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npv計算機

計算淨現值 (NPV)、內部報酬率 (IRR)、獲利指數和回收期，提供逐步公式、現金流視覺化圖表以及投資決策分析。

npv計算機
快速範例
投資參數
$
前期成本或資本支出
%
所需回報率或 WACC
現金流量輸入
$
每年收到的相同金額
投資期限 (1-100 年)
輸入每年的不同現金流量（第 1 年、第 2 年等）

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npv計算機

歡迎使用 npv計算機，這是一個全面的投資分析工具，可計算淨現值以及內部收益率 (IRR)、獲利指數和回收期。無論您是在評估資本項目、商業投資還是財務決策，此計算機都能透過互動式視覺化和逐步計算提供專業級的分析。

什麼是淨現值 (NPV)？

淨現值 (NPV) 是一種財務指標，用於衡量一段時間內現金流入現值與現金流出現值之間的差異。它使用折現率將未來現金流量轉換為現值，考慮了貨幣的時間價值 - 即今天的一美元比未來的一美元更值錢的原則。

NPV 是資本預算和投資規劃中最廣泛使用的方法之一，因為它直接衡量了投資為公司增加了多少價值。

NPV 公式

淨現值
$$NPV = -C_0 + \sum_{t=1}^{n} \frac{CF_t}{(1+r)^t}$$

其中：

如何解讀 NPV 結果

NPV 結果決策解釋
NPV > 0接受投資增加價值 - 預期回報超過所需回報
NPV = 0中立投資剛好滿足所需回報 - 沒有增加或損失價值
NPV < 0拒絕投資破壞價值 - 預期回報低於所需回報

其他指標說明

內部收益率 (IRR)

IRR 是使 NPV 等於零的折現率。它代表投資的有效利率或回報率。如果 IRR 超過您所需的回報率（折現率），則投資是有利的。

IRR 定義
$$0 = -C_0 + \sum_{t=1}^{n} \frac{CF_t}{(1+IRR)^t}$$

獲利指數 (PI)

獲利指數是未來現金流量現值與初始投資的比率。它衡量每投入一美元所創造的價值，在比較不同規模的項目時特別有用。

獲利指數
$$PI = \frac{\text{未來現金流量的现值}}{\text{初始投資}}$$

回收期

回收期是從項目的現金流入中收回初始投資所需的時間。此計算機提供以下兩種：

如何使用此計算機

  1. 輸入初始投資： 輸入投資所需的前期成本或資本支出。
  2. 設置折現率： 以百分比形式輸入您所需的回報率、資本成本或 WACC。
  3. 選擇輸入模式： 對於均等付款選擇「固定年度現金流量」，對於每年不同金額選擇「變動現金流量」。
  4. 輸入現金流量： 輸入每個時期的預期現金流入。
  5. 分析結果： 查看 NPV、IRR、PI、回收期和投資建議。
  6. 探索視覺化： 使用互動式圖表來瞭解現金流量模式和敏感度分析。

選擇正確的折現率

折現率顯著影響 NPV 計算。常見方法包括：

NPV vs IRR：何時使用各項指標

標準NPVIRR
衡量指標增加的絕對金額價值百分比回報率
最適用於互斥項目比較不同規模的項目
再投資假設按折現率再投資按 IRR 再投資
多重解始終唯一可能有多個 IRR
規模考量考慮投資規模不考慮規模

常見問題

什麼是淨現值 (NPV)？

淨現值 (NPV) 是一種財務指標，用於計算一段時間內現金流入和流出的現值之差。它使用折現率將未來現金流量轉換為現值，幫助投資者確定一項投資是否會產生高於所需回報率的正回報。

NPV 計算應該使用什麼折現率？

折現率應反映您所需的回報率或資本成本。常見選擇包括：企業項目的加權平均資本成本 (WACC)、個人投資的預期回報率、替代投資的機會成本或無風險利率加上風險溢價。商業投資的典型利率範圍為 8-15%。

如何解讀 NPV 結果？

NPV > 0 (正值)：接受投資 - 它的價值增加了，高於您要求的回報。NPV = 0：中立 - 投資正好滿足您要求的回報。NPV < 0 (負值)：拒絕投資 - 它未能滿足您要求的回報。較高的正 NPV 表示更有價值的投資機會。

NPV 和 IRR 有什麼區別？

NPV 顯示投資增加（或減少）的絕對金額，而 IRR 顯示 NPV 等於零時的百分比回報率。NPV 通常是決策的首選，因為它考慮了投資規模，而 IRR 則適用於比較不同規模的項目。如果 IRR 高於您的折現率，NPV 將為正值。

什麼是獲利指數 (PI)？

獲利指數 (PI) 是未來現金流量現值與初始投資的比率。PI > 1 表示正 NPV（接受），PI = 1 表示 NPV 為零（中立），PI < 1 表示負 NPV（拒絕）。在資本有限的情況下，它對於項目排名非常有用。

NPV 可以處理變動現金流量嗎？

是的，NPV 可以處理任何形式的現金流量 - 每年固定、增長、下降或完全變動的金額。此計算機同時支援固定年度現金流量（輸入較簡單）和變動現金流量（輸入每個時期的不同金額），以提供最大的靈活性。

額外資源

引用此內容、頁面或工具為：

"npv計算機" 於 https://MiniWebtool.com/zh-tw/npv計算機/，來自 MiniWebtool，https://MiniWebtool.com/

由 miniwebtool 團隊開發。更新日期：2026年1月29日

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