกจาก เงินชดเชยภาษีรายได้ต่ำ รายได้จากการลงทุน กำไรจากการขายสินทรัพย์ หรือเงินคืนประกันสุขภาพเอกชน หนังสือแจ้งผลประเมินภาษีของคุณเป็นข้อสรุปสุดท้าย

เครื่องคำนวณเงินเดือนและภาษี:

• เครื่องคำนวณภาษี 1099
• เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ออสเตรเลีย ใหม่
• เครื่องคำนวณโบนัส
• เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
• เครื่องคำนวณภาษีมรดก
• เครื่องคำนวณ Gratuity ใหม่
• เครื่องคำนวณ Gross-Up ใหม่
• เครื่องคิดเลข GST ใหม่
• เครื่องคำนวณค่าจ้างรายชั่วโมงฟรีแลนซ์ ใหม่
• เครื่องคำนวณการยกเว้น HRA ใหม่
• เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
• เครื่องคำนวณค่าล่วงเวลา
• เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิ ใหม่
• เครื่องคำนวณภาษีทรัพย์สิน
• เครื่องคำนวณค่าจ้างรายชั่วโมงจริง
• เครื่องคำนวณการแปลงเงินเดือน
• เครื่องคำนวณการขึ้นเงินเดือน ใหม่
• เครื่องคำนวณภาษีขาย
• เครื่องตรวจสอบเน็กซัสภาษีขาย ใหม่
• เครื่องคำนวณเงินชดเชย ใหม่
• เครื่องคำนวณอัตราภาษี
• เครื่องประเมินเงินคืนภาษี
• เครื่องคำนวณทศางค์ ใหม่
• เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิ UK ใหม่
• เครื่องคำนวณภาษีมูลค่าเพิ่ม
• เครื่องคำนวณการหักภาษี W-4
• เครื่องคำนวณเงินทดแทนแรงงาน ใหม่
• เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิเยอรมนี (Brutto-Netto) ใหม่
• คำนวณเงินเดือนฝรั่งเศส brut เป็น net ใหม่
• เครื่องคำนวณภาษีเงินได้แคนาดา ใหม่