Calculadora de ROI

Bienvenido a la Calculadora de ROI, una herramienta integral para medir el rendimiento de sus inversiones. Ya sea que esté evaluando acciones, bienes raíces, proyectos empresariales o cualquier otra inversión, esta calculadora proporciona el ROI (Retorno de Inversión), el ROI anualizado y el CAGR (Tasa de Crecimiento Anual Compuesta) con cálculos detallados paso a paso y comparativas de rendimiento.

¿Qué es el ROI (Retorno de Inversión)?

El Retorno de Inversión (ROI) es una métrica financiera utilizada para evaluar la rentabilidad de una inversión. Mide la ganancia o pérdida generada en relación con la cantidad invertida, expresada como un porcentaje. El ROI es una de las métricas más utilizadas en finanzas debido a su simplicidad y versatilidad.

Un ROI positivo indica una inversión rentable, mientras que un ROI negativo indica una pérdida. Cuanto mayor sea el ROI, más rentable será la inversión en relación con su coste.

Entendiendo el ROI Anualizado vs. CAGR

ROI Anualizado Simple

El ROI anualizado simple extrapola su retorno a un período de un año mediante un cálculo lineal:

Esto es útil para inversiones a corto plazo donde los efectos de capitalización son mínimos.

CAGR (Tasa de Crecimiento Anual Compuesta)

El CAGR representa la tasa de crecimiento anual suavizada asumiendo que la inversión creció a un ritmo constante:

Donde n es el número de años. El CAGR es más preciso para inversiones de varios años, ya que tiene en cuenta el crecimiento compuesto.

Puntos de Referencia de Rendimiento del ROI

Comprender cómo se comparan sus rendimientos con los promedios del mercado ayuda a poner el rendimiento de su inversión en contexto:

Cómo usar esta calculadora

1. Ingrese su inversión inicial - La cantidad original que invirtió o base de coste.
2. Seleccione las fechas de inversión - La fecha de inicio cuando realizó la inversión y la fecha de finalización para medir los rendimientos.
3. Ingrese el valor final - Valor de mercado actual o precio de venta, incluyendo dividendos/distribuciones recibidas.
4. Calcular y analizar - Vea su ROI, retorno anualizado, CAGR y calificación de rendimiento.

Cuándo usar ROI vs. CAGR

• Use el ROI para cálculos de retorno simples y únicos o para comparar inversiones de duración similar.
• Use el ROI Anualizado para inversiones a corto plazo (menos de 1 año) para proyectar retornos anuales.
• Use el CAGR para inversiones de varios años o para comparar inversiones con diferentes períodos de tenencia.

Limitaciones del ROI

• Factor tiempo - El ROI básico no tiene en cuenta cuánto tiempo estuvo invertido el dinero. Un retorno del 20% en 10 años es muy diferente a un 20% en 1 año.
• Riesgo no incluido - El ROI no refleja el riesgo asumido para lograr el retorno.
• Sincronización del flujo de caja - El ROI asume una única inversión; para múltiples contribuciones, el TIR (Tasa Interna de Retorno) puede ser más apropiado.
• Inflación - El ROI muestra retornos nominales, no retornos reales (ajustados a la inflación).

Preguntas Frecuentes

¿Qué es el ROI (Retorno de Inversión)?

El ROI (Retorno de Inversión) es una medida de rendimiento utilizada para evaluar la eficiencia de una inversión. Calcula el porcentaje de retorno dividiendo la ganancia (o pérdida) por el coste inicial de la inversión. La fórmula es: ROI = ((Valor Final - Inversión Inicial) / Inversión Inicial) × 100%. Un ROI positivo indica un beneficio, mientras que un ROI negativo indica una pérdida.

¿Cuál es la diferencia entre ROI y CAGR?

El ROI muestra la ganancia o pérdida porcentual total de una inversión, mientras que el CAGR (Tasa de Crecimiento Anual Compuesta) muestra la tasa de crecimiento anual suavizada que resultaría en el mismo valor final si se capitalizara anualmente. Para inversiones de varios años, el CAGR es más útil para la comparación porque tiene en cuenta el valor del dinero en el tiempo y los efectos de la capitalización.

¿Qué es un buen ROI?

Un "buen" ROI depende del tipo de inversión y del nivel de riesgo. Históricamente, el S&P 500 ha rendido alrededor del 10% anual. En general: un rendimiento anual >15% es excelente, 8-15% es bueno, 3-8% es moderado y <3% puede no superar la inflación. Las inversiones de mayor riesgo suelen requerir rendimientos esperados más altos para compensar el riesgo.

¿Cómo calculo el ROI anualizado?

ROI Anualizado Simple = ROI × (365 / Días invertidos). Por ejemplo, un ROI del 10% en 6 meses equivale aproximadamente al 20% anualizado. Sin embargo, para períodos más largos, el CAGR proporciona un retorno anualizado más preciso: CAGR = (Valor Final / Inversión Inicial)^(1/años) - 1.

¿Por qué mi CAGR es diferente de mi ROI anualizado?

El ROI anualizado utiliza una extrapolación lineal simple, mientras que el CAGR tiene en cuenta el crecimiento compuesto. El CAGR asume que sus rendimientos se capitalizan anualmente, lo cual es más realista para inversiones a largo plazo. Para períodos inferiores a un año, la diferencia es mínima, pero para inversiones de varios años, el CAGR suele ser más bajo y más preciso.

Recursos adicionales

• Retorno de la inversión - Wikipedia
• Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) - Wikipedia