เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ของ MiniWebtool ประมาณภาษีรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ปี 2026 จากการขายสินทรัพย์ ราคาซื้อและขาย ค่าใช้จ่ายปรับปรุง ระยะเวลาถือครอง รายได้ และสถานะการยื่นภาษีใช้เปรียบเทียบการปฏิบัติทางภาษีระยะสั้นกับระยะยาวและภาษี NIIT ที่อาจเกิดขึ้น
เมื่อใช้ Gemini ให้วางคำถามที่คัดลอกลงในแชต คุณคัดลอกคำถามด้านล่างได้เช่นกันไม่แน่ใจว่าใช้อย่างไร? ถาม AI
ดูคำถาม
ใส่ราคาซื้อและราคาขาย รายได้ ระยะเวลาการถือครอง และสถานะการยื่นภาษี
ตัวบล็อกโฆษณาของคุณทำให้เราแสดงโฆษณาไม่ได้
MiniWebtool ให้ใช้ฟรีได้เพราะมีโฆษณา หากเครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ โปรดสนับสนุนเราด้วยการอัปเกรดเพื่อใช้งานแบบไม่มีโฆษณาและใช้ได้มากขึ้นต่อวัน หรืออนุญาต MiniWebtool.com แล้วโหลดใหม่
- อนุญาตโฆษณาสำหรับ MiniWebtool.com แล้วโหลดใหม่
- หรืออัปเกรดเพื่อไม่มีโฆษณาและมีโควตาต่อวันที่สูงขึ้น
เกี่ยวกับ เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
ภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ (Capital Gains Tax) คือภาษีของรัฐบาลกลางที่จัดเก็บจากกำไรที่คุณได้รับเมื่อขายเงินลงทุนหรือสินทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าตอนที่คุณซื้อมา อัตราภาษีขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือครองสินทรัพย์นั้น (Holding Period) และรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณ
สรุปภาพรวม
เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ประมาณภาษีรัฐบาลกลางของสหรัฐฯ ปี 2026 จากการขายสินทรัพย์ เปรียบเทียบการถือระยะสั้นกับระยะยาว และรวมภาษีรายได้จากการลงทุนส่วนเพิ่ม (NIIT) 3.8% ในกรณีที่ใช้บังคับ
| ฟีเจอร์ | สิ่งที่ได้รับ | เหมาะสำหรับ |
|---|---|---|
| อินพุตการขาย | ป้อนราคาซื้อ (ฐานต้นทุน) ราคาขาย การปรับปรุงหรือค่าใช้จ่ายในการขาย รายได้ที่ต้องเสียภาษีต่อปี ระยะเวลาถือครอง และสถานะการยื่นภาษี | ประมาณภาษีจากการขายหุ้น อสังหาริมทรัพย์ หรือคริปโต |
| ระยะเวลาถือครอง | ระยะยาวคือถือมากกว่า 1 ปี เสียภาษี 0%, 15% หรือ 20% ระยะสั้นคือ 1 ปีหรือน้อยกว่า เสียภาษีตามอัตราธรรมดา 10% ถึง 37% | เห็นว่าระยะเวลาการเป็นเจ้าของเปลี่ยนผลอย่างไร |
| สถานะการยื่นภาษี | โสด สมรสยื่นร่วม สมรสยื่นแยก และหัวหน้าครัวเรือน (Head of Household) | ผู้ยื่นภาษีในสถานะใดสถานะหนึ่งจากสี่สถานะ |
| อัตราภาษีขั้นบันไดปี 2026 | อัตรา 0% ระยะยาวใช้กับรายได้สูงสุด 49,450 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นโสด 98,900 ดอลลาร์สำหรับสมรสยื่นร่วม และ 66,200 ดอลลาร์สำหรับหัวหน้าครัวเรือน | ตรวจว่ารายได้ของคุณอยู่ในอัตราระยะยาวใด |
| NIIT | เพิ่มภาษีรายได้จากการลงทุนส่วนเพิ่ม (NIIT) อัตรา 3.8% เหนือเกณฑ์รายได้ 200,000 ดอลลาร์ (โสดหรือหัวหน้าครัวเรือน) 250,000 ดอลลาร์ (สมรสยื่นร่วม) และ 125,000 ดอลลาร์ (สมรสยื่นแยก) | ผู้มีรายได้สูงที่มีรายได้จากการลงทุนมาก |
| ค่าตั้งต้นและขาดทุน | ปุ่มโหลดตัวอย่างการขายหุ้น การขายอสังหาริมทรัพย์ การขายคริปโตระยะสั้น หรือนักลงทุนรายได้สูง และหัวข้อครอบคลุมประโยชน์ทางภาษีจากขาดทุนจากทุน | ลองสถานการณ์ทั่วไปหรือการขายที่ขาดทุน |
กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้น vs ระยะยาว
กรมสรรพากร (IRS) แบ่งกำไรจากการขายหลักทรัพย์ออกเป็นสองประเภทตามระยะเวลาที่คุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์ก่อนขาย:
- กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้น — สินทรัพย์ที่ถือครองเป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า จะถูกภาษีในอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ ซึ่งมีตั้งแต่ 10% ถึง 37% ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของคุณ
- กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาว — สินทรัพย์ที่ถือครองนานกว่าหนึ่งปีจะมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีพิเศษที่ 0%, 15% หรือ 20% ตามรายได้ที่ต้องเสียภาษีและสถานะการยื่นภาษีของคุณ
อัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวปี 2026
| อัตราภาษี | โสด | สมรสยื่นร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว |
|---|---|---|---|
| 0% | ไม่เกิน $49,450 | ไม่เกิน $98,900 | ไม่เกิน $66,200 |
| 15% | $49,451 – $545,500 | $98,901 – $613,700 | $66,201 – $579,600 |
| 20% | เกิน $545,500 | เกิน $613,700 | เกิน $579,600 |
ภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT)
ผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงอาจต้องเสียภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT) เพิ่มเติมอีก 3.8% โดยคำนวณจากจำนวนที่น้อยกว่าระหว่างรายได้จากการลงทุนสุทธิ หรือจำนวนที่รายได้รวมปรับปรุงแล้ว (MAGI) เกินเกณฑ์ที่กำหนด:
- $200,000 — โสด หรือ หัวหน้าครอบครัว
- $250,000 — สมรสยื่นร่วมกัน
- $125,000 — สมรสแยกกันยื่น
อะไรที่นับเป็นราคาทุน?
ราคาทุน (Cost Basis) คือราคาซื้อเดิมของการลงทุนของคุณบวกกับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมบางประการ:
- ราคาซื้อที่จ่ายสำหรับสินทรัพย์
- ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
- การปรับปรุงสินทรัพย์ (สำหรับอสังหาริมทรัพย์)
- ค่าใช้จ่ายในวันโอนเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์
- ภาษีการโอนและค่าธรรมเนียมการจดทะเบียน
ราคาทุนที่สูงขึ้นจะช่วยลดกำไรจากการขายหลักทรัพย์และลดภาระภาษีของคุณลง
กฎการขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์
หากคุณขายสินทรัพย์ในราคาที่น้อยกว่าราคาทุน คุณจะเกิดผลขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์ ซึ่งสามารถนำไป:
- หักลบกำไรจากการขายหลักทรัพย์แบบดอลลาร์ต่อดอลลาร์
- หักลดหย่อนรายได้ปกติได้สูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อปี (1,500 ดอลลาร์ หากสมรสแยกกันยื่น)
- ยกยอดการขาดทุนที่ไม่ได้ใช้ไปยังปีภาษีถัดไปได้โดยไม่มีกำหนด
กลยุทธ์การประหยัดภาษี
- ถือครองสินทรัพย์ไว้นานกว่าหนึ่งปี เพื่อให้ได้รับสิทธิ์อัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวที่ต่ำกว่า
- การเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษี (Tax-loss harvesting) — ขายการลงทุนที่ขาดทุนเพื่อนำไปหักลบกำไรจากการลงทุนที่ได้กำไร
- ใช้บัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี — ลงทุนผ่าน 401(k), IRA หรือ Roth IRA ซึ่งกำไรจะเติบโตแบบปลอดภาษีหรือได้รับสิทธิเลื่อนการชำระภาษี
- Qualified Opportunity Zones (QOZ) — นำกำไรจำนวนมากไปลงทุนใหม่ในกองทุน QOZ เพื่อเลื่อนการชำระภาษีและอาจลดหย่อนภาษีได้
- การบริจาคเพื่อการกุศล — บริจาคสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์และรับการหักลดหย่อนภาษี
คำถามที่พบบ่อย
กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้นใช้กับสินทรัพย์ที่ถือครองเป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า และจะถูกภาษีในอัตราภาษีเงินได้ปกติ (10%-37%) กำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาวใช้กับสินทรัพย์ที่ถือครองนานกว่าหนึ่งปีและได้รับอัตราพิเศษ 0%, 15% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับระดับรายได้ของคุณ การถือครองการลงทุนให้นานขึ้นสามารถช่วยให้คุณประหยัดภาษีได้อย่างมาก
NIIT คือภาษีเพิ่มเติม 3.8% สำหรับรายได้จากการลงทุน (รวมถึงกำไรจากการขายหลักทรัพย์ เงินปันผล ดอกเบี้ย และรายได้จากการเช่า) สำหรับบุคคลที่มีรายได้รวมปรับปรุงแล้วเกิน 200,000 ดอลลาร์ (โสด), 250,000 ดอลลาร์ (สมรสยื่นร่วมกัน) หรือ 125,000 ดอลลาร์ (สมรสแยกกันยื่น) โดยจะเรียกเก็บจากจำนวนที่น้อยกว่าระหว่างรายได้จากการลงทุนสุทธิของคุณหรือส่วนที่ MAGI เกินเกณฑ์
ใช่ IRS ถือว่าคริปโตเคอเรนซีเป็นทรัพย์สิน เมื่อคุณขาย แลกเปลี่ยน หรือใช้จ่ายด้วยคริปโต จะถือเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี โดยใช้กฎกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะสั้นและระยะยาวแบบเดียวกัน ขึ้นอยู่กับว่าคุณถือครองคริปโตนั้นไว้นานแค่ไหนก่อนทำธุรกรรม
การขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์จะถูกนำไปหักลบกำไรจากการขายหลักทรัพย์ประเภทเดียวกันก่อน (ขาดทุนระยะสั้นหักกำไรระยะสั้น, ขาดทุนระยะยาวหักกำไรระยะยาว) ผลขาดทุนที่เหลือจะถูกนำไปหักลบกำไรอีกประเภท หากผลขาดทุนยังคงเกินกำไร คุณสามารถหักลดหย่อนได้สูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อปีจากรายได้ปกติ ส่วนเกินใดๆ จะถูกยกยอดไปในปีต่อๆ ไป
ใช่ สำหรับปี 2026 ผู้ยื่นแบบสถานะโสดที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีรวม (รวมกำไรแล้ว) สูงถึง 49,450 ดอลลาร์ และผู้ที่สมรสยื่นร่วมกันสูงถึง 98,900 ดอลลาร์ สามารถมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ระยะยาว 0% ซึ่งใช้กับกำไรระยะยาวเท่านั้น — คุณต้องถือครองสินทรัพย์นานกว่าหนึ่งปี
อ้างอิงเนื้อหา หน้าหรือเครื่องมือนี้ว่า:
"เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์" ที่ https://MiniWebtool.com/th/เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์/ จาก MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
โดยทีมงาน miniwebtool อัปเดตเมื่อ: 27 ก.พ. 2026
พูดคุยกับ AI ที่คุณชื่นชอบ
เมื่อใช้ Gemini ให้วางคำถามที่คัดลอกลงในแชต คุณคัดลอกคำถามด้านล่างได้เช่นกัน
ดูคำถาม
เครื่องคำนวณเงินเดือนและภาษี:
- เครื่องคำนวณภาษี 1099
- เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ออสเตรเลีย ใหม่
- เครื่องคำนวณโบนัส
- เครื่องคำนวณภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
- เครื่องคำนวณภาษีมรดก
- เครื่องคำนวณ Gratuity ใหม่
- เครื่องคำนวณ Gross-Up ใหม่
- เครื่องคิดเลข GST ใหม่
- เครื่องคำนวณค่าจ้างรายชั่วโมงฟรีแลนซ์ ใหม่
- เครื่องคำนวณการยกเว้น HRA ใหม่
- เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
- เครื่องคำนวณค่าล่วงเวลา
- เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิ ใหม่
- เครื่องคำนวณภาษีทรัพย์สิน
- เครื่องคำนวณค่าจ้างรายชั่วโมงจริง
- เครื่องคำนวณการแปลงเงินเดือน
- เครื่องคำนวณการขึ้นเงินเดือน ใหม่
- เครื่องคำนวณภาษีขาย
- เครื่องตรวจสอบเน็กซัสภาษีขาย ใหม่
- เครื่องคำนวณเงินชดเชย ใหม่
- เครื่องคำนวณอัตราภาษี
- เครื่องประเมินเงินคืนภาษี
- เครื่องคำนวณทศางค์ ใหม่
- เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิ UK ใหม่
- เครื่องคำนวณภาษีมูลค่าเพิ่ม
- เครื่องคำนวณการหักภาษี W-4
- เครื่องคำนวณเงินทดแทนแรงงาน ใหม่
- เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิเยอรมนี (Brutto-Netto) ใหม่
- คำนวณเงินเดือนฝรั่งเศส brut เป็น net ใหม่
- เครื่องคำนวณภาษีเงินได้แคนาดา ใหม่